企业融资操作实务技巧与融资风险防范

【课程对象】
1、 中小企业董事长、总经理、副经理、财务总监、项目负责人；
2、 中小企业局、乡镇企业局等管理机构相关负责人员；
3、 财务顾问公司、会计师事务所、律师事务所、担保公司、投资咨询公司等中小企业服务机构相关人员；
4、 金融机构的客户经理、信贷人员、银行的分（支）行行长等与中小企业信贷相关的人士。

【课程时间】：1天
【课程大纲】
一、企业融资的动机
1. 创建企业
2. 企业扩张
3. 偿还债务
4. 调整资本结构

二、企业融资渠道与方法
（一）债权融资
1．国内银行贷款
2．国外银行贷款
3．发行债券融资
4．民间借贷融资
5．信用担保融资
6．金融租赁融资

（二）股权融资
1. 股权出让融资
2. 增资扩股融资
3. 产权交易融资
4. 杠杆收购融资
5. 引进风险投资
6. 投资银行投资

（三）上市融资
1. 国内上市融资
2. 境外上市融资
3. 买壳上市融资

（四）内部融资
1. 留存盈余融资
2. 资产管理融资
3. 票据贴现融资
4. 资产典当融资
5. 商业信用融资

（五）贸易融资
1. 国际贸易融资
2. 补偿贸易融资

（六）项目融资
1. 项目包装融资
2. BOT项目融资
3．IFC国际投资

（七）政策融资
1. 科技型中小企业技术创新基金
2. 中小企业发展专项资金     
3. 中小企业国际市场开拓资金
4. 农业科技成果转化资金
（八）专业化协作融资

三、融资决策原则
1. 收益与风险相匹配原则
2. 融资规模量力而行原则
3. 控制融资成本最低原则
4. 遵循资本结构合理原则
5. 测算融资期限适宜原则
6. 保持企业有控制权原则
7. 选择融资方式最佳原则
8. 把握最佳融资机会原则

四、控制八个关键环节
1. 融资前的需求分析与评估环节——要公正
2. 融资渠道与方法的选择环节——要慎重
3. 确定融资数量与期限环节——要实际
4. 确定融资种类与资金结构环节——要合理
5. 融资资料准备与包装——要适度
6. 融资沟通与谈判环节——要冷静
7. 融资组织实施过程与管理环节——要细致
8. 融资风险防范与全程控制环节----要敏锐

五、避免陷入八个误区
1．忽视企业信用，财务信息完全不对称
2．缺乏长期规划，忽略了公司治理结构
3．融资视野狭窄，眼球只盯住银行贷款
4．只顾盲目扩张，不注重规范化企业管理
5．只关心资金来源，不考察供给方的服务
6．高估融资难度，融资来源渠道单一
7．观念保守传统，不善于借助融资外脑
8．缺少融资能力，忽视融资知识的学习

六、融资风险防范
1．中小企业融资风险的表现形式
2．融资风险的防范措施
3．识破融资骗局 防范欺诈风险

七、融资技巧案例
1．金得利集团巧用无形资产质押，成功获贷5000万元。
2．净资产500万元的小企业，竟获得2500万元的租赁资产。
3．国内企业买壳上市最失败案例——科利华的教训。
4．刺桐大桥工程—首例“国产BOT”。
5．第三方物流介入存货质押反担保融资。

一、融资风险防范概念
二、融资风险分类及原因分析
1、从产生的根源分
2、按资金流程阶段分类
3、按风险性质不同分类

三、融资风险防范技术
1. 风险回避（融资决策原则、过程控制、避免误区）。
2. 损失点控制。
3. 风险转嫁方法（合资经营、财产保险、应收帐款外包）。
4. 把握正确的酬资时机、规模与方式。

四、谨防融资骗局
（一）融资骗钱的一般方式
1、考察费
2、 项目受理费
3、 撰写商业计划书费用
4、 评估费
5、 保证金

（二）融资行骗常用的七个步骤
 1、普遍撒网收寻“目标客户”
2、 通过中介或代理机构建立信任
3、 展示实力解除戒备
4、 放松标准诱惑上钩
5、 严格流程滴水不漏
6、 严格审核越陷越深
7、 客户违约自动退出

（三）区别真假融资服务机构的8个方法
   1、观察服务机构工作人员的思维角度；
   2、经验和专业度；
   3、收费与服务价值是否一致；
   4、提供的服务是否符合企业的实际情况；
   5、签订合同是否存在合同条款陷阱；
   6、与资金方的关系是什么，位置是否独立；
   7、服务机构的背景及融资服务人员的品质如何；
   8、盈利模式:智力服务或风险代理。

课程结束：
一、 重点知识回顾
二、 互动：问与答
三、 学员：学习总结与行动计划
四、 企业领导：总结发言
五、 合影：集体合影

　　中华企管培训网特聘讲师，(原名吴菊花)，金融学博士，会计师职称。长期从事企业财务管理研究工作，现任中国社会科学院中小企业研究中心理事会副理事长，曾任中国社会科学院中小企业研究中心投融资研究部主任、美国埃索石油公司马来西亚分公司财务部会计、北京金鼎湖巨龙旅游开发有限公司（泰国独资）总会计师。受聘于北京谷田肥业有限公司、重庆宏耀建设集团、湖南力邦物流、河南博然集团、安徽开门红集团等多家企业顾问。

　　国家银河培训工程特聘讲师；清华大学、北京大学、上海理工大学、北京工商大学和浙江大学等高校兼职教授。 经常受邀于清华大学、北京大学、上海理工大学、北京工商大学和浙江大学等12所高校为各类总裁班、资本运营班授课；参加全国各类政府组织的中小企业投融资论坛和渣打银行、福布斯中文版、花旗银行等外资机构举办的金融论坛。擅长中小企业财务管理、中小企业融资实务运作、融资风险防范、企业内部财务控制等课程。

　　授课风格热情生动、深入浅出，突出案例教学，强调学以至用。所授课程广受各界好评，能将西方先进的管理理念与中国企业的实际情况有机结合，并研究出适合中国中小企业的财务管理理论，具有极强的实用性。

　　著书《融资有道—中国中小企业融资操作大全》《融资有道—中国中小企业融资经典案例解析》《理财有道—中国中小企业财务管理操作大全》《中国农业企业融资实战案例解析》等多部，其中：《融资有道—中国中小企业融资经典案例解析》被中国书刊发行行业协会评为“2010年度全行业优秀畅销品种”奖。