经济形势与投资策略分析

经济形势与投资策略分析

课程背景：

宏观经济大势是什么样的？

中国经济如何走到今天这种状况，又将走向何方？

是什么因素导致中国经济发展速度放慢，促使中国经济转型的？

目前调控的基本逻辑是什么，如何评价？

未来调控如何开展，什么行业还有投资机会？

当前，受疫情反复和俄乌冲突等因素影响，全球供需失衡问题加剧，货物贸易增速放缓，通胀水平显著抬升，经济复苏进程有所放缓。国际金融市场大幅动荡，美元指数波动走强，主要股市震荡下行，大宗商品价格屡创新高。同时，全球通胀将继续上行，在低基数效应带动下，经济增速可能有所回升。主要经济体货币政策紧缩将加速流动性收紧，提高社会融资成本，对投资和消费的负面效应将逐渐凸显，全年看全球经济“滞胀”风险加大，国际金融市场将维持震荡走势。

目前，外部经济环境不确定性增加，国内发展进入增速换挡结构转型的时代，面对资本市场渐趋复杂的局面，培养理财经理全面金融素养和宏观经济的视野成为现实之需要。同时在信息科技迅速发展的背景下，各个行业的经营在网络的力量下都在发生本质性变化。激烈的市场竞争、客户金融诉求的不断提升、金融监管的日益规范都对银行渠道提出了新的要求和标准。

本课程目的主要是让学员熟悉世界经济走势和我国经济中长期趋势，帮助学员及时了解中国宏观经济发展的现状和趋势，初步掌握宏观经济分析的理论与工具，掌握当前形势下各类金融理财产品的特点及投资方法，并能够与学员的业务实践结合起来加以分析和运用，更好地助推工作。

课程收益：

● 了解宏观经济形势、中国经济来龙去脉，能够结合经济形势从大方向为客户介绍产品，从而增加客户的信任度；

● 掌握经济调控的逻辑和趋势，培养理财经理全面的金融素养和宏观经济事业；

● 掌握经济发展的驱动力和影响因素，通过影响因素导向客户金融需求，能够增加客户的购买欲望；

● 掌握当前形势下各类理财产品的投资方法，提升理财经理的专业技能，便于与客户沟通时能够精准快速的为客户提供对应的产品介绍及服务。

课程时间：1天，6小时/天

课程对象：银行客户经理、理财经理

课程方式：讲师授课+互动讨论+实战演练

课程大纲

第一讲：世界经济形势分析

导入：世界经济复苏格局——随时可能发生的新金融危机

案例：英国脱欧与欧洲经济

一、世界经济周期与新工业革命

解析：全球长波周期划分（康得拉季耶夫周期）

案例：工业4.0、人工智能革命

二、美国加息效应的传导

分析：对中国和新兴市场国家的影响

案例：美国如何收割他国财富

四、全球资金回流美国

介绍：美联储缩表

分析：美联储缩表对中国的主要影响

案例：美国亚太围堵中国原因

第二讲：中国经济形势分析

导入：

1）宏观经济分析的基本框架

案例：中国近10年宏观经济分析

2）经济增长的决定要素（土地、资本、劳动力）

案例：中国改革开放40年经济增长奇迹

分析一：需求三架马车

1. 消费——消费结构升级

案例：拼多多崛起与茅台涨价

2. 投资——投资效率越来越低

案例：房地产领域的国退民进

3. 出口——进出口增速回落

案例：越南能否超越中国？

分析二：供给侧

1. 人口未富先老

2. 资源环境

3. 科技创新的重要性怎么强调都不过分

案例：供给侧改革政策效果

分析三：“中等收入国家陷阱”

思考：中国如何防范“中等收入国家陷阱”

案例：东南亚“亚洲四小虎”为何失落？

分析四：经济增长的三大动力来源

来源1：城镇化没有完成

来源2：中西部地区的后发优势

来源3：消费结构升级

案例：韩国转型升级与日本失落30年

分析五：对我国未来经济增长的基本判断

依据1：近年中国出现的几个重要拐点

依据2：官方政策频出稳增长

依据3：中国未来经济判断

第三讲：经济周期与财富投资

一、经济周期理论

理论1：经济周期

理论2：政府逆调解周期

理论3：企业周期

理论4：心理（情绪）周期

理论5：风险态度周期

二、我国经济周期分析

分析1：经济周期划分

分析2：我国目前所处经济周期阶段

案例：“猪”周期

三、经济周期与财富投资

1. 经济周期四阶段的投资配置

阶段1：复苏阶段——股票

阶段2：过热阶段——大宗商品

阶段3：滞涨阶段——现金

阶段4：衰退阶段——债券

2. 最重要的周期叠加

——“信贷周期+房地产周期”

分析：经济长周期财富管理策略

案例：李嘉诚逆周期投资

第四讲：当前经济形势下投资策略

一、当前经济格局下楼市走势

第1步：判断楼市走势的指标

第2步：判断当前形势下楼市未来走势

第3步：投资楼市

案例：温州炒房团的成功与失败

二、当前经济格局下股市投资

分析：当前经济形势下股市未来走势

1. 股市短期投资策略

2. 股市中长期投资策略

案例：巴菲特股市投资

三、当前经济格局下基金产品投资策略

思考1：当前经济形势下如何选择基金

思考2：当前经济形势下如何择时投资基金

思考3：当前经济形势下如何择时赎回基金

案例：懒人、笨人、傻人的理财法宝

四、当前经济格局下黄金及外汇投资机会

要点：黄金及外汇走势判断指标

分析：当前经济形势下黄金/外汇未来走势及投资机会

案例：中国大妈买黄金的逻辑

陈博老师  财富管理专家

暨南大学金融学博士

新浪理财师网签约理财师

高级理财规划师|资产评估师

连续5年担任全国十佳理财师大赛评委

曾任：某金融职业教育机构|首席研究员、讲师

曾任：AECOM咨询集团（世界500强）|经济分析师

现任：华南某金融院校|金融讲师

工商银行、农业银行、建设银行、中国平安、中国人寿等金融机构特聘理财规划管理讲师

清华大学、暨南大学、复旦大学、中山大学等多所院校在职MBA课程讲师

擅长领域：宏观经济分析、资产配置、理财投资、基金营销、财富管理

陈博士有12年的宏观经济+财富管理培训经验，先后担任过经济分析师、理财产品研究员、理财讲师、投资总监等多个岗位，多年来深耕财富管理、理财规划等相关内容研究，曾服务于银行、保险、证券等金融企业，涉及理财沙龙，产说会、大赛辅导、课程培训等版块：

01-通过线上+线下开展财富管理讲座、产说会、客户沙龙等，助力金融机构开展业务

☛ 为工商银行、农业银行、建设银行、华夏基金、建信基金等金融机构开展线上+线下的财富管理讲座，助力金融机构开展业务，累计服务高端客户10万+人，累计开展600+期

☛ 为中国平安、中国人寿、中国太平、新华保险、友邦保险、合众人寿等保险公司开展高端客户沙龙、产说会，累计开展200+期、签单保单4亿+元、服务高端客户5万+人

02-通过辅导形式，为企业强化理财师技能，助力企业学员提升理财师大赛成绩

为佛山农商行、顺德农商行、南海农商行、中国银行佛山分行进行10+期的辅导，帮助学员在团队赛及个人赛都进入8强，并后续先后为工商银行深圳分行、农业银行东莞分行、邮储银行广东分公司、中国邮政河北分公司等公司进行20+期的辅导

03-通过培训形式，为企业进行经济分析、理财规划等课程，累计500+期，返聘率高达92%

主讲课程：

《家庭理财规划全方位训练》

《理财产品投资与家庭资产配置》

《基金营销——专业维度解读客户需求》

《经济形势分析及家庭财富管理》

《经济形势与投资策略分析》

《做好子教养老，稳赢幸福人生》（产说会）

授课风格：

深入浅出，专业实战：老师有深厚的理论功底，授课过程中能够结合身边日常案例深入浅出融合宏观经济与金融理财知识进行实操剖析

学练结合，高效产能：授课过程中能够根据学员身边的真实客户案例，以演练的方式进行训练实操，让学员们能够迅速讲所学知识运用到工作实践中

互动轻松，生动有趣：老师授课过程中善用互动演练的形式，带动学员课堂积极性；老师授课幽默风趣，生动活动，让学员们能够在轻松的学习氛围中掌握专业知识

部分客户评价：

今天陈博士一天的理财规划课程让我再重新盘活自己的资产，从家庭资产配置上，更加系统的规划未来投资发展的方向，同时抵御投资拼搏路上的不确定性。

——工商银行北京分行刘经理

今天给我们授课的陈博士非常厉害，常年给各大银行私行高净值客户做资产配置，今天学的东西非常实用，回去的好好消化，帮助客户做更好的资产配置。

——农业银行广州分行张经理

听完陈博士的课，对宏观经济未来趋势有了更清晰的认识，对自己未来的投资有更好的规划，也让我在客户面前会更加的自信。

——建设银行深圳分行李经理

陈博士讲解细致，整天课程信息量很大，学员收获较大，全场效果非常好。对于学员的问题，陈博士也给予耐心的解答。

——中国银行佛山分行李经理

听了陈博士的课后，收获满满，无论是眼界或者格局，有一次得到升华。长江后浪推前浪，创业不易，守业不易，提前做好财富规划，享受一生的安稳和幸福。

——中国人寿上海分公司王经理

今天领略了陈博的风趣幽默，给我们从单身期、家庭成长期、家庭成熟期、退休期等不同时期分析客户的风险承受能力和综合理财规划，受益匪浅。

——中国平安云南分公司章经理