《财务战略家：企业增长的财务引擎》

《财务战略家：企业增长的财务引擎》

—非财管理者的财务战略规划与执行

主讲：唐俐老师

【课程背景】

在当今快速变化的商业环境中，企业管理者面临着前所未有的挑战。他们需要在信息爆炸的时代中快速做出决策，同时确保这些决策能够为企业带来最大的价值。然而，许多管理者缺乏必要的财务管理知识，这限制了他们理解和分析财务数据的能力，进而影响了他们的决策质量。这些痛点包括：

1.财务知识缺乏： 非财务背景的管理者往往对财务报表、预算编制和成本控制等概念理解不足，难以从财务角度评估业务决策。

2.决策能力不足： 缺乏对财务数据的深入分析，管理者难以做出科学合理的决策，增加了企业运营的风险。

3.风险控制薄弱： 在没有系统学习风险管理和内部控制的情况下，管理者可能无法有效识别和应对潜在的财务风险。

4.资本运作不熟悉： 对于资本结构和融资策略的不熟悉，限制了管理者在资本运作方面的战略思考和行动。

市场趋势：

1.数据驱动决策： 越来越多的企业开始重视数据在决策中的作用，尤其是财务数据，它为企业提供了量化的业务洞察。

2.风险管理重视： 随着经济环境的复杂性增加，企业对风险管理的需求日益增长，需要管理者具备相应的知识和技能。

3.资本运作需求： 企业为了保持竞争力，需要不断优化资本结构，这要求管理者对投资决策和融资策略有深入理解。

本课程旨在解决上述痛点，通过系统的财务管理培训，提升企业管理者的财务知识水平和决策能力。通过本课程，学员将能够更好地理解财务数据，做出更加科学和合理的决策，从而为企业的稳健发展和风险控制提供坚实的财务支持。

【课程收益】

1.财务知识掌握：理解财务报表的基本构成和关键指标，能够解读资产负债表、利润表和现金流量表；掌握基本的财务比率分析，如流动比率、速动比率、资产负债率等，以及它们对企业运营的影响。

2.决策能力提升：学会运用财务数据支持决策，提高决策的科学性和有效性；掌握投资评估工具，如NPV（净现值）和IRR（内部收益率），以评估投资项目的财务可行性。

3.风险管理技能：识别和评估企业面临的财务风险，制定相应的风险管理策略；理解并实施内部控制框架，以提高企业运营的合规性和效率。

4.成本控制与预算管理：掌握成本控制的方法和技巧，有效降低不必要的开支；学会编制和管理预算，确保企业资源的合理分配和使用。

5.资本运作与融资策略：了解不同融资方式的优劣，为企业选择合适的融资渠道；掌握资本结构优化的策略，提高企业的财务稳定性和盈利能力。

6.战略规划能力：将财务战略与企业整体战略相结合，为企业提供长远的财务规划；通过财务数据支持企业战略决策，推动企业持续增长。

7.实战模拟经验：通过模拟实战的财务决策，将理论知识应用于实际情境，提高问题解决能力；在模拟游戏中体验不同的财务决策场景，增强应对复杂问题的能力。

通过本课程，学员不仅能够为企业带来更高效的财务管理实践，增强企业的竞争力和市场适应能力，还能提升个人财务管理能力。

【课程特色】

1.实战导向的课程设计：课程内容紧密结合实际工作场景，通过案例分析和模拟实战，使学员能够将所学知识直接应用于实际工作中。

2.互动式学习体验：通过小组讨论、角色扮演和决策模拟等互动环节，提高学员的参与度和学习兴趣，增强团队合作和沟通能力。

3.案例驱动的教学方法：利用真实企业案例，让学员在分析和解决问题的过程中学习财务管理知识，提高实际应用能力。

4.即时反馈与评估：课程中包含即时反馈环节，学员可以及时了解自己的学习进度和掌握情况，讲师也能根据反馈调整教学策略。

【课程对象】

1.企业中层管理者：需要对财务数据有基本理解，以便在日常管理中做出更明智的决策。

2.非财务背景的高级管理人员：希望增强对企业财务状况的理解，以便更好地参与公司战略规划和执行。

3.项目经理和团队领导：负责项目预算和成本控制，需要掌握财务规划和分析技能。

4.业务发展和销售经理：需要理解财务指标，以评估销售策略的盈利性和市场活动的ROI（投资回报率）。

5.运营经理：涉及日常运营中的成本控制和效率优化，需要财务知识来支持决策。

6.创业者和初创企业主：需要掌握基本的财务管理技能，以监控和优化企业的财务健康。

7.跨部门协作人员：需要与财务部门协作，希望通过理解财务语言来提高工作效率。

8.希望职业转型的专业人士：计划从非财务领域转向财务领域，需要打下坚实的财务管理基础。

【课程时间】 1天，6小时/天

【课程大纲】

互动：你眼中的财务画像

案例：财务因何诞生

第一部分：管理者的财务基本修素养

1.会计四假设

案例：突然倒闭的它！

2.财务三基建

2-1三张表传递了什么？

2-2如何看表识优劣？

2-3如何识别报表陷阱？

案例：上市公司财务陷阱

3.三张表的关系

互动：看什么PICK什么报表

第二部分：学投行看报表：财务数据分析

1.结构比率

1-1财务稳健看结构比率？

案例：相亲对象哪个强？

1-2资产负债率、流动比率、速动比率傻傻分不清？

案例分析：通过实际公司的财务报表进行比率分析

2.赚钱能力看盈利指标

2-1毛利率、营业利润率、净利率怎么用？

2-2学会这些，你比财务更专业

3、运营能力看周转指标

3-1案例：**烤鱼的决胜法宝

3-2杜邦分析提示了什么？

第三部分：财务两大利器：预算、成本

1、别把预算当数字游戏

1-1预算这样用？你就小看它了

案例：预算指标年年抢？

1-2预算这样编制？开头就错了！

案例：如何根据业务目标制定预算

2、如何控制成本？

2-1成本的123版本

2-2成本控制控的是什么？

案例：控错成本带来的危害

第四部分：谨小慎微的财务？风险与控制

1.为什么财务总是看风险？

1-1识别风险是为了应对

1-2风险识别4大工具

1-3风险应对六大策略

案例分析：企业风险管理实践

2.内部控制框架

2-1案例：内控诞生的导火索

2-2内部控制四要素

2-3自我检索：六大原则你触碰了吗？

互动：角色扮演，模拟内部控制流程

第五部分：规模扩大，必须面对的投资与筹资

1.投资评价利器

1-1五大法宝

1-2如何选取和使用

案例分析：投资项目评估实战演练

2.资本结构与融资

2-1最省钱的融资方式

案例：债务融资与股权融资的比较

2-2省钱VS安全

互动环节：小组讨论，设计公司的融资方案

第六部分：财务思维助力决策

1、企业决战关键：财务战略规划

1-1财务战略如何对接企业战略？

案例分析：根据财务数据制定战略

1-2公司治理&架构设计

2.决策制定工作坊

2-1两个基本点，避坑必备

2-2互动：三大决策场景

唐俐老师

——企业财务分析与风险管理专家

Ø  曾任：中石化（世界500强）国际公司（投资）哥伦比亚分公司财务总监

Ø  曾任：中石化（世界500强）哥伦比亚公司（合资公司，石油）中方财务负责人

Ø  曾任：恒泰艾普集团（上市公司）成都西油联合（工程、贸易、制造）副总兼财务总监

Ø  曾任：成都易我科技有限公司（国家重点软件企业）财务总监

Ø  中国注册会计师CPA

Ø  美国注册管理会计师CMA

Ø  澳大利亚资深财务会计师IPA

Ø  美国IMA（国际管理会计师）协会会员

Ø  云南工商学院会计学院客座教授

Ø  成都信息工程大学管理学院会计硕士校外实践导师

Ø  西安财经大学校外企业导师

Ø  财务实战培训讲师，累计培训人数20000+

Ø  《国际石油会计》编译者

【个人简介】

唐老师拥有27年财务实战经验，曾在中外合资公司、境外公司、上市公司、高新技术企业、民营企业集团等多种类型企业担任高管、负责上百个项目招投标及评标、现场调研、项目经济性和风险评价、业务模式设计、合同商务谈判、合作争议及处置等。业务范围覆盖中国、东南亚、中东、美洲。

唐老师拥有超过15年的培训经验，自2009年开始在企业集团内部开展培训，主要针对财务、项目管理及其他非财务中层管理者。转型商业讲师后，为中石化西南钻井、中石化西南石油局华星公司等开展包括非财、国际业务管理、预算管理、合同管理等培训，培训对象包括公司负责人、业务负责人、部门负责人及财务管理人员，培训人数超过2万人次。

【实战经验】

1、境外风险管控护航国际发展——全程参与中石化在东南亚某国的首个工程项目，通过综合评估境外业务风险+加强国际业务财务管控+内外衔接强化运营管理三管齐下，实现项目资金100%收回项目收益为正。

 主导包括越南、缅甸、马来西亚、印度尼西亚、尼日利亚、墨西哥等多个境外项目的经济风险评价。通过综合利用国内外资源，建立了境外国家和境外合作主体的风险评价体系；形成了国际业务系统风险与特定系统综合平衡的体系思维，并通过包括自然对冲、远期合约、转让定价、信用证、保险、保函、保证、合同条款等多种方式落地风险管控，为企业科学评价境外商业机会、设计交易模式和业务实施积累和梳理了一整套解决方案。

2、落地经营分析优化关键管理——从0到1建立围绕关键业务指标的项目定期经营分析，实现公司、项目、个人达成目标一致。实现各项目KPI指标平均优化15%，平均成本下降12%，个别项目成本下降超过20%。

在缺乏数据中台的不利局面下，充分利用交易信息，细化经营分析颗粒度，展示了不同属性产品对不同营销渠道的敏感性，为业务细化销售策略提供了准确的依据；监控不同营销渠道的效益，暴露了过于依赖传统渠道对收益增长的限制，促进增加新渠道投入。后续营销策略的调整，在企业年度节约15%营销支出的基础上增加收益10%。

3、优化管理报表落实全面预算——结合企业管理的模式建立全面预算管理体系，同时优化管理报表编制口径、编制方案和流程，实现预算实施月度跟踪纠偏，实现了经营管理的预见性，增加了经营的稳定性，增强了企业的抗风险能力。

通过细化分析颗粒度，财务、业务数据的对比和趋势变化，使管理层、各管理单位对收入获取、成本控制和未来增长有了更加清晰的认识，以及时开展业务调整。对网络交易数据结合产品属性开展综合分析，揭示了业绩增长中不健康和扭曲的数据，暴露了交易策略偏离企业定位和战略的严重问题。

4、全程合同管控提效益降风险——前置财务对合同的管控，通过强化重要业务的经济和风险评估，根据企业战略开展业务决策，匹配恰当业务模式平衡风险。结合风险评估清单，对业务实施开展跟踪反馈，制定策略及时应对异常，采取措施落实收益控制风险。

对于重要的国际项目，多渠道收集信息评估项目及甲方资质，综合评估业务风险，通过保险、分包、业务模式、结算频率及工具、违约及保障合同条款等转移和降低业务风险。全程参与重要业务合同谈判并主导商务条款设计和修改，跟踪业务里程碑事件提出应对方案。

针对东亚某国的EPC项目第一阶段进展情况，及时提出收款主张并说服总经理要求项目现场共同配合，经过近一个月的艰难谈判，最终实现甲方同意提前支付部分项目款项、追加工作量分段结算，提前收取合同额10%的款项。

针对非洲某国的工程服务业务，结合现场产出及甲方现状，通过现场确认函、双方正式公函、会议纪要等方式，收集和掌握结算证据、催款证据，为最终通过法律手段收回服务款项近1个亿提供了充足的法律依据。

【培训经验】

1、非财系列课程——曾为中石化西南石油局部分二级单位中层管理人员、项目管理人员、业务骨干提供财务知识、技能、思维的培训，提升了其对财务思维的理解和掌握，不仅提升了其利用财务信息开展决策、提升业绩的能力，也增进了业财协作，提升整体工作效率。课程满意度保持在95%以上。

培训课题包括《财务思维助力企业经营走上快车道—非财务管理者必知必会财务思维》、《你必须拥有的财务思维—非财管理者必修课》、《上市公司财务报表解读—非财人员如何从竞争对手财报获取有效信息》等，通过培训，提升了学员财税素养及财务思维，使他们能够更好地理解企业的财务状况和参与决策，增强团队合作；促进不同部门之间的合作和沟通，提高整个团队的协作效率。

培训轮次8次，参与人数近300人，受训者理解、沟通财务相关信息效率提升50%以上。

2、合同管理课程——为民营企业高管和中层管理人员、合同管理、财务管理人员、创业者、企业法人等开展合同风险控制、合同管理等内容的培训，累计培训人员超过50000名。课程满意度92%以上。

培训课题包括《小合同大名堂》、《打破被动，从业务起点开展风险管控》、《财务的一半来自合同》、《绽放光彩、体现价值—合同管理中的内控关键点解析》、《合同控税与审核》、《把握进阶捷径，拿捏商业关键—不可忽视的合同》、《生产经营第一关：合同关—如何开展业务前瞻性管理》等，并且推出了培训时长60小时的《合同筹划和管理》的系统课程。通过问卷调查，80%以上学员认为培训内容有针对性，提高了合同管理的效率和准确性、解决了工作中遇到的实际问题，公司经营风险得到有效控制。

3、预算管理培训，曾为中石化西南石油局、中石化滇黔桂石油勘探局，在优财学苑、十方教育等在线平台开展预算管理相关的培训，受众群体包括企业中高层管理人员、财务主管、财务经理、业务部门负责人等，累计培训人员超过20000名。课程满意度92%以上。

培训内容包括预算绩效管理全过程和财政预算程序等内容、预算评审流程及思路、预算编制的流程、工具和方法、预算与企业经营目标的关系、预算工具在经营业绩指标中的运用方法、预算执行中的常见问题防范等。学员反馈通过学习提高了预算编制的准确性、实现了预算思维到大数据分析与绩效管理的转变、促进了主动了解市场动态和竞争态势的意识。

4、国际财务管理培训，曾为中石化国际公司、中石化西南工程公司、四川瑞都、成都图高等开展国际业务财务管理培训。受训人员包括国际业务负责人、市场、采购及财务负责人、项目负责人、项目财务经理等，累计培训人员超过200人，课程满意度95%以上。

   培训内容包括评估交易对象、评价业务风险、收集相关信息的渠道和方式、合同报价注意事项、国际合同权利和义务、结算、税务、违约条款等注意事项、财务管理准备工作、合理利用当地财务数据、业务监控及风险应对等。学员反馈通过学习对于国际业务的风险认识有了更加深入地理解，拓宽了风险应对的思路，对于跨境业务合同评审尤其是商务条款有了更加全面的认识，提高财务对业务的理解、支持和响应。

【授课风格】

Ø  实战导向型：通过精心挑选的财务案例，将抽象的理论知识具体化，使学员能够在实际情境中深入理解财务概念和流程。

Ø  互动参与型：采用互动式教学方法，鼓励学员积极参与讨论和案例分析，通过这种方式促进学员之间的思想碰撞，加深对知识的理解。

Ø  启发式教学型：通过引导式的问题和案例分析，激发学员的批判性思维，帮助他们学会独立分析问题并寻找解决方案。

Ø  亲和力高型：教学风格亲和而包容，能够建立起与学员之间的信任关系，为学员提供一个安全、开放的学习环境。

Ø  动态调整型：能够根据学员的反馈和学习进度灵活调整教学策略，确保教学内容和方法始终与学员的需求保持一致。