问题银行的发展，管理及应对

问题银行的发展，管理及应对

课程大纲

第一章      包商银行

1.   包商银行基本情况

2.   包商银行近年财务，经营数据与资本情况

3.   包商银行与明天系

4.   区域经济情况

5.   包商银行的存单与债务工具发行情况

6.   包商银行爆雷以后的处理方式

7.   包商银行事件对同业和流动性的影响分析

8.   央行和银保监会的一些列举措及对外情况沟通

9.   包商银行分析总结

10.  其他分享

第二章      锦州银行

1.   锦州银行基本情况，分支与业务覆盖

2.   锦州银行的上市情况

3.   锦州银行近年财务，经营数据与资本情况

4.   锦州银行的存单与债务工具发行情况

5.   注册会计师辞职与股票停牌

6.   战略投资者入股及其作价

7.   战略投资者入股后的内部调整

8.   锦州银行事件与包商银行事件处置方式的差异

9.   区域经济情况及2018年&2019年财务数据

10.  银行的内部控制问题

11.  包商银行分析总结

12.  进一步的思考

第三章      海南发展银行

1.   海南发展银行发展的时间主线

2.   海南发展银行的股东与治理

3.   海南发展银行基本情况，分支与业务覆盖

4.   海南发展银行的财务，经营数据与资本情况

5.   区域经济情况及地产热

6.   内部风险管理问题的思考

7.   央行对海南发展银行的处置

8.   工行的任务及角色

9.   海南发展银行清算的导火索

10.  进一步的思考

第四章      其他典型的国内中小行

1.   恒丰银行的内部问题及后期注资情况

2.   哈尔滨银行情况

3.   大连银行情况

4.   盛京银行情况

5.   某城商行的经营情况

6.   某农商行被降级

7.   其他分享

第五章      国外银行案例分享

1.   巴林银行的倒闭分析

2.   雷曼倒闭与次贷危机

l   危机前后的市场情况

l   危机的直接原因

l   危机的影响

l   雷曼的财务数据分析

3.   花旗银行的问题与救助

l   危机的直接原因

l   财务数据与业绩分析

l   政府救助情况

4.   其他分享

第六章      问题银行的管理及应对

1.   问题银行与系统性金融风险

2.   问题银行与流动性风险及其形成

3.   问题银行的研判，处理与恢复机制

4.   存款保险制度与中国的存款保险体系

5.   存款保险基金的运行

6.   全球系统重要性银行

7.   国内系统重要性银行

8.   当前的商业银行资本管理架构

9.   我国商业银行的资本补充渠道与方法

10.  美国的问题银行接管与处置方法

11.  其他分享

——金融行业风控和信用分析资深专家

曾任：

工商银行 省级分行高级客户经理

招商银行 省级分行公司业务部负责人

花旗银行 风险部门副总裁

澳大利亚西太平洋银行 风险部门副董事

美国银行美银美林 风险部门助理副总裁

美国穆迪投资者服务有限公司 企业评级部副总裁

【个人简介】

贾老师拥有长期的商业银行工作经验，在工商银行工作期间负责国有企业的客户开发和维护工作，以及公司信贷产品，融资产品，结算产品的销售和客户风险管理工作，并曾在此期间在资金与结算部门工作，了解资金运行及相关内部处理。

在招商银行工作期间，负责公司银行产品和客户开发，维护，风险管理等一系列工作，并曾参与设计客户经理考评体系框架。在此期间，贾老师主要负责国内大中型企业与民营企业的信贷与风险管理相关工作。

作为花旗银行北京审批团队的首位审批官，澳大利亚西太平洋银行和美国银行美银美林北方风险线条的首批成员，贾老师对金融机构的风控理念和业务实践有深入领会和体验。在长期的金融工作实践中，其所负责和审批的全部业务（从中小企业到大型企业）无任何不良资产产生。

贾老师在金融行业从业20余年，在中资商业银行，外资商业银行，汽车金融，信用评级等行业拥有从前台公司客户关系管理到中后台风险分析与控制的全面经验，并曾负责中国大型公司的信用评级业务。

贾老师对于电力，金属，采掘，公用事业，建筑，贸易，传统能源和可再生能源等行业，有着非常深入和透彻的理解，曾参与中国大型企业在这些行业的并购交易(规模超过百亿美元)。

贾老师具有深厚的宏观经济学和金融学理论功底，并谙熟金融相关国际、国内惯例及相关的政策法规，并对普通金融工具和衍生金融工具的运作机理，有深入的理解。

贾老师曾在内部培训中担任讲师，其深入浅出的讲解受到学员好评。

【授课风格】

专家型讲师，并具备长期金融实操经验，讲课内容贴合听众与学员的日常工作

针对不同的学员调整授课内容，使学员学有所得

善于与学员进行课堂互动与交流，根据不同内容调节课堂氛围，让学员乐于学习

【主讲课程】

银行信贷方向财务分析与信用分析

商业银行信贷业务全流程风险管理

财务报表分析与企业估值

企业财务报表分析与造假识别

商业银行与企业信用评级实践

商业银行合规管理，案防与员工行为管理

商业银行全面风险管理：信用风险与信用模型，操作风险管理与识别，市场风险管理，资产负债管理，资本计量与巴塞尔协议等

商业银行监管政策分析及解读

宏观经济分析

汽车金融行业实践

金融投资工具与金融市场培训

【学员评价】

贾老师的课程系统全面，对宏观经济，系统性金融风险，商业银行经营和资本管理的相关政策讲解很到位，学员受益匪浅——中国银行北京 李总

通过几天的学习，我们对商业银行经营中涉及的信用风险，市场风险和操作风险有了进一步认识，对于金融行业的标志性案例有了全新理解——工商银行湖北 高总

贾老师对于信贷审批和风险控制流程的讲解非常深入，分享的有关跨国银行风险控制的实践开拓了我们的视野——邮储银行山东 陈总

通过贾老师的介绍，我们对于合规风险管理的意义以及大型银行对合规和案防的管理实践有了全新认识——陕西农商银行 陈总

贾老师对于汽车金融行业的实践分享及相关风险分析的讲解使我们受益很大——东风汽车 财务部