企业融资渠道及融资方案的撰写

企业融资渠道及融资方案的撰写

主讲：孟郡

【课程背景】

企业融资是企业生存必备的能力，融资成本低，融资速度快，是市场竞争的优势，如何融资，如何了解融资的商业逻辑，本课程用白话为你解析。

【课程收益】

l  了解企业融资市场的布局，概况和国家形势

l  中小企业融资的方式有哪些，具有哪些特点

l  案例解析降低融资成本方法

【课程特色】

l  案例，深入浅出听得懂；

l  科学，背后理论讲得明；

l  实战，学之能用定方向；

l  展望，以史为鉴看未来

【课程对象】财务、高管及相关需求者

【课程时间】6小时（1天）

【课程大纲】

第一单元：企业融资难的关键是什么？企业融资渠道有多少？

1.     相关信息不匹配

2.     对融资的商业逻辑不清晰

3.     资产负债表上看融资

4.     银行信贷资金

5.     结算资金

6.     民间/影子银行

7.     专项资金/结算资金

8.     长期负债/资产证券化

9.     股东/投资人资金

10.  股权溢价资金

11.  股东留存资金

12.  表外融资

13.  项目融资

第二单元：如何用活融资杠杆？

1. 企业融资逻辑禁忌（时间错配、结构错配、性质错配）

2. 融资杠杆作用的指标分析

3. 股权融资和债权融资各自特点

4. 股权融资和债权融资的成本解析

5. 常见信贷资金的类型及其贷款流程

6. 信贷市场对于企业财报资料、通过信用评级、授信、贷款审批程序，体验企业资信能力 的提升途径和方法。

7. 并以企业运营能力为主线，结合企业供、产、销 和分配过程，建立资本金补充机制。

8. 国内保理业务逻辑

9. 供应链融资

10. 非银行机构（融资租赁）

11. 针对大额、疑难融资，组合运用金融工具，突破融资难题【案例】华夏幸福的“花式融资”

第三单元：如何进行项目的全貌可行性分析？

1.     项目的选择依据

2.     项目选择的流程设计

3.     工业项目可行性分析

4.     投资估算与资金筹措

5.     项目商业模式分析模型（战略定位、核心竞争力、盈利能力）

6.     商业模式画布绘制

7.     纲要分析及内容

8.     市场估算

9.     投入相关估算

10.  投资估算与资金筹措

11.  财务测算基础数据与参数选择

12.  财务效果评价－盈利分析（净现值、内部收益率及偿债能力分析）

13.  盈亏平衡分析－保本点销售额分析、保本点销售量分析、投资回收期分析

14.  常见风险因素解析

财务管理专家   孟郡

【专业资质】

✦中国注册会计师、融资规划师导师、高级管理会计师

✦中国总会计师协会管理会计特聘管理会计讲师 

✦财会类职业院校特聘财务讲师

✦河北雄安新区经济发展建设研究中心特聘专家顾问

✦北京国际爱巴特易货贸易特聘专家顾问

✦天津博瑞凯科技有限公司专家顾问

【实战经验】

● 中国企业金融研究院副总裁兼事业部负责人，负责融资规划师培训，对财务的发展方向，及先进的财务理念有着深刻的认知。对企业融资，投资业务均有涉猎。特别是近年来在企业中实施管理会计业财融合以及将业财融合的理论提炼出系统的方法、工具和模型运用到企业，大大增加了企业的收益。

● 上市公司中启创优金融商学院任副总裁，财务运营、负责财务管理的课程设计，参与公司年度财务战略与规划。

● 黑龙江省物资总局财务经理，负责总局资金运作管理、日常财务管理及分析、资本运作内部控制，提供财务报告和财务报表分析改进财务管理程序并提出多条建议以满足控制风险，制定年度、季度财务计划，根据总局业务发展计划年度财务预算并跟踪其执行情况。

【授课风格】

二十多年实务与咨询经历，领导过多个咨询项目，案例丰富，理论与实践相结合。互动性强，启发学员参与讨论和深入思考，容易引起学员共鸣，专业功底深厚。亲和委婉，让枯燥的财务管理和业财融合课程，有料有趣。逻辑思维清晰，深入浅出，生动活泼，具有战略高度，却又简明易懂。

【主讲课程】

n  非财务体系：（管理人员）

1.非财务经理的财务素养（训练篇、管理篇、工具篇）（1—2天）

2.财务报表分析与财务舞弊识别（金融视角目标客户理财经理及银行客户经理）（1—2天）

3.非财务经理的财务管理（沙盘模拟1—2天）

4.管理者的财务思维（1天）

5.立足金融视角解析会计准则透视企业经营（1天）

6.如何为企业创造更大的价值？（沙盘模拟1天）

n  管理会计体系：（目标客户财务、管理人员）

1、业财融合视角的财务分析：“如何拥有一眼看透财务报表能力？”（1天）

2.“业财融合”－全面预算五步法（1——2天）

3.“业财融合”－企业内部风险控制与管理（1—2天）

4.“业财融合”－有效降本增效技巧和方法（1—2天）

n  财务体系：（财务人员）

1.   财务如何为企业创造价值？（1—2天）

2.   手把手教你快速晋升财务BP？（1—2天）

3.   高级财务分析师是如何炼成的？（1—2天）

4.   成本大师在新经济环境下的重点维度解析？（1—2天）

5.   上市公司的分析与估值？（1天）

6.   财务分析建模与逻辑的技巧？（1天）

7.   企业数字化转型下的智能财务（1天）

8.   会计准则分析与难点应用（1天）

9.   资金管理与风险分析（1天）

10.  财务人员如何参与企业投资决策？（1天）

11.  上市前财务风险规避和审计（1天）

12.  融资渠道及融资方案的撰写（1天）

n  财税体系：（目标客户财务及管理人员）

1. “金税四期”宏伟蓝图，让我们走在正确的道路上！（解读金税四期）（半天）

2.  治税全方位攻略（1—2天）

3.  个人所得税汇算清缴一站通（3小时）

4. 拥抱金税四期－企业合法合规经营（1天）

【客户评价】

孟郡老师其丰富的职业经历以及深厚的产品经验，授课时很好地帮助我们打开了产品的瓶颈，其操作性强。                                       ——中天教育集团董事长王怀周

孟郡老师的课程循序渐进，深入浅出，所举案例针对性强、分析透彻，不断引发对自己企业的思考，加上针对性的指导，具有很强的实战性和落地性！

—自由时光影院管理公司董事长朝勒门

孟郡老师讲课很直接，很有激情，整体课程理论与实战完美的结合，重启系统认识到什么是互联网时代下的产品思维，也有了更加清晰的方向。

——成都金达房地产有限公司总经理 吴总