信托、资产配置与营销技巧

授课对象：
个金部人员、对私客户经理、理财经理、大堂经理、柜员等一线人员

课程内容：
一、信托是什么玩意儿
1. 2007年以来的信托井喷状况
2. 信托公司：全牌照优势，货币市场、资本市场及实业投资
3. 信托的一法三规
4. 自然人信托与非自然人信托分析：委托人—受托人—受益人
5. 信托的七种分类
（1） 按收益分类
（2） 按投资的标的分类
（3） 按委托人数量分类
（4） 按委托的事务分类
……
6. 信托的设立流程
7. 信托的架构分析
（1） 收益、期限、募集规模、用途、托管银行
（2） 信托的亮点分析、还款来源、风控措施
8. 信托的风险控制
（1） 五大风险闸门
（2） 五小风险闸门
（3） 信托的风险管理与银行的八先八后、三品三表之间的关系
（4） 结构化分析
9. 信托与有限合伙的区别与联系
10. 信托公司与第三方理财公司分析
11. 信托产品实际案例分析
二、客户的需求分析
1. 客户的理性与非理性
2. 人性的弱点：贪婪与恐惧
3. 行为金融理论：郁金香——博傻——选美
4. 基于投资冲动以及理财专业性的九种VIP客户行为分析
5. 五种类型的风险偏好客户
6. 客户的家庭背景——财务目标——理财需求分析
7. 五层需求与五层境界的需求分析
三、基于产品分析的资产配置
1、金融投资/产品的配置，根据以下产品配置，实现交叉营销，适合的才是最好的
（1） 黄金产品分析：不会下鸡蛋的金鸡？
（2） 房地产相关投资
（3） 股票类与债券的跷跷板理论分析
（4） 基金：晨星基金的九宫格分类
（5） 私募股权投资/风险投资：PE与VC
（6） 保险：双10定律；4321方式；80法则
（7） 期货与美林时钟分析
（8） 高利贷与收藏品分析
2、相关性及经济周期分析
（1） 相关性：期望、方差与协方差
（2） 互补性：理财产品与银行的产品渠道
3、资产配置理论
（1） 经济周期与美林时钟方式配置
（2） 战略资产配置与战术资产配置
（3） 动态资产配置与静态资产配置
（4） 积极资产配置与消极资产配置
四、客户经理的角色定位及营销策略
1、基于关系型与产品型的四种客户经理分析
2、目标客户：四扫四化
3、电话的预约：二选一
4、额度营销：饥饿营销法
5、天时、地利、人和法
（1）天时：合适的时机
（2）地利：合适的地点
（3）人和：MAN，关键的人
6、双赢营销
（1）互为大客户
（2）资源整合：资源共享

陈瑜，中华企管培训网特邀企业内训讲师，曾任江西理工大西方经济学讲师；华南理工大学继续教育学院讲师；广发银行总行高级培训讲师、顾问；北京工商大学、清华大学金融专业硕士；金融展、IBM、宇信易诚等高级营销经理、市场部总经理；曾任信托公司培训总经理、资深内训师，RFP理财讲师。

实战经历
    陈瑜老师先后任职世界五百强IBM高级销售经理，华南金融展（金融机构），对公司的用户大会，技术交流会、新产品发布会等客户关系管理工作有切身体会；宇信易诚（美国纳斯达克上市公司）任职市场部总经理，对银行核心业务系统、客户关系管理系统、信贷风险管理系统、网银系统等有系统深入的了解和研究 。任职深圳某财经公司驻北京办事处经理，负责北京金融市场的软件资讯系统销售，为各研发机构提供证券上市公司信息及咨询，销售业绩列公司30多分支机构中第二。2011年培训辅导第三方理财公司（恒天财富），实现100亿营销目标。

授课风格
    陈瑜老师授课内容充实，实战为主，知识面广，利用深厚的文史哲底蕴结合课程实际过程中，讲课颇有深度，让学员过耳难忘；把教室当做舞台，把上课当做享受，让学员在学习的过程中享受知识，如沐春风。