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《大数据信贷风控技术》

内训讲师：雷春柱需要此内训课程请联系中华企管培训网

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《大数据信贷风控技术》内训基本信息:

雷春柱

(擅长：市场营销 )

内训时长：1天

邀请雷春柱给雷春柱留言

内训咨询热线：010-68630945; 88682348

内训课程大纲

《大数据信贷风控技术》
课程大纲

第一章银行大数据收集与运用

一、什么是大数据
案例：林彪与大数据
二、信贷业务为什么要引进大数据
案例：某县农商行承接工行、湖北银行退出纺织企业，形成风险
三、银行大数据来源
案例：某银行大数据贷款
四、大数据技术操作程序
（一）建立客户风险评估系统模块　
（二）系统对接或其他渠道采集大数据信息
（三)细分客户，精准营销
（三）客户受理与分类
（四）客户调查
（五）系统自动交叉验证客户信息
（六）通过模型系统对客户进行分析（大数据分析）
（七）系统自动进行客户等级评分
（八）贷款决策
（九）系统贷后跟踪调控五、小微客户调查大数据信息收集

五、小微客户调查大数据信息收集
（一)系统对接方式收集个人信息
（二)逐户采集方式收集个人信息


第二章   互联网大数据在贷款主要环节运用
一、贷款营销环节
（一）营销方式多样。
（二）获客渠道广泛。
（三）网络营销操作步骤
案例：   大学生郑德幸赌球欠巨债跳楼身亡揭60多万校园贷背后真相
（四）网络社群营销
案例：组织社群成员办理金融业务

二、受理环节
三、贷款调查环节
（一）做实现场调查。
（二）强调非现场调查重要性。
（三）充分运用网络科技技术。

四、贷款审查环节
五、贷后管理环节
（一）贷后非现场检查
（二）全程监控，及时预警。
案例：胡志明小道与物联网
(三）现场检查
案例：    水产加工公司调查交叉验证
（四）交叉检验
案例：王耀武与美国进口的白色手纸
（五）贷后决策自动化。
（六）多种方式进行贷款催收。

第三章大数据评信授信技术
一、客户信用等级评定技术
二、评分授信技术
三、客户征信等级评定技术
四、三类评信技术比较

第四章运用大数据交叉验证

一、什么是交叉检验
二、为什么要进行交叉检验
三、交叉检验基本路径
四、交叉检验常见七大方法

讲师雷春柱介绍

（一）工作经历。雷春柱，金融本科学历，高级理财规划师，专业培训师。从事银行工作36年。先后在农行乡镇营业所、县支行、市农行、省农行、农总行《中国农村信用合作》杂志社工作过。当过市州级联社主任，省级联社稽查大队大队长、审计监察部总经理、业务管理部总经理。
（二）发表文章。先后在人总行《金融研究》、《金融参考》、农业部《农业经济问题》、《中国审计》等刊物发表经济金融论文250多篇，约200多万字。曾经在《中国城乡金融报》、《中国农村金融》、《广东金融》等报刊上，发表金融体裁短篇小说70多篇，约20万字。
（三）擅长领域。农信社、农商行、村镇银行、农行、城商行、邮储银行等金融机构信贷、营销、合规、风控等方面讲课。

讲课风格
（一）以故事讲观点。主要理论都是自己在工作实践中总结出的观点；注重互动式授课，以案例故事讲述理论观点，不单纯讲理论。
（二）案例精彩丰富。案例来自实际工作，来自古今中外。
（三）通俗易懂。讲课内容上到银行及企业高管，下到刚参加工作的基层员工，人人都听得懂，易掌握。
（四）非常接地气。与实际工作紧密相连，学完就能用，立竿见影。

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