《财务风暴中的舵手：驾驭企业国际化的财务风险》

《财务风暴中的舵手：驾驭企业国际化的财务风险》——实战策略与工具：确保跨境交易与投资的财务安全

主讲：唐俐老师

【课程背景】

随着经济全球化的不断深入，企业国际化已成为企业发展的重要战略。然而，这一过程并非没有挑战。企业在“走出去”的过程中，不仅要面对激烈的国际市场竞争，还要应对复杂的国际财务环境，其中包括外汇风险、政治风险、法律风险、市场风险和信用风险等。这些风险对企业的财务状况和经营活动可能产生重大影响，甚至威胁到企业的生存和发展。

在这样的背景下，企业必须采取有效的风险管理措施来应对这些挑战。企业需要的财务管理人员不仅要具备扎实的财务知识，还要能够理解和应对国际化过程中的各种财务风险。他们需要掌握跨境交易、境外合作和投资等国际化过程中可能面对的风险、应对策略和工具方法，形成适合自己公司的国际项目财务管理体系和思路。

【课程收益】

Ø  风险识别与评估能力：掌握识别和评估企业国际化过程中各种财务风险的系统方法。

Ø  风险管理策略应用：学习并应用针对不同财务风险（如汇率、资金、税务等）的管理策略和工具。

Ø  国际税务与合规知识：增强对国际税务环境的理解，包括中外税制差异，以及税务筹划和合规策略。

Ø  合同与法律风险控制：提升审查国际合同的能力，识别潜在的法律风险，并制定相应的风险控制措施。

Ø  资金运营与流动性管理：掌握资金流动性管理技巧，优化全球资金调配，确保企业资金安全和效率。

Ø  综合决策与应对方案制定：增强在复杂国际环境中的决策能力，预想可能的困难，并制定有效的应对方案。

这六个收益点覆盖了从风险识别到策略应用，再到资金管理和合同控制的全过程，旨在全面提升学员在国际化财务管理中的实战能力。

【课程特色】

实战演练

活动：模拟汇率变动对企业财务的影响及应对

步骤：

Ø  分组讨论：每组选择一种货币对进行模拟

Ø  数据收集：收集近期汇率变动数据

Ø  情景模拟：模拟不同汇率变动对企业财务的影响

Ø  策略制定：讨论并制定应对策略

Ø  分享与讨论：各组分享策略并进行讨论

案例研讨

活动：合同风险管理实践

步骤：

Ø  案例介绍：讲师介绍合同风险管理的案例背景

Ø  分组讨论：分析案例中的合同风险管理策略

Ø  策略评估：讨论策略的合理性与风险

Ø  经验分享：各组分享讨论结果

Ø  讲师点评：总结并提供专业见解

【课程对象】

企业财务管理岗、资金运营管理岗位、风险管理师、法律事务部合同管理岗位、法务管理岗位、海外财务人员及其他项目管理岗位

【课程时间】 1天，6小时/天

【课程大纲】

第一部分：开场与导入

1.      课程介绍与目标概述

2.      全球化背景下企业国际化的必要性

3.      挑战：走出去=传统交易PLUS3

引入案例：某企业一朝中标次年巨亏

讨论：学员分享对国际化财务管理的认识和疑问

第二部分：合同风险管理

1.      境外合同常踩的坑有哪些？

2.      紧盯4点，大坑不陷

1)      看人

案例分析：**全球采购案例

2)      评事

3)      谈约

4)      践行

3.      走出去你并不孤独，盘点可用资源

4.      合同风险财务重点

1)      责权划分

2)      合同对价

3)      验收与结算

5.      合同谈判技巧与策略

案例分析：达成一桩不可能谈拢的交易

6.      合同风险管理工具和策略

3板斧3策略

第三部分：资金风险管理

1.      资金风险的类型与影响

2.      资金流动性风险管理

3.      资金转移与汇出风险管理

案例分析：资金风险管理实践

工具与方法：资金风险管理工具的选择与应用

第四部分：汇率风险管理

1.      汇率风险的类型与影响

交易风险、折算风险、经济风险

2.      汇率风险管理策略（如远期合约、期权等）

1)      三原则：协调、分类、谨慎

2)      三过程：识别、度量、规避

3)      三策略：保守、冒险、居中

实战演练：模拟汇率变动对企业财务的影响及应对

工具与方法：汇率风险管理工具的选择与应用

3.      外汇风险管理方法

第五部分：税务风险管理

1.      国际税务环境与中外税制差异

2.      税务风险识别与评估

3.      税务规划与合规策略

案例分析：跨国企业的税务筹划案例

信息收集：交易国家税收政策和信息获取途径

第六部分：风险识别、评估与控制

1.      风险管理框架与流程

2.      风险识别与评估方法

3.      风险控制策略与工具

规避、降低、转移、接受

4.      风险控制工具

评估体系、风险预警、保险与金融、政府支持

案例研讨：企业风险管理实践

学员互动：构建企业风险管理框架

第七部分：课程总结与互动

1.      课程要点回顾

2.      学员提问与答疑

行动计划：学员制定个人或企业的风险管理行动计划

反馈收集：课程反馈与建议

唐俐老师

——企业财务分析与风险管理专家

Ø  曾任：中石化（世界500强）国际公司（投资）哥伦比亚分公司财务总监

Ø  曾任：中石化（世界500强）哥伦比亚公司（合资公司，石油）中方财务负责人

Ø  曾任：恒泰艾普集团（上市公司）成都西油联合（工程、贸易、制造）副总兼财务总监

Ø  曾任：成都易我科技有限公司（国家重点软件企业）财务总监

Ø  中国注册会计师CPA

Ø  美国注册管理会计师CMA

Ø  澳大利亚资深财务会计师IPA

Ø  美国IMA（国际管理会计师）协会会员

Ø  云南工商学院会计学院客座教授

Ø  成都信息工程大学管理学院会计硕士校外实践导师

Ø  西安财经大学校外企业导师

Ø  财务实战培训讲师，累计培训人数20000+

Ø  《国际石油会计》编译者

【个人简介】

唐老师拥有27年财务实战经验，曾在中外合资公司、境外公司、上市公司、高新技术企业、民营企业集团等多种类型企业担任高管、负责上百个项目招投标及评标、现场调研、项目经济性和风险评价、业务模式设计、合同商务谈判、合作争议及处置等。业务范围覆盖中国、东南亚、中东、美洲。

唐老师拥有超过15年的培训经验，自2009年开始在企业集团内部开展培训，主要针对财务、项目管理及其他非财务中层管理者。转型商业讲师后，为中石化西南钻井、中石化西南石油局华星公司等开展包括非财、国际业务管理、预算管理、合同管理等培训，培训对象包括公司负责人、业务负责人、部门负责人及财务管理人员，培训人数超过2万人次。

【实战经验】

1、境外风险管控护航国际发展——全程参与中石化在东南亚某国的首个工程项目，通过综合评估境外业务风险+加强国际业务财务管控+内外衔接强化运营管理三管齐下，实现项目资金100%收回项目收益为正。

 主导包括越南、缅甸、马来西亚、印度尼西亚、尼日利亚、墨西哥等多个境外项目的经济风险评价。通过综合利用国内外资源，建立了境外国家和境外合作主体的风险评价体系；形成了国际业务系统风险与特定系统综合平衡的体系思维，并通过包括自然对冲、远期合约、转让定价、信用证、保险、保函、保证、合同条款等多种方式落地风险管控，为企业科学评价境外商业机会、设计交易模式和业务实施积累和梳理了一整套解决方案。

2、落地经营分析优化关键管理——从0到1建立围绕关键业务指标的项目定期经营分析，实现公司、项目、个人达成目标一致。实现各项目KPI指标平均优化15%，平均成本下降12%，个别项目成本下降超过20%。

在缺乏数据中台的不利局面下，充分利用交易信息，细化经营分析颗粒度，展示了不同属性产品对不同营销渠道的敏感性，为业务细化销售策略提供了准确的依据；监控不同营销渠道的效益，暴露了过于依赖传统渠道对收益增长的限制，促进增加新渠道投入。后续营销策略的调整，在企业年度节约15%营销支出的基础上增加收益10%。

3、优化管理报表落实全面预算——结合企业管理的模式建立全面预算管理体系，同时优化管理报表编制口径、编制方案和流程，实现预算实施月度跟踪纠偏，实现了经营管理的预见性，增加了经营的稳定性，增强了企业的抗风险能力。

通过细化分析颗粒度，财务、业务数据的对比和趋势变化，使管理层、各管理单位对收入获取、成本控制和未来增长有了更加清晰的认识，以及时开展业务调整。对网络交易数据结合产品属性开展综合分析，揭示了业绩增长中不健康和扭曲的数据，暴露了交易策略偏离企业定位和战略的严重问题。

4、全程合同管控提效益降风险——前置财务对合同的管控，通过强化重要业务的经济和风险评估，根据企业战略开展业务决策，匹配恰当业务模式平衡风险。结合风险评估清单，对业务实施开展跟踪反馈，制定策略及时应对异常，采取措施落实收益控制风险。

对于重要的国际项目，多渠道收集信息评估项目及甲方资质，综合评估业务风险，通过保险、分包、业务模式、结算频率及工具、违约及保障合同条款等转移和降低业务风险。全程参与重要业务合同谈判并主导商务条款设计和修改，跟踪业务里程碑事件提出应对方案。

针对东亚某国的EPC项目第一阶段进展情况，及时提出收款主张并说服总经理要求项目现场共同配合，经过近一个月的艰难谈判，最终实现甲方同意提前支付部分项目款项、追加工作量分段结算，提前收取合同额10%的款项。

针对非洲某国的工程服务业务，结合现场产出及甲方现状，通过现场确认函、双方正式公函、会议纪要等方式，收集和掌握结算证据、催款证据，为最终通过法律手段收回服务款项近1个亿提供了充足的法律依据。

【培训经验】

1、非财系列课程——曾为中石化西南石油局部分二级单位中层管理人员、项目管理人员、业务骨干提供财务知识、技能、思维的培训，提升了其对财务思维的理解和掌握，不仅提升了其利用财务信息开展决策、提升业绩的能力，也增进了业财协作，提升整体工作效率。课程满意度保持在95%以上。

培训课题包括《财务思维助力企业经营走上快车道—非财务管理者必知必会财务思维》、《你必须拥有的财务思维—非财管理者必修课》、《上市公司财务报表解读—非财人员如何从竞争对手财报获取有效信息》等，通过培训，提升了学员财税素养及财务思维，使他们能够更好地理解企业的财务状况和参与决策，增强团队合作；促进不同部门之间的合作和沟通，提高整个团队的协作效率。

培训轮次8次，参与人数近300人，受训者理解、沟通财务相关信息效率提升50%以上。

2、合同管理课程——为民营企业高管和中层管理人员、合同管理、财务管理人员、创业者、企业法人等开展合同风险控制、合同管理等内容的培训，累计培训人员超过50000名。课程满意度92%以上。

培训课题包括《小合同大名堂》、《打破被动，从业务起点开展风险管控》、《财务的一半来自合同》、《绽放光彩、体现价值—合同管理中的内控关键点解析》、《合同控税与审核》、《把握进阶捷径，拿捏商业关键—不可忽视的合同》、《生产经营第一关：合同关—如何开展业务前瞻性管理》等，并且推出了培训时长60小时的《合同筹划和管理》的系统课程。通过问卷调查，80%以上学员认为培训内容有针对性，提高了合同管理的效率和准确性、解决了工作中遇到的实际问题，公司经营风险得到有效控制。

3、预算管理培训，曾为中石化西南石油局、中石化滇黔桂石油勘探局，在优财学苑、十方教育等在线平台开展预算管理相关的培训，受众群体包括企业中高层管理人员、财务主管、财务经理、业务部门负责人等，累计培训人员超过20000名。课程满意度92%以上。

培训内容包括预算绩效管理全过程和财政预算程序等内容、预算评审流程及思路、预算编制的流程、工具和方法、预算与企业经营目标的关系、预算工具在经营业绩指标中的运用方法、预算执行中的常见问题防范等。学员反馈通过学习提高了预算编制的准确性、实现了预算思维到大数据分析与绩效管理的转变、促进了主动了解市场动态和竞争态势的意识。

4、国际财务管理培训，曾为中石化国际公司、中石化西南工程公司、四川瑞都、成都图高等开展国际业务财务管理培训。受训人员包括国际业务负责人、市场、采购及财务负责人、项目负责人、项目财务经理等，累计培训人员超过200人，课程满意度95%以上。

   培训内容包括评估交易对象、评价业务风险、收集相关信息的渠道和方式、合同报价注意事项、国际合同权利和义务、结算、税务、违约条款等注意事项、财务管理准备工作、合理利用当地财务数据、业务监控及风险应对等。学员反馈通过学习对于国际业务的风险认识有了更加深入地理解，拓宽了风险应对的思路，对于跨境业务合同评审尤其是商务条款有了更加全面的认识，提高财务对业务的理解、支持和响应。

【授课风格】

Ø  实战导向型：通过精心挑选的财务案例，将抽象的理论知识具体化，使学员能够在实际情境中深入理解财务概念和流程。

Ø  互动参与型：采用互动式教学方法，鼓励学员积极参与讨论和案例分析，通过这种方式促进学员之间的思想碰撞，加深对知识的理解。

Ø  启发式教学型：通过引导式的问题和案例分析，激发学员的批判性思维，帮助他们学会独立分析问题并寻找解决方案。

Ø  亲和力高型：教学风格亲和而包容，能够建立起与学员之间的信任关系，为学员提供一个安全、开放的学习环境。

Ø  动态调整型：能够根据学员的反馈和学习进度灵活调整教学策略，确保教学内容和方法始终与学员的需求保持一致。