银行工作人员合规及法律风险防范

银行工作人员合规及法律风险防范

杨晓波

一、银行合同风险及防范

1、签合同的首要问题

2、签字盖章方面风险及防范

3、银行面签过程应注意的问题

4、格式合同

5、先合同义务

6、银行附随义务

二、银行担保业务中的法律风险与规避

1、保证合同的成立及效力

2、保证责任的免除

3、保证期间

4、借新还旧

5、抵押担保

6、权利质押

三、结合案例讲述银行工作人员法律合规风险概述

（一）什么是银行法律工作人员合规风险

Ø  银行中层管理人员违规发放贷款的法律风险

Ø  银行中层管理人员非法集资的法律风险

四、商业银行经营活动中的法律风险及管理

Ø  授信业务中的主要法律风险及管理

1.企业授信业务中的主要法律风险及管理

2.个人授信业务中的主要法律风险及管理

3.同业授信业务中的主要法律风险及管理

Ø  金融创新的主要法律风险及管理 结合p2p 众筹 理财产品相关案例

1. 创新金融产品的类别

2. 法律边缘的确定与法律合规风险控制

3. 风险识别及评估

Ø  金融消费者权益保护的法律风险及管理

五、商业银行内部管理中的法律风险及管理

（一）员工劳动关系中的法律风险及管理

1.商业银行劳动关系与非金融企业的区别

2.商业银行内部自然关联人的判定和规避

3.员工责任的判定与承担

（二）商业银行的知识产权法律问题

（三）商业银行的侵权风险防范与管理

六、商业银行法律风险的管理机制

（一）什么商业银行法律风险的管理机制

（一）现状及问题

（三）展望及趋势

七、银行工作人员职务犯罪经典案例剖析

  ——全流程实务型法律专家

Ø  毕业于中国政法大学法学院

Ø  中国政法大学司法公正研究中心研究员

Ø  洪范经济与法律研究所成员

Ø  隆安（亚太地区第11名）合伙人律师

Ø  隆安公司法及法律顾问专业委员会委员

Ø  北大EMBA、清华EMBA、浙大特聘法律讲师

Ø  北京晚报特邀法律评论员

Ø  新华社“瞭望东方”特邀法律评论员

【个人简介】

杨老师组建了专门为企业及企业家服务的商务律师团队，在办理最高人民法院及部分省市高级人民法院二审及再审案件方面积累了大量实战经验，多次担任数十家企业投融资、兼并、风险投资、私募法律顾问。

杨老师曾操盘以下案例：

Ø  海鑫钢铁破产重组案：山西首富李兆会家族企业破产程序中，代理77家企业进行法律尽职调查，明晰是否资不抵债，保障了债权人利益；

Ø  北京世贸天阶富豪离婚案：代理该天价富豪离婚案的财产分割，分割资产高达90个亿；

Ø  水利部央企与宝塔石化股权纠纷案：该案成功保障了股权并购当中并购方的合法利益；

Ø  天津恒富集团恒富大厦及所涉房产开发私募项目：充分利用公司法股权架构关于私募基金的相关法律规定，全流程设计了私募方案。

杨老师始终致力于利用自己的法律专业，更积极地参与法律风险论证，建言献策，提前防范，希望天下“无讼”，德润人心，法安天下！

【授课风格】

紧紧围绕企业经营管理实践，一切从实战出发，血的经验分享；多媒体声像互动教学，结合案例，给予实务操作建议，避免空洞教条；幽默诙谐，生动活泼，寓教于乐

【执业领域】

境内外投资并购及重组、不良资产、国企改制（混改）、证券、股权激励、金融及IPO法律实务、重大疑难案件、刑事、重大商事纠纷、建筑工程、知识产权等

【主讲课程】

公司法及股权类

《企业经营法律风险防范》、《公司法》

《依法治企》、《法务培训》

《股权架构与公司治理》、《家族财富管理与传承》

法律类

《民法典相关培训》、《民法典之商务合同培训》

《企业家刑事法律风险防范》

《商标法广告法产品质量法解析》

《银行工作人员合规及法律风险防范》

《商业银行个人信贷业务风险管理》

《个人金融贷款风险的若干法律问题解读和个人财产保全》

《物业法律法规基础培训及案例分析》

《医疗事故典型案例误区解析及风险控制》

《知识产权保护与侵权风险防范》

【主要作品及观点】

在新华社《瞭望东方》、《北京晚报》、等期刊发表了《 关于笑气入刑的法律评析》 《关于知识付费平台的法律事》《关于VR相关法律问题的全面解析》《关于人脸识别和生物信息运用的法律解析》多篇法学文章。

【经典案例】

世界五百强托克公司股权转让纠纷案；北京富力城房屋预售案；亦庄开发区银行间债券业务；朝阳“小官大贪”村委书记拆迁诈骗案中案；东方小姐选美案知产侵权案；飞天大厦并购案中，劳资裁员；《雪豹》制片方梦舟公司诉国内大型门户网站侵权案；名医生网站初创期法律顾问，成功结合法律与移动医疗，成为移动医疗领导者；电斑马项目联合创始人成功获得腾讯投资；北京钻石游科技公司联合创始人成功获得投资，得到业内领导者金刚游戏的青睐；北京远帆科技有限公司法律顾问及联合创始人，成功打造旅游票务B2B供销平台，并被北京旅游局采用；邢台路桥ppp项目专项法律顾问；邢台经济开发区棚户改造ppp项目专项法律顾问；成功帮助数家内陆企业创立BVI离岸公司并返程投资；大有伊华与台湾公司合作“华商上河图”项目的专项法律顾问；数十家并购案中的尽职调查专项法律顾问；风尚群星公司与旗下艺人专属法律顾问；江苏中兴建设有限公司鄂尔多斯房产开发专项法律顾问等