企业家法律风险防范及财富传承

企业家法律风险防范及财富传承

课程背景：

随着我国的经济发展越来越居于世界前端，以企业家为主的高净值客户的数量也日益增多。在财富赚取上他们均有过人之处，但在财富管理上需要专业化的建议。企业家为社会做着大量的贡献的同时，猝死坐牢的新闻也屡见不鲜，企业家日益成为高危职业。另外随着这几年信托破刚兑，P2P爆雷，私募基金大量跑路导致高净值客户们财富缩水。

在这种大背景下，本课程主要是关注企业家可能存在的十大风险体系逐一破解，并教会其使用四大金刚工具来做好财富传承，守住财富传承财富。

课程目标：

● 了解富人的四个阶段，做到精准判断

● 了解企业家可能面临的风险，做好判断和预防，在守富的路上走稳走好

● 了解财富传承的精准含义，学会使用保险、信托、遗嘱及基金会等四大金刚工具做好传承工作

● 学会用富人思维解决高客问题，并学会与企业家沟通的工具进而帮助其更好的使用保险信托等金融工具解决问题，成为高净值人群专业的金融管家。

课程时间：2天，6小时/天

课程对象：高净值客户、企业家、银保类高级理财经理

课程方式：理论讲授+案例解析+现场互动+现场答疑

课程大纲

第一讲：赚富篇——中国富人已经居于世界首位

一、高净值客户现状

1. 富人的标准

2. 财务自由的定义

3. 高净值客户的分布

案例解析：从富豪排行榜的变动看财富更迭

二、高净值客户思维与习惯

案例解析：巴比伦的秘密得到的结论

1. 富人的五种性格

性格一：相信自己

性格二：相信勤奋

性格三：相信坚持

性格四：乐观

性格五：情绪管理

2. 富人的习惯

3. 富人的思维

三、高净值客户投资注重的四大要点

要点一：心态

要点二：投资标的

要点三：投资逻辑

要点四：投资习惯

第二讲：守富篇——企业家面对的十类风险

第一类：政治政策环境风险

案例解析：风险识别——华为公主孟晚舟事件拆解政治风险

类型分析：战争/大国博弈/政策变更/疫情

第二类：刑事风险

案例解析：风险识别——高频的企业家犯罪类型

1. 民营企业

1）非法吸收公众存款罪

2）职务侵占罪

3）拒不支付劳动报酬罪

4）虚开增值税专用发票罪

5）合同诈骗罪

2. 国有企业

1）受贿罪

2）贪污罪

3）虚开增值税专用发票罪

4）行贿罪

5）挪用公款罪

案例解析：刑事合规管理

第三类：税务风险

1. 主要的三大税种

第一种：企业所得税

第二种：增值税

第三种：个人所得税

风险应对：

案例解析：网红一姐薇娅13亿税款案

案例解析：从刘晓庆到范冰冰看税务风险

风险预防：

1）合理合法避税

2）税务预警的必要性

第四类：合伙风险

1. 常见的两大风险类型

类型一：股权五五分

案例解析：真功夫事件始末

类型二：股权全部独占

案例解析：明星企业快速陨落

2. 合伙人的四种类型

类型一：虚拟合伙

类型二：事业合伙

类型三：股东合伙

类型四：生态链合伙

3. 股权分界线：10%/34%/51%/67%

案例解析：从《那年花开月正圆》看合伙

第五类：财务风险

1. 财务的三大风险

风险一：现金流风险

案例解析：银行抽贷引发的公司倒闭

风险预防：做好现金流管理

风险二：财务混同风险

案例解析：家企财混同亿万富豪变老赖

风险预防：做好财务防火墙

风险三：投融资风险

案例解析：盲目扩张多方投资导致公司破产

案例解析：俏江南融资不成反被踢出局

风险预防：正确做好投融资管理

第六类：信用风险

定义：失信与限高

风险应对：解除信用风险的措施

风险预防：做好信用管理

第七类：婚姻风险

风险识别：企业家自身的婚姻风险与二代的婚姻风险

案例解析：土豆网创始人婚姻问题少赚十个亿

案例解析：昔日豪门阔太背上巨额债务

民法典的婚姻规定：婚姻析产问题全分析

风险预防：如何做好财产约定

第八类：接班人风险

1. 二世祖类型的接班人风险

2. 佛系富二代的接班人缺失风险

3. 职业经理人

案例解析：从山西首富到老赖

案例解析：朱一航和王思聪---不愿意接班的地产二代

第九类：道德风险

案例解析：新城控股王振华看企业家道德

风险预防：

1）从人治到法治加强公司治理

2）企业家道德提升

第十类：健康风险

风险识别：企业家猝死成为常见事件

案例解析：新雨医生创始人给我们留下的思考

风险预防

第三讲：传富篇——打破富不过三代魔咒富贵久长

一、传承

1. 传承内容

2. 传承核心

3. 资产类型

二、传承四大金刚工具

工具一：遗嘱

工具二：保险

1）年金险

2）寿险

3）重疾险

4）医疗险

5）财产险

工具三：信托

解读：信托法律法规

1）家族信托

2）离岸信托

3）保险金信托

工具四：基金会

公益基金会vs慈善基金会

基金会法律法规

案例解析：壹基金

案例解析：韩红基金会

案例解析：

1）李嘉诚的传承典范

2）小甜甜争产案

3）牛根生与老牛基金会

4）洛克菲勒家族的财富传承

第四讲：享富篇——达则兼济天下

一、慈善现状

国内：企业家慈善比重大幅提高

国外：富豪的享富标配

美国：为什么美国富豪都去做慈善？

结论：中国的慈善最善

二、慈善的法律法规

1. 新慈善法

2. 共同富裕的第三次分配

3. 慈善与税

富豪慈善的案例解析：

1）比尔盖茨基金会

2）地产大亨vs登山先锋

3）邵逸夫楼

4）中国首善曹德旺

5）何享健的安然享富

赵丹阳老师  企业法律风险防控专家

18年企业法律风险防控实战经验

深圳大学法学专业

英国利兹大学金融学专业

哈佛大学LLM SEMINAR

深圳电视台常驻嘉宾律师

中央电视台法律大讲堂主讲人

曾任：中国联通深圳公司丨法律部经理

现任：广东益道律师事务所丨主任律师

世界华人协会、深圳市前海人民法院、深圳罗湖投控多家事业单位法律顾问

■ 代理案件及仲裁216宗，客户满意度95%以上

■ 持有多项职称及从业资格：执业律师、国家二级法律顾问、中级经济师、基金从业资格、证券从业资格、期货从业资格

■ 曾服务过公司超过一百家：经手的项目累积金额超过100亿，案件总标的超10亿，为项目提供法律建议600多条，保证项目的正常运作，无任何法律风险。

■ 擅长领域：法律风险防范、企业合规、投融资、股权设计、金融法律……

实战经验：

赵丹阳律师拥有法律和金融的双重专业理论功底，擅于将“法律+金融”合二为一，为企业提供切实可行的法律服务方案，找准法律风险点，及早防范，杜绝损失，为企业发展保驾护航。曾主导参与超过总金额过百亿的投融资项目的全程法律服务，同时帮助法诺新能源汽车、乐意住无人智能酒店、聆思微、中兴云两百余家企业优化法律治理结构及商业计划书、股权设计及激励，迄今为止服务100余家企业，诉讼案件总标的累积三亿元，所收经手案件、项目、课程均无一例差评。

部分重点代表项目：

→ 深圳市南山某股份公司的融资：参与融资全过程的法律服务，成功融资3.5亿；

→ 四川某地产公司的投资尽调项目：参与合同、协议、重大法律诉讼等法律方面的核查，促使获取投资金额5000万；

→ 合肥某商住地产项目：参与设计融资框架、审慎调查以及全面的法律风险评估，合理避免融资过程中的风险，成功融资1.5亿。

→ 邵阳中建投信托项目：参与项目应收债权投资集合资金信托计划制定、合同起草、投资协议风险审核等，成功交付投资，并转让成功。

→ 粤网城市建设有限公司持股平台搭建项目：参与员工持股平台搭建及核心层员工股权激励计划的制订与监督执行，通过股权激励，公司接连三年营业额增长率超过55%。

→ 腾讯IDC机房项目：华南地区最大的IDC机房项目，担任项目法律顾问，提供全程法律服务，协调厂房业主方所在政府部门、电力部门、环保部门、运营商等多部门的关系及政府许可，提供全过程的法律文件，保证项目比预期时间还早8个月顺利落成投入使用。

→凯旋集团香港上市项目：通过分析公司实际情况，选择最适合公司的上市方式，并提供两地的合规法律服务，仅用六个月的时间协助客户在香港上市成功。

→魔线集团美国上市项目：该集团前身销售系统涉嫌传销，帮助其做企业合规，并协助其收购上下游产业链后在美国纳斯达克上市成功

主讲课程：

《公司顶层设计与投融资》

《企业家的十大类法律风险防范》

《企业家法律风险防范及财富传承》

《企业合规管理实务》

《企业法律风险防范》

《金融普法》

授课风格：

▲浅入深出：将枯燥的法律知识融入到实际工作当中，增强场景感

▲学员讨论，渐次把学员导入法律的思维模式

▲实战干货：将大量的实战案例融入到课程当中，让学员代入感更强

▲气氛活跃：让学员在轻松愉悦的情境中享受获取满满的知识

部分客户评价：

企业合规一直是我们的难点，但又是我们必须要回的，而赵老师的课就如及时雨一样，让我见识到“合规”的真实面目，它是简单的，在课程中，老师用我们企业里面的真实事件当成案例，跟我们进行剖析，让我们有了很强的代入感，一下子大家都懂了，听完了课之后，大家马上就可以进行实操，讲的太好了，谢谢老师

——山东鲁能  王部长

听赵老师讲课是一种享受，很难懂的法律问题，经老师一讲，就变得特别简单。尤其是课堂上讨论的那些案例，特别贴近我们现在的实际工作，甚至有些就是我们这里实实在在发生的事情，所以，听起来就特别有兴致。

——中国银行  王总

平时出去和客户谈合作，对于风险把控不是特别准，合同谈好了拿回来给风控一看，大家分歧常常会很大，搞得很不愉快。通过赵老师的课程，我了解了合同的风险防控，有了法律意识，也明白和客户沟通过程中应注意的风险点以及即时和风控人员对接，将合同拟得更为安全。

——粤网城电有限公司   张经理

我们很多网点行的行长对于信托都是似懂非懂，这次听了赵律师的课程，茅塞顿开，全部弄懂了，准备好好大干一场！

——贵州农行  徐行长

赵老师的课程非常实用，从公司设立之初的股权架框模型，再到一步步成立起来这个过程，可能会遇到的各种风险，她都讲到了，一听就会。不仅如此，对于公司发展壮大后可能存在的对外收购、兼并，不良债权清收等都讲得明明白白。

——罗湖投资控股有限公司   王经理