财务风险控制
资金管理及风险分析
资金管理及风险分析
讲师 孟郡
【课程背景】
财务人面临资金管理的困局:
不明白 ——很多财务经理人对于资金规律缺乏足够的认知,以至于对于资金安排根本帮不上忙,公司缺钱不知如何筹措,开支申请不知审批原则,资金紧张没有应对措施,最终将问题上交领导或老板,直接影响财务人在企业的地位;
没干过——很多财务经理人没有资金管理实战经验。对资金管理缺乏思路和章法。缺少可以实践的样板,对于资金总是敬而远之,生怕出问题。反而更加剧对资金管理的困惑和迷茫,无从下手,索性绕道回避;
学不懂——书本上的资金管理知识大多空洞和抽象,与现实的复杂性缺乏场景对应。学了也是一头雾水也不会用,实际环境日新月异,教科书早已过时,比如书本上说不能放太多资金,而现实告诉我们账户的资金越多越好,究竟怎么办?
本课程与时俱进,涵盖电商平台,互联网金融,众筹,PPP等新商业模式下的资金管理思路,秉承务实原则对民间拆借,影子银行,老板银行卡等现实问题做更深刻的阐述,提供应对思路,系统地回答,作为财务负责人的资金管理的责任是什么?应该懂什么、如何开展资金管理的难题
【课程优势】
1. 以财务经理人视角,结合企业资金管理实践案例,提供资金管理落地方案
2. 通俗易懂,与时俱进涵盖创新业务和商业模式,应用互联网+思维
3. 纠正传统书本资金管理的理论误区,直面民营企业不规范经营下的资金困惑
【课程收益】
1. 掌握资金运转规律,对资金决策对企业有价值的建议
2. 理解资金管理思路并能落地实践,成为真正的财务人
3. 通晓常用资金管理手段,灵活应用于企业,解决现实问题
4. 理解资金管理在企业中的角色定位,主动为企业创造价值
5. 掌握应对资金危机的方法和技巧,不为资金紧张而束手无策
【课程大纲】
第一单元:现金流管理的基本方法
1. 现金流管理基本原则
2. 正确理解使用现金流量表
3. 资金计划与预算、资金最低保有量的计算
4. 投资资金计划
5. 融资资金计划
6. 营运资金计划
7. 如何做好预计现金流量
8. 如何审批资金开支计划及申请
9. “家财务”民企如何控制现金流
第二单元:运营资金运作规律剖析
1. 理解运营资金的特点及运行规律
2. 采购资金管理
3. 存货资金管理
4. 销售资金管理
5. 如何做好运营资金效率缝隙
6. 如何做好运营资金的预警分析
7. 如何减少运营资金占用
第三单元:资金来源及风险分析
1. 主要融资渠道及规律分析
2. 搞懂资产负债表的右半边儿
3. 为什么资产负债表比现金流量表重要
4. 企业信用资金来源详解
5. 银行信贷资金及影子银行的作用
6. 股权融资、私募与众筹
7. 股权融资与财务政策
8. 民间拆借及联保安排风险与防范
第四单元:现金流危机预警分析
1. 现金流的规律及财务必须恪守的天条
2. 如何界定资金的性质
3. 什么情况下资金会发生危机,典型资金危机情况剖析
4. 如何进行资金运行状态的预警,资金预警的常见方法和工具
5. 为什么资金总是紧张?企业为什么越干越缺钱?
6. 企业的钱如何分配是最合理的?
7. 时间错配、结构错配、性质错配分析
8. 现金流应对危机措施
第五单元:资金结算与风险分析
1. 账号与资金余额管理
2. 结算方式及风险分析
3. 互联网支付方式风险分析
4. 短期理财及资金安全管理
5. 银行票据的使用及风险分析
6. 现金浮游期管理
7. 资金头寸管理及风险分析
第六单元:外汇结算及风险分析
1. 进出口业务、淘宝、代购及跨境结算的发展
2. 小型跨国公司、自贸区与离岸业务分析
3. 外汇结算、汇率变化及风险防范的常规措施
4. 外汇管制与资金的全球流动注意事项
5. 外汇敞口、套期操作与外汇对冲策略
第七单元:项目融资运作及风险分析
1. 何时用到项目融资
2. 如何围绕资金进行项目相关方结构策划
3. 如何利用好的项目融资的杠杆效应
4. 买方信贷和卖方信贷的操作流程
5. 项目融资的途径与模式选择
6. PPP、BOT等常见项目融资案例剖析
第八单元:资金管理职能建设
1. 财务经理人在资金管理方面发挥什么作用
2. 如何在领导的脑子里建立现金流的图景
3. 如何让公司的中高层参与共同解决现金流危机
4. 资金管理部门的目标和使命
5. 资金管理的岗位设置和职责设计
6. 资金审批权限及管理体系建设
财务管理专家 孟郡
【专业资质】
✦中国注册会计师、融资规划师导师、高级管理会计师
✦中国总会计师协会管理会计特聘管理会计讲师
✦财会类职业院校特聘财务讲师
✦河北雄安新区经济发展建设研究中心特聘专家顾问
✦北京国际爱巴特易货贸易特聘专家顾问
✦天津博瑞凯科技有限公司专家顾问
【实战经验】
● 中国企业金融研究院副总裁兼事业部负责人,负责融资规划师培训,对财务的发展方向,及先进的财务理念有着深刻的认知。对企业融资,投资业务均有涉猎。特别是近年来在企业中实施管理会计业财融合以及将业财融合的理论提炼出系统的方法、工具和模型运用到企业,大大增加了企业的收益。
● 上市公司中启创优金融商学院任副总裁,财务运营、负责财务管理的课程设计,参与公司年度财务战略与规划。
● 黑龙江省物资总局财务经理,负责总局资金运作管理、日常财务管理及分析、资本运作内部控制,提供财务报告和财务报表分析改进财务管理程序并提出多条建议以满足控制风险,制定年度、季度财务计划,根据总局业务发展计划年度财务预算并跟踪其执行情况。
【授课风格】
二十多年实务与咨询经历,领导过多个咨询项目,案例丰富,理论与实践相结合。互动性强,启发学员参与讨论和深入思考,容易引起学员共鸣,专业功底深厚。亲和委婉,让枯燥的财务管理和业财融合课程,有料有趣。逻辑思维清晰,深入浅出,生动活泼,具有战略高度,却又简明易懂。
【主讲课程】
n 非财务体系:(管理人员)
1.非财务经理的财务素养(训练篇、管理篇、工具篇)(1—2天)
2.财务报表分析与财务舞弊识别(金融视角目标客户理财经理及银行客户经理)(1—2天)
3.非财务经理的财务管理(沙盘模拟1—2天)
4.管理者的财务思维(1天)
5.立足金融视角解析会计准则透视企业经营(1天)
6.如何为企业创造更大的价值?(沙盘模拟1天)
n 管理会计体系:(目标客户财务、管理人员)
1、业财融合视角的财务分析:“如何拥有一眼看透财务报表能力?”(1天)
2.“业财融合”-全面预算五步法(1——2天)
3.“业财融合”-企业内部风险控制与管理(1—2天)
4.“业财融合”-有效降本增效技巧和方法(1—2天)
n 财务体系:(财务人员)
1. 财务如何为企业创造价值?(1—2天)
2. 手把手教你快速晋升财务BP?(1—2天)
3. 高级财务分析师是如何炼成的?(1—2天)
4. 成本大师在新经济环境下的重点维度解析?(1—2天)
5. 上市公司的分析与估值?(1天)
6. 财务分析建模与逻辑的技巧?(1天)
7. 企业数字化转型下的智能财务(1天)
8. 会计准则分析与难点应用(1天)
9. 资金管理与风险分析(1天)
10. 财务人员如何参与企业投资决策?(1天)
11. 上市前财务风险规避和审计(1天)
12. 融资渠道及融资方案的撰写(1天)
n 财税体系:(目标客户财务及管理人员)
1. “金税四期”宏伟蓝图,让我们走在正确的道路上!(解读金税四期)(半天)
2. 治税全方位攻略(1—2天)
3. 个人所得税汇算清缴一站通(3小时)
4. 拥抱金税四期-企业合法合规经营(1天)
【客户评价】
孟郡老师其丰富的职业经历以及深厚的产品经验,授课时很好地帮助我们打开了产品的瓶颈,其操作性强。 ——中天教育集团董事长王怀周
孟郡老师的课程循序渐进,深入浅出,所举案例针对性强、分析透彻,不断引发对自己企业的思考,加上针对性的指导,具有很强的实战性和落地性!
—自由时光影院管理公司董事长朝勒门
孟郡老师讲课很直接,很有激情,整体课程理论与实战完美的结合,重启系统认识到什么是互联网时代下的产品思维,也有了更加清晰的方向。
——成都金达房地产有限公司总经理 吴总
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