银行培训课程
民营小微企业与三农融资创新
民营小微企业与三农融资创新内训基本信息:
内训课程大纲
民营小微企业与三农融资创新
课程大纲
第一部分 民营小微企业概述
第二部分 政府融资创新
第三部分 民营小微企业企业融资渠道
第四部分 民营小微企业、三农信贷融资
第一部分 民营小微企业概述
第一章 民营小微企业相关政策
一、民营企业与小微企业的关系
二、民营小微企业划分标准
三、民营小微企业分类
四、民营小微企业发展中存在的问题
五、中央对支持民营企业总体要求
第二章 金融服务民营小微企业概述
一、民营小微企业贷款统计标准和授信范围
二、金融支持民营小微企业的好处
三、民营小微企业资金需求特点
四、民营小微企业发展中存在的问题
五、金融服务民营小微企业原则与目标
第二部分 政府融资创新
第一章 政府债券
第二章 PPP融资
第三章 BOT融资
第四章 政府融资平台转型
第五章 互联网融资
第一章 政府债券
一、政府债券分类
二、政府债券特征
三、2019年，全国地方政府债券发行情况
第二章 PPP项目融资与管理模式
一、什么是PPP模式
二、PPP模式运作文件依据
三、政府参与PPP项目相关禁令
四、PPP项目融资与管理模式好处
五、PPT项目融资与管理成功案例
（一）北京地铁4号线项目
（二）江西峡江水利枢纽工程项目
（三）陕西南沟门水利枢纽工程项目
六、银行支持PPT项目好处
第三章 BOT项目融资与管理模式
一、什么是BOT项目融资模式
二、BOT模式项目参与方
三、BOT模式项目实施步骤
四、BOT项目模式优点
五、BOT项目模式缺点
六、BOT项目模式成功案例
（一）英国海上灯塔BOT投资方式模式
（二）英法海峡隧道BOT项目
（三）广西来宾电厂BOT项目
（四）张家界杨家溪污水处理厂BOT项目
第四章 政府融资平台转型
第一节 地方政府平台贷款管理
一、地方政府融资平台概念与风险表现
（一）地方政府融资平台公司产生的原因和发展现状
（三）地方融资平台风险表现。
二、中央进一步规范地方政府举债融资行为，地方政府融资平台必须转型
（一）基本规定。
（二）四项禁令。
（三）健全规范的地方政府举债融资机制
三、地方融资平台公司转型方向
（一）地方融资平台公司现有职能
（二）地方融资平台公司转型基本要求
（三）地方政府融资平台转型发展路径
四、平台贷款政策调整，对银行信贷业务影响与对策
（一）对银行的影响
（二）银行金融服务对策
第二节 政府购买服务管理与应收账款质押贷款
一、购买主体和承接主体
二、承接主体应当具备的条件
三、 购买内容及指导目录
四、购买方式及程序
五、政府购买服务相关政策
（一）严格按照规定范围，实施政府购买服务。
（二）严格规范政府购买服务预算管理。
（三）严禁利用或虚构政府购买服务合同，违法违规融资。
六、政府购买服务与应收账款质押贷款案例
（一）农业银行政府购买服务质押贷款案例
（二）农发行政府购买服务质押贷款案例
（三）国开行政府购买服务质押贷款案例
第五章 互联网融资
第一节 网络借贷概述
一、什么是互联网
二、网络借贷的贷款人与借款人
三、网络贷款支付方式
四、国家对网络借贷相关规定
第二节 非银行网络借贷
一、非银行网络借贷监管规定
二、非银行网络贷款支付方式
三、非银行网络借贷形式
四、非银行网络借贷操作方式
五、非银行网络借贷平台公司风险
第三节 商业银行网络线上小额贷款
一、什么是直销银行
二、网络借贷的贷款人与借款人
三、商业银行线上小额贷款两种形式
四、半流程线上小额贷款操作管理
第三部分 民营小微企业企业融资渠道
第一章 股权融资
第二章 债权融资
第三章 众筹融资
第一章 股权融资
一、股权融资渠道
1．公开市场发售
2．私募发售
3．委托证券公司募集资金
二、利弊分析
1.对融资企业利弊
2.对投资企业利弊
第二章 债权融资
一、债权融资方式
1．发行债券（准入条件高）
2．银行贷款（需要有抵押）
3．民间借贷（利息高）
二、债权融资利弊分析
第三章 众筹融资
一、众筹基本理论
（一）什么是众筹。
（二）中国众筹的兴起。
（三）众筹的分类。
（四）众筹的特征。
（五）众筹的作用。
二、股权众筹
（一）股权众筹与股权投资区别
（二）股权众筹基本分类。
（三）股权众筹的规则。
（四）股权众筹成功的关键。
（五）股权众筹融资监管规定。
（六）股权众筹法律问题。
三、社群众筹
（一）什么是社群众筹
（二）社群众筹的优势
（三）社群众筹典型案例
第四部分 民营小微企业、三农信贷融资
第一章 房产抵押贷款
一、房屋抵押贷款（房抵贷）
二、商业性物业抵押贷款（物业贷）
三、在建工程抵押贷款（工程贷）
四、农民住房财产权抵押贷款（农房贷）
五、房地产开发贷款（开发贷）
第二章 土地权利抵押贷款
一、土地抵押贷款（土地贷）
二、农村承包土地经营权抵押贷款
三、林权抵押贷款（林权贷）
四、采矿权抵押贷款（矿权贷）
第三章、动产抵质押贷款
一、机器设备抵押贷款
二、浮动抵押贷款
三、存货仓储质押贷款（仓储贷）
四、“汽车浮动抵押+合格证占管”贷款
第四章 金融权利质押贷款
一 、应收账款质押贷款（共性）
二、企业工资担保贷款（工资贷）
三、订单质押贷款（订单贷）
五、商业银行股权质押贷款（股权贷）
第五章 基金担保贷款
一、政府基金担保贷款（助保贷）
二、互保基金担保贷款（互保贷）
三、保证保险贷款（保险贷）
四、担保公司保证贷款（担保贷）
第六章 其他贷款
一、供应链融资业务（链式贷）
二、小微企业账户流量贷款（流量贷）
三、小微企业纳税信用贷
四、农户小额亲情快贷
五、农户养老贷款
六、光伏发电企业担保小额贷款
七、未来资金质押贷款
八、农户股权与土地租金质押贷款
九、融资租赁
十、银行、供销联合支农模式
第七章 农田水利设施贷款
一、国家农田水利设施建设相关政策
二、资金投入方式与银行应对
三、农田水利设施建设与维护贷款方式
第八章 民营小微企业银行承兑汇票业务
一、 银行承兑汇票与贴现业务
二、 票据拆分业务
三、保兑仓业务
课程大纲
第一部分 民营小微企业概述
第二部分 政府融资创新
第三部分 民营小微企业企业融资渠道
第四部分 民营小微企业、三农信贷融资
第一部分 民营小微企业概述
第一章 民营小微企业相关政策
一、民营企业与小微企业的关系
二、民营小微企业划分标准
三、民营小微企业分类
四、民营小微企业发展中存在的问题
五、中央对支持民营企业总体要求
第二章 金融服务民营小微企业概述
一、民营小微企业贷款统计标准和授信范围
二、金融支持民营小微企业的好处
三、民营小微企业资金需求特点
四、民营小微企业发展中存在的问题
五、金融服务民营小微企业原则与目标
第二部分 政府融资创新
第一章 政府债券
第二章 PPP融资
第三章 BOT融资
第四章 政府融资平台转型
第五章 互联网融资
第一章 政府债券
一、政府债券分类
二、政府债券特征
三、2019年，全国地方政府债券发行情况
第二章 PPP项目融资与管理模式
一、什么是PPP模式
二、PPP模式运作文件依据
三、政府参与PPP项目相关禁令
四、PPP项目融资与管理模式好处
五、PPT项目融资与管理成功案例
（一）北京地铁4号线项目
（二）江西峡江水利枢纽工程项目
（三）陕西南沟门水利枢纽工程项目
六、银行支持PPT项目好处
第三章 BOT项目融资与管理模式
一、什么是BOT项目融资模式
二、BOT模式项目参与方
三、BOT模式项目实施步骤
四、BOT项目模式优点
五、BOT项目模式缺点
六、BOT项目模式成功案例
（一）英国海上灯塔BOT投资方式模式
（二）英法海峡隧道BOT项目
（三）广西来宾电厂BOT项目
（四）张家界杨家溪污水处理厂BOT项目
第四章 政府融资平台转型
第一节 地方政府平台贷款管理
一、地方政府融资平台概念与风险表现
（一）地方政府融资平台公司产生的原因和发展现状
（三）地方融资平台风险表现。
二、中央进一步规范地方政府举债融资行为，地方政府融资平台必须转型
（一）基本规定。
（二）四项禁令。
（三）健全规范的地方政府举债融资机制
三、地方融资平台公司转型方向
（一）地方融资平台公司现有职能
（二）地方融资平台公司转型基本要求
（三）地方政府融资平台转型发展路径
四、平台贷款政策调整，对银行信贷业务影响与对策
（一）对银行的影响
（二）银行金融服务对策
第二节 政府购买服务管理与应收账款质押贷款
一、购买主体和承接主体
二、承接主体应当具备的条件
三、 购买内容及指导目录
四、购买方式及程序
五、政府购买服务相关政策
（一）严格按照规定范围，实施政府购买服务。
（二）严格规范政府购买服务预算管理。
（三）严禁利用或虚构政府购买服务合同，违法违规融资。
六、政府购买服务与应收账款质押贷款案例
（一）农业银行政府购买服务质押贷款案例
（二）农发行政府购买服务质押贷款案例
（三）国开行政府购买服务质押贷款案例
第五章 互联网融资
第一节 网络借贷概述
一、什么是互联网
二、网络借贷的贷款人与借款人
三、网络贷款支付方式
四、国家对网络借贷相关规定
第二节 非银行网络借贷
一、非银行网络借贷监管规定
二、非银行网络贷款支付方式
三、非银行网络借贷形式
四、非银行网络借贷操作方式
五、非银行网络借贷平台公司风险
第三节 商业银行网络线上小额贷款
一、什么是直销银行
二、网络借贷的贷款人与借款人
三、商业银行线上小额贷款两种形式
四、半流程线上小额贷款操作管理
第三部分 民营小微企业企业融资渠道
第一章 股权融资
第二章 债权融资
第三章 众筹融资
第一章 股权融资
一、股权融资渠道
1．公开市场发售
2．私募发售
3．委托证券公司募集资金
二、利弊分析
1.对融资企业利弊
2.对投资企业利弊
第二章 债权融资
一、债权融资方式
1．发行债券（准入条件高）
2．银行贷款（需要有抵押）
3．民间借贷（利息高）
二、债权融资利弊分析
第三章 众筹融资
一、众筹基本理论
（一）什么是众筹。
（二）中国众筹的兴起。
（三）众筹的分类。
（四）众筹的特征。
（五）众筹的作用。
二、股权众筹
（一）股权众筹与股权投资区别
（二）股权众筹基本分类。
（三）股权众筹的规则。
（四）股权众筹成功的关键。
（五）股权众筹融资监管规定。
（六）股权众筹法律问题。
三、社群众筹
（一）什么是社群众筹
（二）社群众筹的优势
（三）社群众筹典型案例
第四部分 民营小微企业、三农信贷融资
第一章 房产抵押贷款
一、房屋抵押贷款（房抵贷）
二、商业性物业抵押贷款（物业贷）
三、在建工程抵押贷款（工程贷）
四、农民住房财产权抵押贷款（农房贷）
五、房地产开发贷款（开发贷）
第二章 土地权利抵押贷款
一、土地抵押贷款（土地贷）
二、农村承包土地经营权抵押贷款
三、林权抵押贷款（林权贷）
四、采矿权抵押贷款（矿权贷）
第三章、动产抵质押贷款
一、机器设备抵押贷款
二、浮动抵押贷款
三、存货仓储质押贷款（仓储贷）
四、“汽车浮动抵押+合格证占管”贷款
第四章 金融权利质押贷款
一 、应收账款质押贷款（共性）
二、企业工资担保贷款（工资贷）
三、订单质押贷款（订单贷）
五、商业银行股权质押贷款（股权贷）
第五章 基金担保贷款
一、政府基金担保贷款（助保贷）
二、互保基金担保贷款（互保贷）
三、保证保险贷款（保险贷）
四、担保公司保证贷款（担保贷）
第六章 其他贷款
一、供应链融资业务（链式贷）
二、小微企业账户流量贷款（流量贷）
三、小微企业纳税信用贷
四、农户小额亲情快贷
五、农户养老贷款
六、光伏发电企业担保小额贷款
七、未来资金质押贷款
八、农户股权与土地租金质押贷款
九、融资租赁
十、银行、供销联合支农模式
第七章 农田水利设施贷款
一、国家农田水利设施建设相关政策
二、资金投入方式与银行应对
三、农田水利设施建设与维护贷款方式
第八章 民营小微企业银行承兑汇票业务
一、 银行承兑汇票与贴现业务
二、 票据拆分业务
三、保兑仓业务
讲师 雷春柱 介绍
（一）工作经历。雷春柱，金融本科学历，高级理财规划师，专业培训师。从事银行工作36年。先后在农行乡镇营业所、县支行、市农行、省农行、农总行《中国农村信用合作》杂志社工作过。当过市州级联社主任，省级联社稽查大队大队长、审计监察部总经理、业务管理部总经理。
（二）发表文章。先后在人总行《金融研究》、《金融参考》、农业部《农业经济问题》、《中国审计》等刊物发表经济金融论文250多篇，约200多万字。曾经在《中国城乡金融报》、《中国农村金融》、《广东金融》等报刊上，发表金融体裁短篇小说70多篇，约20万字。
（三）擅长领域。农信社、农商行、村镇银行、农行、城商行、邮储银行等金融机构信贷、营销、合规、风控等方面讲课。
讲课风格
（一）以故事讲观点。主要理论都是自己在工作实践中总结出的观点；注重互动式授课，以案例故事讲述理论观点，不单纯讲理论。
（二）案例精彩丰富。案例来自实际工作，来自古今中外。
（三）通俗易懂。讲课内容上到银行及企业高管，下到刚参加工作的基层员工，人人都听得懂，易掌握。
（四）非常接地气。与实际工作紧密相连，学完就能用，立竿见影。
（二）发表文章。先后在人总行《金融研究》、《金融参考》、农业部《农业经济问题》、《中国审计》等刊物发表经济金融论文250多篇，约200多万字。曾经在《中国城乡金融报》、《中国农村金融》、《广东金融》等报刊上，发表金融体裁短篇小说70多篇，约20万字。
（三）擅长领域。农信社、农商行、村镇银行、农行、城商行、邮储银行等金融机构信贷、营销、合规、风控等方面讲课。
讲课风格
（一）以故事讲观点。主要理论都是自己在工作实践中总结出的观点；注重互动式授课，以案例故事讲述理论观点，不单纯讲理论。
（二）案例精彩丰富。案例来自实际工作，来自古今中外。
（三）通俗易懂。讲课内容上到银行及企业高管，下到刚参加工作的基层员工，人人都听得懂，易掌握。
（四）非常接地气。与实际工作紧密相连，学完就能用，立竿见影。
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