《高净值客户财富保全与传承中的法律智慧》

《高净值客户财富保全与传承中的法律智慧》 

主讲：牟青

【课程背景】

法商（Law Quotient，简称LQ），即法治商数，是2017年8月教育部公布的171个汉语新词之一。法商，就是法律意识、法律知识、守法习惯等法律素养的总和。法治社会的建设，离不开包括每一个普通公民在内的“法商”的培育。2021年，《中华人民共和国民法典》正式颁布实施以后，学习并应用法律知识，规避未来人生中难以窥见的风险，成为高净值客户面临的重要课题。本课程来自专业的金融从业者实战经验，以通俗易懂的方式教会学员高净值客户法商销售技巧，巧妙地化解客户心中的疑虑，稳妥地成交大额保单。

【课程收益】

Ø  理解并掌握《民法典》相关法律知识

Ø  学会高净值客户财富保全与传承规划的方法

Ø  有效掌握高净值客户法商销售技巧

Ø  提升成交高净值客户大额保单的信心

【课程特色】通俗易懂的教学语言；化繁为简的思维方式；专业实用的销售技巧

【课程对象】保险公司销售人员、保险中介公司销售人员、银行理财经理、财富公司理财师

【课程时间】6小时

【课程大纲】

一、民法典相关法律知识解读

1、民法典之婚姻家庭编解读

Ø  关于离婚冷静期的规定

Ø  明确家事代理权

Ø  财产权利的重新界定

Ø  夫妻共同债务认定明确

2、民法典之继承编解读

Ø  完善对继承人的宽恕制度

Ø  完善代位继承制度

Ø  增加新的遗嘱形式

Ø  增加遗产管理人制度

二、高净值客户二代子女婚姻规划

1、案例分析

2、二代子女婚姻规划方法

Ø  一方个人财产和夫妻共同财产

Ø  两类常见的婚姻风险

Ø  婚前协议：财富面前的浪漫与真实

Ø  保单在婚姻财富规划中的应用

3、高情商面谈沟通技巧

三、高净值客户财富传承规划

1、案例分析

2、财富传承规划方法

Ø  法定继承-毫无规划的代名词

Ø  《民法典》-取消公证遗嘱优先效力

Ø  《民法典》-完善遗赠扶养协议制度

Ø  继承中的三个基本风险点

Ø  保单在财富传承规划中的应用

3、高情商面谈沟通技巧

四、高净值客户债务隔离规划

1、案例分析

2、债务隔离规划方法

Ø  企业类型与责任范畴

Ø  企业生命周期下的家企财富混同

Ø  保单债务隔离功能的法律论证

Ø  保单债务隔离规划应用举例

3、高情商面谈沟通技巧