最近金融监管政策解读与商业银行全面风险管理

最近金融监管政策解读与商业银行全面风险管理

课程大纲

第一章  最近金融监管政策解读

1.   近期监管的思路

2.   近期监管和银行运营的宏观环境

3.   近期监管当局的政策主线

4.   近期防范和化解金融风险的一系列举措

5.   未来商业银行运行的主要挑战和疫情后商业银行的运行环境和发展态势

6.  商业银行近期的主要政策要点分享：2019和2020

l   近期各类主要政策要点分享

l   银保监会相关管各类通知与指引要点

第二章  商业银行全面风险管理

1.   商业银行风险管理的一般流程与方法

2.   中国银行金融机构日常经营中所面临的主要风险及其应对方式

3.   全面风险管理及其含义

4.   全面风险管理的基本要素与基本原则

5.   全面风险管理的内部职责划分与框架

6.   商业银行的公司治理

7.   巴塞尔委员会关于有效的公司治理的基本原则

8.  银行保险机构公司治理监管评估办法（试行）的解读

9.  2020年7月银监会对银行保险业金融机构公司治理的最新解读

第三章  全面风险管理中各项风险的管理方法

1.   信用风险

l   信用风险的识别与管理方法

l   信用风险管理的一般方法

l   如何做好贷前，贷中与贷后工作

l   大中小型客户的一般特点

l   贷后管理的早期预警

l   信用风险的度量和计量

l   其他分享

2.   操作风险

l   操作风险的定义和特点

l   操作风险监管发展历程

l   操作风险的一般管理工具及使用方法要点

l   操作风险资本度量方法：三大方法

l   关于系统连续性管理

l   其他分享

3.   流动性风险

l   流动性风险的定义与来源

l   流动性风险与系统性风险

l   流动性风险的核心监管指标

l   流动性风险的一般管理方法：国内商业银行

l   其他分享

4.   合规风险

l   合规风险的定义

l   合规风险管理的内部职责划分

l   中国银保监会关于开展银行业保险业市场乱象整治“回头看”工作的通知

l   合规风险管理与员工行为管理

l   中国银保监会关于印发银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）的通知

l   中国银保监会行政处罚办法

l   其他分享

5.   市场风险

l   市场风险的定义，涵盖与进一步理解

l   理解交易账户和银行账户

l   银行账户利率风险

l   其他分享

6.   资本管理

l   资本管理的监管框架

l   资本管理与系统性风险

l   资本充足要求，资本构成及扣除项目

l   中国金融机构补充资本一般方式

l   其他分享

7.   内部控制内部审计

l   内部控制在我国的发展历程

l   如何理解三道防线和五道防线

l   其他分享

——金融行业风控和信用分析资深专家

曾任：

工商银行 省级分行高级客户经理

招商银行 省级分行公司业务部负责人

花旗银行 风险部门副总裁

澳大利亚西太平洋银行 风险部门副董事

美国银行美银美林 风险部门助理副总裁

美国穆迪投资者服务有限公司 企业评级部副总裁

【个人简介】

贾老师拥有长期的商业银行工作经验，在工商银行工作期间负责国有企业的客户开发和维护工作，以及公司信贷产品，融资产品，结算产品的销售和客户风险管理工作，并曾在此期间在资金与结算部门工作，了解资金运行及相关内部处理。

在招商银行工作期间，负责公司银行产品和客户开发，维护，风险管理等一系列工作，并曾参与设计客户经理考评体系框架。在此期间，贾老师主要负责国内大中型企业与民营企业的信贷与风险管理相关工作。

作为花旗银行北京审批团队的首位审批官，澳大利亚西太平洋银行和美国银行美银美林北方风险线条的首批成员，贾老师对金融机构的风控理念和业务实践有深入领会和体验。在长期的金融工作实践中，其所负责和审批的全部业务（从中小企业到大型企业）无任何不良资产产生。

贾老师在金融行业从业20余年，在中资商业银行，外资商业银行，汽车金融，信用评级等行业拥有从前台公司客户关系管理到中后台风险分析与控制的全面经验，并曾负责中国大型公司的信用评级业务。

贾老师对于电力，金属，采掘，公用事业，建筑，贸易，传统能源和可再生能源等行业，有着非常深入和透彻的理解，曾参与中国大型企业在这些行业的并购交易(规模超过百亿美元)。

贾老师具有深厚的宏观经济学和金融学理论功底，并谙熟金融相关国际、国内惯例及相关的政策法规，并对普通金融工具和衍生金融工具的运作机理，有深入的理解。

贾老师曾在内部培训中担任讲师，其深入浅出的讲解受到学员好评。

【授课风格】

专家型讲师，并具备长期金融实操经验，讲课内容贴合听众与学员的日常工作

针对不同的学员调整授课内容，使学员学有所得

善于与学员进行课堂互动与交流，根据不同内容调节课堂氛围，让学员乐于学习

【主讲课程】

银行信贷方向财务分析与信用分析

商业银行信贷业务全流程风险管理

财务报表分析与企业估值

企业财务报表分析与造假识别

商业银行与企业信用评级实践

商业银行合规管理，案防与员工行为管理

商业银行全面风险管理：信用风险与信用模型，操作风险管理与识别，市场风险管理，资产负债管理，资本计量与巴塞尔协议等

商业银行监管政策分析及解读

宏观经济分析

汽车金融行业实践

金融投资工具与金融市场培训

【学员评价】

贾老师的课程系统全面，对宏观经济，系统性金融风险，商业银行经营和资本管理的相关政策讲解很到位，学员受益匪浅——中国银行北京 李总

通过几天的学习，我们对商业银行经营中涉及的信用风险，市场风险和操作风险有了进一步认识，对于金融行业的标志性案例有了全新理解——工商银行湖北 高总

贾老师对于信贷审批和风险控制流程的讲解非常深入，分享的有关跨国银行风险控制的实践开拓了我们的视野——邮储银行山东 陈总

通过贾老师的介绍，我们对于合规风险管理的意义以及大型银行对合规和案防的管理实践有了全新认识——陕西农商银行 陈总

贾老师对于汽车金融行业的实践分享及相关风险分析的讲解使我们受益很大——东风汽车 财务部