《财富管理之财富密码》

财富管理之财富密码

开篇：  

系统解读每个财富管理渠道的运行原理及特点、优缺点和风险系数。 一、投资理财的意义 

1. 树立正确的财富观念

2. 融资是方法投资才是技术

3. 钱的圈怎样才能画圆圈

4. 财富管理领域派系之争

5. 企业与家庭财富管理规划

二、投资环境 

1.国际经济形势

2．最新宏观与经济政策解读 

3. 新常态经济环境下财富管理策略一、债权类投资工具 

1. 储蓄

2. 国债

3. 货币型基金(债券型基金、余额宝）

4. 保险（理财保险分类：分红险、万能险、投连险）

5. P2P

6. 信托

7. 民间借贷（小贷、典当）

8. 银行的各种理财产品

分类：债券类产品、信托类产品、结构性产品、新股申购类产品及 QDII 产品） 二．股权类 

1、股票  (A 股、H 股、打新股） 

2、私募股权基金 

3、股票型基金 

4、券商集合理财 

5、有限合伙 

五、股票投资

1. 散户亏损的主要原因

2. 正确经典的股票投资指导理论

3．一个中心两个基本点分析法

4. 六步六层百战百胜选股法

5. 股票投资的策略选择

6. 客服投资表现的人性弱点

三、衍生类

1. 外汇

2. 股指期货

3. 国债期货

4. 商品期货

5. 贵金属（黄金、白银）

四、实体类 

1、房产（商品房、商业地产、地皮） 

2、黄金（首饰自用、自存金条） 

3、商铺 

4、古董、字画、玉石 

六    投资工具的组合管理 

1、 投资组合理论及构建 

2、 投资组合决策与分析 

3、 投资组合的管理过程 

4、 投资组合实证评估 

六、的经济周期背景下如何选择投资理财 

1、复苏阶段   

现象；如何判断；如何决策；收益率：股票>债券>现金>大宗商品 2、过热阶段 

现象；如何判断；如何决策；收益率：大宗商品>股票>现金/债券

3、滞胀阶段 

现象；如何判断；如何决策；收益率：现金>债券>大宗商品/股票 

4、衰退阶段 

现象；如何判断；如何决策；收益率：债券>现金>大宗商品；股票>大宗商品 七、目前财富管理市场骗局揭秘 

骗局一：分红险的秘密

骗局二：网络理财陷阱    

骗局三：现货白银投资骗局

骗局四：民间借贷骗局

骗局五：邮票、纪念钞投资骗局

骗局六：P2P 平台跑路

骗局七：电信诈骗

骗局八：信托陷兑付风波骗局九：非法集资骗局            ....... 

八、财富保护 

1、企业家都会面对什么风险？ & 家庭争产、政治风险、经营风险、市场风险... 2、解读世界独特的瑞士银行   & 保密制度、存取流程、优缺点、未来发展 

3、如何技巧保护与传承财富   & 信托、保险、移民 

 五、投资八大法则 

1、目的性法则 

2、信用法则 

3、不动心法则 

4、调研法则 

5、钱的圆圈法则

 6、因地制宜法则 

7、逆向思维法则

 8、反人性法则 

刘赢老师简介：                               

资本运营、投融资及交易实战专家。

留学瑞典，被国外媒体誉为“行走的金融百科全书”，曾任北欧著名对冲基金OPM投资经理，瑞典PNP投资集团驻华业务首席代表，北京大学民营经济研究院特聘专家、万商异业产融结合模式创始人 。曾参与辅导过多家上市企业，拥有10余年圆熟的投资银行实战经验，是中国新锐派投资银行专家。

有着多年海外与国内基金公司的管理经验，在资本运营思想体系上中西合璧、兼收并蓄。 他凭借多年企业投融资领域实操经验对资本运营领域有着深刻的认识和独到的见解，在世界范围内首次提出“资本运营要回归人性本源”的理论，  被业界誉为“中国资本领域新锐第一人。”

曾在建银国投（集团）、百联汇集团、维达投资、隆基集团等十余家机构中担任金融事务合伙人的职务。清华大学、北京大学、浙江大学、四川大学、吉林大学EMBA\MBA\总裁班的特聘金融讲师。

他注重课程研发的“专”、“精”与“实用”，拒绝空洞的理论和资本运营方案，坚持从实操过的案例中寻找智慧闪光点 ，让学员能够举一反三融汇贯通 ，从而实操落地实现企业资本增值最大化。

授课风格：

通过对专业的反复咀嚼和深刻理解，转变为通俗易懂的语言传达给学员。凭借丰富实战经验，进行高水准的现场点评使课程现场高潮迭起。学员的深度互动、精彩的案例剖析、深入浅出的授课技巧、清晰的课程梳理和恰当的幽默表达，尤其受到学员的广泛好评。

主要著作：

《中国式金融资本运营》

《企业投融资108技》

经典语录:

1、 投融资博弈的是思想，要学会用哲人的方式去思考 。

2、 一个成熟的投资者要有道者顺势，吾儒素位 ，释氏随缘，如来大同的心态 。

3、 金融市场如同战场 ，能拔刀见血的剑客输给的不是你的对手 ，而是让他不敢出刀的市场。狭路相逢，能者胜，敢为者勇 ，能为者英雄。

4、 你看不到的钱永远也赚不到 ，你想不到的地方永远也去不了 ，当你无知的时候，资本有时候会把你变成迷途的小鸟 ，当你越是用力的展翅越是飞不高 。

5、 伟大的投资者都会因思想而孤独着 。孤独是一种境界，是肉体无法感受的灵魂的自由 ，而寂寞是灵魂都无法安抚的内心的躁动 。

6、 市场本没有多空 ，只是预期的不同而已 。

7、 企业有两条腿走路，一条是收入一条是支出。当支出腿长于收入就出现失衡撇脚现象，这时企业需要注入新鲜的血液 ，来保持肌体健康 ，使运营处于平衡。

8、 金融资本运营就是围绕货币形成的一种特别而复杂的关系集合，以人为核心，是人对各种与货币有关系关联单位的总结和操控过程，然后运用金融和货币流动的规则 ，把它串接起来获利的行为。

9、 玩金融资本运营的要学会患上失忆症 ，只有忘记过去才能跳出原来的圈来正确看待企业投融资问题 。

10、金融资本运营与做贸易是一样的，做着同样的事情就是“倒腾”，区别就在于一个倒腾的是钱，另一个倒腾的是商品。