《人身保险险种认知-保险游戏：人生大赢家》

《人身保险险种认知-保险游戏：人生大赢家》

模拟经营沙盘游戏化课程—《保险游戏：人生大赢家》

主讲：刘力铭老师

【课程背景】

险种认知一直以来都作为保险行业从业者的必修课，同时也是保险从业者的第一大挑战难关。在学习过程中往往会遇到以下问题：

Ø  社会对保险行业刻板偏见，学员心存疑虑。

Ø  内容枯燥乏味，产生畏难情绪。

Ø  缺乏实际产品，抽象难以理解。

Ø  需要背诵记忆部分偏多，而大部分初学者都属于转行从业，年龄偏大，记忆难度较大。

Ø  对保险产品有理解偏差，对保险产品的价值缺乏信心，导致推广产品时效率低下。

Ø  险种分类过多，难以匹配客户需求。

Ø  涉及健康疾病相关知识，进一步加深理解难度。

众所周知，要想让一个人认同保险，并且对保险产生兴趣，建立认知，最好的方式就是让他获得一次保险理赔。然而现实生活中这是很难做到的。因此，针对于这样的情况，我们为什么不给他们构建一个虚拟的人生，并且让他们在虚拟人生中体验“理赔”呢？——《保险游戏：人生大赢家》应运而生。

本课程通过游戏化的方式。让学员扮演一个刚刚进入社会的青年，从头开始经营自己的人生，体验生老病死的完整过程。在他们的人生旅途中可以选择购买各种类型的人身保险，也可以选择打工创业或者投资，为自己争取更多财富。，在整个过程中，也会遇到各种意外和健康问题，而此时保险的作用将凸显出来，以此增加对保险行业、保险产品的认可，了解保险的重要性。理解各个险种的作用和价值，建立对险种和常见疾病和意外的认知。

通过本课程的学习学员可具体解决以下问题：

Ø  深刻理解认可保险行业的价值，打消学员从业顾虑；

Ø  深刻认识到保险对人生的保障作用，了解保险的重要性；

Ø  通过体验式学习和模拟购买，加深对人身保险险种分类的理解；

Ø  通过体验式学习和模拟购买，掌握轻、中、重症的认知和查询能力；

【课程收益】

1、了解保险行业的发展历程和发展趋势，增加从业自信；

2、了解保险产品的意义和价值，增加产品认可度；

3、能说清医疗险、重疾险、防癌险、意外险、寿险、年金险等险种的定义和保障范围；

4、能分清每个险种下的具体区别，如：定期和终身，消费和返还；

5、能了解常见疾病及意外风险

【课程方式】

Ø  小组竞赛：游戏化教学，沉浸式体验人生经营完整过程，激发学员兴趣。

Ø  事件触发：通过触发健康事件、意外事件等，理解保险的作用和重要性；

Ø  复盘讲解：以小组决策为引，循循善诱讲解保险知识。

Ø  系统讲授：科学系统，全面建立保险认知，让感受转化为知识；

【课程特色】

Ø  游戏化教学：题材新颖，氛围轻松，学员投入；

Ø  体验式教学：模拟人生经验，用体验和探索代替枯燥讲授；

Ø  全脑式教学：环环相扣，动手动口，同时刺激左右脑，知识印象深刻，难以忘记；

Ø  玩学平衡：游戏中传导知识，用知识完成游戏，相辅相成，没有玩学断层。

【课程对象】

保险行业从业者，保险行业初入者

【课程人数】

50人以内最佳，建议不超过120人

【课程时间】

1天（6小时/天）

【故事背景介绍】

如果重新再来一次，你的人生会是怎么样？

现在你们将回到21岁大学毕业的那一年，你们怀着憧憬步入社会。此刻没有学历的高低，家庭的影响，所有人都在同一起跑线。唯二影响的，只有我们的决策，还有一点点运气。这一次，你们创造的角色人生结局到底如何？故事就此开始·······

【课程大纲】

准备环节：签到与角色认领（每组4-7人，可多组并行）

1.团队分组

2.设计角色（取名、设置3个关键属性）

3.根据选择获得职业和初始奖励

4.基本规则介绍

沙盘游戏采取回合制，以每轮为单位，分别有职业发展、健康事件、消费、投资决策与反馈四个环节，后续课纲不再重复介绍，具体介绍如下：

职业发展：根据不同职业获取收益，也有概率遇到职业事件，为职业累计资本；

健康事件：随着年龄的增加，会增加患病的概率和患重病的程度；

消费：扣除房租、饮食、生育、教育等固定成本和意外消费；

投资决策与反馈：剩余的钱可以选择到助教商店处购买理财、房产、保险等投资产品；

第一部分 青年到中年（0.5天）

第1章：奋斗的青年时期 21-35岁

第1轮 21-25岁（职业发展、健康事件、消费、投资决策与反馈）

第2轮 26-30岁（职业发展、健康事件、消费、投资决策与反馈）

知识讲解：人身保险险种的基本认知

1.      保险的定义和发展历程

2.      人身保险的定义

3.      人身保险的分类：

l  保险的定义和保障范围

l  健康险的定义和保障范围

l  意外险的定义和保障范围

l  寿险的定义和保障范围

第3轮 31-35岁（职业发展、健康事件、消费、投资决策与反馈）

知识讲解：常见险种下的细分

1.      人寿保险的分类

l  定期寿险

l  终身寿险

l  两全保险

l  年金保险

2.      健康险的分类

l  重疾保险

l  医疗保险

3.      意外险的分类

l  长期和短期

l  综合和特定

重要决策：是否为你的角色配置保险

第2章：发展的中年时期 36-50岁

第3轮 36-40岁（职业发展、健康事件、消费、投资决策与反馈）

第4轮 41-45岁（职业发展、健康事件、消费、投资决策与反馈）

第5轮 46-50岁（职业发展、健康事件、消费、投资决策与反馈）

知识讲解：保险理赔

1.      社会保险与商业保险的关系

2.      保险的理赔流程

3.      什么是轻症、中症、重症

第二部分 中年到老年（0.5天）

第3章：和乐的老年时期 51-65岁

第7轮 51-55岁（职业发展、健康事件、消费、投资决策与反馈）

第8轮 56-60岁（职业发展、健康事件、消费、投资决策与反馈）

第9轮 60-65岁（职业发展、健康事件、消费、投资决策与反馈）

知识讲解：家庭保障

1.      标准普尔图和保险

2.      年金险的作用和意义

第4章：退休生涯 65-80岁

第7轮 66-70岁（健康事件、消费、投资决策与反馈）

第8轮 71-75岁（健康事件、消费、投资决策与反馈）

第9轮 76-80岁（健康事件、消费、投资决策与反馈）

深度复盘

1、家庭风险管理

l  家庭风险的分类

l  标准普尔图和保险的关系

思考：家庭中谁最需要保障？

2、险种分类回顾

l  人寿保险、健康保险、意外伤害保险

l  医疗保险的定义和保障范围

l  重疾险的定义和保障范围

l  意外险的定义和保障范围

l  寿险的定义和保障范围

思考：三种保险谁优先？

3、保险理赔和轻中重症

l  保险理赔流程

l  轻中重症如何熟悉和识别

游戏结算

l  测验：绘制保险分类思维导图

l  结算积分，评选MVP团队

l  颁发奖品（如有）

l  学员发表课程收获

刘力铭老师

                               ——中基层培训剧本杀课程专家

Ø  10年企业培训经历，6年剧本杀课程开发及讲授经验，累计

培训800场+，学员 40000+

Ø  5年世界500强央企管理咨询经验

Ø  国内首批剧本杀课程设计师，剧本杀课程开发经验10+

Ø  剧本杀版权课：1000+个场景案例增强课程实操性+趣味性；

拥有8门原创版权剧本杀课程

Ø  BIACT认证ITT-ACT培训师

Ø  DISC认证管理咨询顾问

Ø  人社部认证企业培训师

【个人简介】

刘力铭老师具有10年企业培训和5年世界500强央企管理咨询经验，同时拥有丰富的剧本杀课程开发及培训应用经验，是国内首批剧本杀课程设计研发者，目前在该领域开发经验超过10个，已经拥有2个版权（其余为客户订制项目，版权归客户所有），培训效果受到客户和学员的一致认可。

【实战经验】

游戏化赋能新员工培训——趣味培训，游戏中掌握艰深专业知识，引爆新生代员工学习兴趣，降低新员工培训流失率40%。

刘老师曾在某头部互联网保险平台的服务经历中，针对青年员工培训期离职率高的现状，发现是因为保险知识过于枯燥复杂而青年员工又很难保持长久专注，因此定制开发沙盘类版权课程《保险游戏：人生大赢家》，以游戏化的教学融入到培训项目中，在游戏中学习专业产品知识，有效提升了学员的学习兴趣和企业认可度，降低了培训期人员流失率40%以上，为企业的快速发展起到了良好的支撑作用。

中基层领导力培训——500+以上中基层领导力辅导经验，助力团队效能提升。

刘老师在10年的企业培训经验中，曾辅导过500+以上的新晋管理者进行领导力提升顺利走上管理岗位，覆盖行业包括互联网、传统能源行业等，深刻了解中基层管理者在日常管理中的痛点难点，尤其是90后-95后的新晋管理者，非常擅长用“他们喜欢的方式讲他们愿意听的知识”。

【培训经验】

剧本杀课程OG——不仅仅是有趣，更重要是有用，4个世界500强央企剧本杀定制培训项目经验。

刘老师担任过40+个央企课程开发项目主要负责人及授课讲师，具有丰富的课程开发经验，基于培训对象换代和传统培训枯燥乏味的情况，刘老师倡导“以游戏为引，以课程为基”的理念，从2021乃开始就尝试将剧本杀课程首次应用到央企课程定制开发项目中。到至今，涉及领域包括：党建、通用领导力、职业素养、电力专业等，涉及客户包括上海、浙江、湖北、辽宁等4个项目。刘老师主导设计的《Hu电风云》、《改革之殇》剧本课程也已被世界500强央企省级单位培训中心及领导力研究中心买断版权，作为内部品牌课程。

管理技能提升剧本杀课程——超100场培训，累计学员4000人，满意度98.2%。

刘老师以“用青年人喜欢的方式将知识讲入人心”为使命，开发了10个剧本杀课程，并基于自身丰富的辅导经验，总结出了“管理七宗罪”及对应“管理者的7种能力”知识体系，制作为了《末日求生启示录》等系列版权剧本课程，在国家电网、大华股份、工商银行、兴业银行、平安资管、平安人寿等多家企业应用实施，开展了超过100场培训，累积满意度高达98.2%。参训学员多表示：“这套课程让他们更深入了了解了管理技能提升的必要性。”

新晋员工剧本杀培训——剧本杀引爆学员兴趣，超100场培训，累积培训6000人，满意度98.5%。

基于目前青年员工责任心弱，情绪不稳定，缺乏目标，学习自驱力较弱的普遍现状。刘老师开发《江湖客栈：青年员工角色转换与职业素养提升》版权剧本杀课程，用武侠的故事讲从校园到职场的种种转变，目前已在国家电网、大华股份、魅族科技等多家企业应用实施，开展了超过100场专题培训，其中不乏有百人大场，覆盖学员6000人，培训满意度超过98.5%。

【理论体系】

作为剧本杀课程研发与讲授的OG和管理咨询经验丰富的咨询顾问，在剧本杀培训领域刘老师有着独到的见解，总结了剧本课程“双桥理论”；重新用培训技术和精神审视“剧本杀课程”这一培训形式：让剧本杀课程撕掉了“形式大于内容”的标签，不仅仅是趣味化的教学手段，更重要的是让学员课程中实现“预演犯错，规避风险，加深感受，学以致用”的学习目标。

刘老师深度研究剧本杀课程多年，在其教学体系中，保障了知识的严谨性和实用性，确保课程不会出现“课程与剧本”在内容层和感受层的分割。

【授课风格】

风趣幽默：授课风格风趣幽默，善于玩梗造梗，使用青年员工最容易接受的方式授课，深受青年员工喜爱。

通俗易懂：深挖学习技术，善用费曼技巧，善于把复杂的知识生活化场景化呈现，通俗易懂，记忆深刻。

游戏化互动：擅用剧本杀的授课形式进行授课，使学员在课程中高度参与，充分调动学员的积极性，并在其中潜移默化的传递知识。

引导式教学：以引导思考作为主要教学手段之一，不平铺直叙，引导学员自行思考出答案，并在此过程中引导学以致用。

实用性教学：课程体系严谨，环环相扣，以解决工作中的实际问题出发为课程目标，容易抓住学员兴趣，也更容易引导学员客户转化为实际行动。