《全面风险管理》

《全面风险管理》
(6大风险)课程介绍
 
一、课程背景
全面风险管理是指银行业金融机构辖内各行董事会、监事会、高级管理层和全行员工各自履行相应职责，有效控制涵盖全行各个业务层次的全部风险，进而为各项目标的实现提供合理保证的过程。
近几年来，许多银行风险资产上升较快，若不加以扼制，势必影响银行的生存与发展。因此，商业银行必须树立风险管理意识，通过实施全面风险管理，统一风险度量，建立风险预警机制和应对策略；明确风险管理职责，将风险管理责任落实到全行的各个层面，形成风险管理信息收集、分析、报告系统，避免银行重大损失，促进实现银行的战略目标。
二、课程收益
（一）此课程培训需求较多。
目前，各家银行都普遍重视全面风险管理工作。提高员工风险意识，建立严密的风险防控体系，确保银行资金财产安全，已成为各家银行重中之重的工作。此课程可以为各家银行提供较多全面风险管理的方法措施。课程的推出，必将得到各家银行的欢迎。
（二）课程信息量大，学员收获较多。
本课程主要依据人民银行、银监会及国家有关文件，介绍了全面风险管理的相关理论知识；重点讲解了全面风险管理的意义、原则等基本理论，介绍了全面风险、信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、声誉风险、信息科技风险、合规风险等方面的知识。
通过学习本课程，学员在老师的引导下，可获得以下收益：一是了解实施全面风险管理的背景、意义、原则、主要措施和策略。三是充分认识实施全面风险管理的重要性，提高遵纪守法、防范风险的意识。四是熟悉风险管理相关金融监管文件规定；五是对信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、声誉风险、信息科技风险、合规风险等风险防控有进一步了解。
（三）理论讲授与案例分析相结合，学员易于掌握。
本课程在讲解中，还穿插了大量生动的案例，深刻剖析了不同种类、不同业务、不同环节风险的特征，提出了加强全面风险管理的有效措施，为决策者和经营者防范金融风险提供了参考依据。
三、学员对象
各家银行高管人员，合规与风险管理人员，信贷、资金、财务等从业人员；特别适合农商行、农合行、农信社、村镇银行等中小银行。
四、授课方式
 以老师讲授为主，案例研讨、互动。
五、课程时间
 2天，6小时/天
 
《全面风险管理(六大风险)》课程主要内容
 
第一章  全面风险管理
一、风险、收益、损失之间关系
二、商业银行风险管理发展历程
三、什么是全面风险管理
四、为什么要实施全面风险管理
五、全面风险管理由谁来管
六 、怎样实施全面风险管理
 
一、风险分类
（一）按业务性质分类
（二）按产生风险原因分类
 
 
 
第二章  信用风险管理
一、信用风险分类
二、      信用风险计量（加权风险资产）
三、信用风险防控措施
四、相关部门信用风险管理职责
 
 
第四章   操作风险合规管理
一、操作风险特点与产生原因
二、操作风险计量（加权风险资产）
三、操作风险控制措施
四、相关部门操作风险管理职责
 
第五章  流动性风险合规管理
《商业银行流动性风险管理办法》 银保监会令2018年第3号（2018年7月1日起施行）
一、流动性风险特点
二、加强流动性风险管理的意义
三、影响商业银行流动性因素
四、相关部门流动性风险管理职责
五、 流动性风险应急处置
六、流动性风险管理体系
七、流动性风险管理措施
八、流动性风险监管指标
 
 
第三章   市场风险管理
一、市场风险分类
二、市场风险计量（加权风险资产）
三 、市场风险防控综合措施
四、相关部门市场风险管理职责
 
 
第六章  声誉风险合规管理
一、什么是声誉风险
二、 声誉风险常见表现
三、相关部门声誉风险管理职责
 
 第七章    信息科技风险管理
一、科技风管基本原则、管理主体、基本要求
二、信息安全管理要求
三、信息系统开发、测试和维护要求
四、信息科技运行管理要求
五、业务连续性管理要求
六、外包管理要求??
七、信息科技审计要求
 
 

（一）工作经历。雷春柱，金融本科学历，高级理财规划师，专业培训师。从事银行工作36年。先后在农行乡镇营业所、县支行、市农行、省农行、农总行《中国农村信用合作》杂志社工作过。当过市州级联社主任，省级联社稽查大队大队长、审计监察部总经理、业务管理部总经理。
（二）发表文章。先后在人总行《金融研究》、《金融参考》、农业部《农业经济问题》、《中国审计》等刊物发表经济金融论文250多篇，约200多万字。曾经在《中国城乡金融报》、《中国农村金融》、《广东金融》等报刊上，发表金融体裁短篇小说70多篇，约20万字。
（三）擅长领域。农信社、农商行、村镇银行、农行、城商行、邮储银行等金融机构信贷、营销、合规、风控等方面讲课。
 
讲课风格
（一）以故事讲观点。主要理论都是自己在工作实践中总结出的观点；注重互动式授课，以案例故事讲述理论观点，不单纯讲理论。
（二）案例精彩丰富。案例来自实际工作，来自古今中外。
（三）通俗易懂。讲课内容上到银行及企业高管，下到刚参加工作的基层员工，人人都听得懂，易掌握。
（四）非常接地气。与实际工作紧密相连，学完就能用，立竿见影。