多元世界中的理财认知

《多元世界中的理财认知》

【课程背景】

每个人都想在有生之年有所作为，这种作为不在于你离开人世时所留下的金钱，而在于你是如何赚到它的，它可以用来做些什么，以及你留给后人的遗绩。本课程最想要带给你的是：你希望在生活中实现什么？在当今多元化的世界里，你、你的家庭、你的房产、你的工作、激情、闲暇时光和慈善捐赠，你对周围世界的影响。。。为了这些所有的实现，你必须精心打理你的资产。

【课程收益】

借助理财认知的课程，首先，由“你的目标”来认清自身所处的状况，然后用一种“客观的方法”来设定你的理财配置框架，也就是对自身进行一个现状扫描，这种扫描不仅包括理解获得保全资本的能力还包括获得丰厚资本回报的能力。

我真诚地希望通过本课程框架的梳理，能带给你更多的思考和更加明智的投资理财行为，让你的目标、资源和梦想在现实生活中得以实现。

【课程特色】

应用型课程，知识点逻辑层次分明，讲师专业度高，经验丰富，语言通俗易懂，方法直观切实可行。

【课程对象】

个人及家庭理财者

【课程时长】 1天（6小时/天）

【课程大纲】

一、认识自己

1.1、为什么价值观很重要

1.1.1 一切从发现时间开始

1.1.2 发现复利的威力

1.1.3 价值观和理财的关系

1.2、你能承受哪些成功与失败

1.2.1 关于钱的真相

1.2.2 关于理财法则

1.2.3 案例分享与讨论：小明的选择

案例1+讨论1：通过案例分享和讨论，树立正确的理财观，并理解持不同的理念和状况下，可能出现的投资理财结果。

二、 认识市场

2.1、你是市场中的消费者还是投资者

2.1.1 数据看市场

2.1.2 市场不是管理财富的唯一途径

2.1.3 认识风险类型和偏好（案例分享）

2.2、什么是最好的理财选择

2.2.1 没有最好 适合就好

2.2.2 储蓄理财 投资长青

2.2.3 攻守兼备 债券投资

2.2.4 沙里淘金 私募基金

2.2.5 有备无患 适当保险

2.2.6 理性炒金 笑看涨跌

2.2.7 案例分享与讨论：市场价值原理

案例2+讨论2：理论+案例分析和分享；理解钱的本来面目，提升对理财的认识。

三、 认识财富

3.1、教育，在一个人一生中的财富管理中起到什么作用

3.1.1 教育不是追求学历和文凭

3.1.2 案例分享与讨论：JOE的故事

3.2、你与财富自由之路的距离有多远

3.2.1 九步财富计划 改造你和金钱的关系

案例3+演练3：通过案例分享和讨论，明晰个人现实状况与目标的差距。

四、 设定你的理财路线

4.1、提高财商是理财的重要技能

4.1.1 谁偷走了你的财商

4.1.2 现金和现金流，主动收入和被动收入

4.1.3 资产、投资收益率和资产周转率

4.1.4 个人财务优化和管理

4.2、选择恰当的理财模型

4.2.1 构建你的理财组合

4.2.2 标准普尔家庭理财模型

4.2.3 黄金分割率

4.2.4 马科维茨边际有效模型

4.2.5 个人优势投资组合

4.2.6 案例分享与讨论：如何投资达到最优结果

案例4+讨论4： 理论+案例分享+讨论，从差距入手，设定个人家庭理财路线。

财务管理、投融资专家  邓斯彦

【专业资质】     

✦牛津布鲁克斯大学 荣誉学士（海外留学）                 

✦美国注册管理会计师（CMA）  

✦英国特许公认会计师（ACCA）

✦美国注册会计师（U.S.CPA）

✦美国注册管理会计师(CMA)—证书类培训                                                                                                       

✦西南财经大学 会计本科     

✦多次受邀参加国内外大型论坛及行业峰会：

2013年-2015年 ICM 行业峰会 《 ICM Industry》

2014 信息与通信技术交流会《 ICT Business Summit 2014》

2016亚洲云技术论坛《CloudAsia2016》

【实战经验】

●    康师傅集团（世界500强企业） - 顶通物流    分公司财务总监

 在业财融合下监督分公司的整体运营，包括财务、人事和销售报告汇总和分析； 5年多外企集团化公司工作经历，从快消行业到物流行业，从营业分析到分公司财务总监。期间完成了上新系统的数据对接，优化了仓储管理流程；

同时管理7个BU17个办事处的营业分析员，并为公司培养财务储备人才，将财务报告、人事报告和销售报告合并，且能用逻辑思维理解事情的发生、变化及三者之间的钩稽关系，绩效提升： 将财务管理应用到各业务部门，为公司整体运营提高效率做出突出贡献；

建立市场巡查督查工作制度。加强了对经销商合规经营的管理，维护公司合规经 营，并减少了舞弊风险。                                            

●    嘉实基金管理有限公司 - 中国老牌十大基金管理公司之一  渠道经理

负责对接银行和证券公司的基金销售，并给银行和证券公司的从业人员进行基金产品的培训；任职期间，培训投行和银行专业人员的数量超过千人；根据机构客户的风险偏好和持有资产状况，拟定初步投资方案，大量的数据分析和

 客户资料收集并分析研究的工作，连续两年所负责的区域(湖南省和广东省)内，基金销售业绩优秀；

●    新加坡资讯通信协会（SiTF）- 新加坡资讯通信管理局( iDA)所属单位 财务主任

2009-2016年，主要负责账务处理、项目财务和资产管理、参与和财务相关的战略决策、负责分会（上海和杭州）的预算和账务审计、与政府部门沟通项目结案事宜等。在职期间，主导并整改了财务报告流程和报表分析模版，从而披露运营弱点并提出改善建议，扭转了往年连续6年亏损的局面。负责渠道 (银行和投行) 销售基金产品的培训以及机构客户的投资咨询服务。所负责的湖南和广东省的基金销售业绩每月名列前茅。

【擅长领域】

财务管理、公司治理、投融资管理

快销品行业产品成本核算，物流货运管理，金融行业产品培训及渠道管理，

非盈利组织的财务管理，企业和个人财务规划

【授课对象】

非财管理人员和财务专业人士，如商业分析师、项目经理、公司运营负责人、人力资源、市场经理、投融资总监、生产及成本经理等高级岗位职务、执行董事、CEO等、财务/会计专业的学生、企业财会工作人员

【主讲课程】

非财类

《非财务经理的财务管理》（中、英文） 《非财务经理的成本管理》

《股权设计案例 实务全解》《互联网时代绩效激励新模式》《客户信用风险管理与控制》

财务类

《简明财务分析洞察》《从财务预算到业务预算》《财务实践中的经营活动分析》

《提升财务跨部门共同能力和影响力》《财务职业操守与风险管理》

《成本管理与控制》

其他

《资本运作与企业成长》（可包括IPO规划）《上市公司合规经营管理》

《上市公司合规经营管理》《如何通过财务管理提高企业绩效》《多元世界中的理财认知》

【授课风格】

实战型：专业知识+案列分享，结合新的观点+轻松愉快地互动，跟进反馈信息提出后续改善建议。