客户家庭资产规划与财富管理

课程内容：
一、回顾金融危机带来的灾难
二、展望当今中国新政策
三、为什么创新理财？
1、解除误区一：理财=投资
2、解除误区二：理财是有闲钱人的事
3、通货膨胀对人们生活造成的影响
 
四、什么是创新理财？
A、理财的真正涵义
B、理财观念的变迁
C、投资与理财的区别
五、如何创新理财？
1、人的一生与收支曲线
2、人生理财三步骤
3、风险承受能力类型
4、人生十大理财规划类型
六、人生理财规划中投资产品的作用
1、防范规避不测风险（企业、家庭）
2、平衡当期与未来的收支
3、追求品质生活的保障，选择增值产品
4、合理避税提高财富效率
七、、遗产税的计算方式
1、赵本山运用理财规划转移财产
2、不同规划的同样一笔资金
八、建造家庭财富安全金字塔
1、家庭资产负债表作用
2、家庭现金流量表作用
 
九、理财案例
A、白领人士如何积累子女教育金
（一）家庭基本信息、生活目标
（二）审视财务现状
（三）测试风险承受能力
（四）测算三个阶段计算子女教育金
（五）财务建议–投资渠道和工具
 
B、千万企业老总家庭财富规划
（六）家庭基本信息、生活目标
（七）审视财务现状
（八）测试风险承受能力
（九）财务建议–投资渠道和调整
 
十、课程回顾 

　　中华企管培训网特聘讲师，教育部财商课题组研究核心组长、清华大学金融总裁班特聘客座教授、北京大学财商总裁班特聘客座教授、CCTV央视华人频道金融理财专家、 IARFC国际理财师协会理财规划师、中国民主建国会主任委员、财商智慧文化传播公司资深财商专家。

资历背景
　　牛建萍老师东北财经毕业，中国人民大学财政金融在读博士研修生。IARFC 国际认证理财规划师、资深讲师；City ＆cuilds 国际认证培训师。她曾任金融机构（工商银行等）财务经理、培训讲师。现任中国民主建国会成员。  她是国内少数具有实务经验的实战家兼学者，讲课深入浅出，将国内外信息相互引证，理论联系实际。

擅长领域：家庭财富

荣誉及经历
　　牛建萍老师11年来，为民企老总及白领家庭制作理财规划，帮助众多老板和职业经理人通过资产合理配置轻松赚钱，使他们实现财务安全自由。从2001年开始，她先后在国内十多座城市巡回演讲，在全国18个行业领域进行培训，满意度达到95%以上。11年来，她曾讲授财商管理及理财课程达600多场，受众客户达八万余人。2008年她荣获《全国成功创业女性》荣誉称号，多次受到全国妇联和政府领导的亲切接见和颁奖。2010年她接受《中央电视台奋斗栏目》的邀请，做了富有激情的演讲；2011年她又受邀《CCTV央视网华人频道》的专访，对《通胀时期如何理财》做了非常深刻的解读，引起大众的特别关注。