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《普慧金融与小微客户综合营销》

内训讲师:雷春柱 需要此内训课程请联系中华企管培训网
《普慧金融与小微客户综合营销》内训基本信息:
雷春柱
雷春柱
(擅长:市场营销 )

内训时长:1天

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内训课程大纲
 
《普慧金融与小微客户综合营销》
大  纲
 
本讲义主要内容
 
第一部分 普慧金融
第一章  普慧金融概述
第二章  普惠金融模式成功案例
 
 
 
第一章  普慧金融概述
 
一、普惠金融基本特征
(一)服务范围普及。
(二)服务内容普及。
(三)服务价格优惠。
(四)老百姓享受优惠金融服务机会平等。
(五)提供优惠服务,银行可以负担成本,并能持续。
案例:尤努斯孟加拉乡村银行
 
二、为什么要发展普惠金融
(一)是我国全面建成小康社会的必然要求。
(二)有利于广大人民群众公平分享金融改革发展的成果。
(三)有利于促进金融业可持续均衡发展。
(四)推动大众创业、万众创新,助推经济发展方式转型升级。
(五)增进社会公平和社会和谐,防范化解金融风险。
案例:海南发展银行破产清算案例分析
 
三、我国普惠金融发展现状
(一)服务主体多元:社区居民,乡村农民
(二)人均持有银行账户数量、银行网点密度等基础金融服务水平,已达到国际中上游水平。(一)金融服务覆盖面扩大。
案例:全国最大的村镇银行集团,中银富登 “版图”再次扩充
(三)重点领域信贷可得性提升。
案例:电商村淘点与蚂蚁小贷
(四)服务便利性提高。
案例:微信、支付宝扫码支付
(五)许多银行创新金融服务,方便了个人小额存款、小额贷款
案例:建行利用供销网点办村口银行
四、当前我国发展普惠金融存在的问题
(一)普惠金融服务不均衡
案例:谢永强贷款
(二)普惠金融体系不健全、法律法规体系不完善
(三)商业可持续性有待提升
案例:某银行由小微经营转向贪大经营,曾被法院风险提示7627次,导致被接管
(四)金融基础设施建设,仍然难以满足普惠金融需要
 
    五、 发展普慧金融总体要求
(一)我国普慧金融发展总体目标
2020年,建立与全面建成小康社会相适应的普惠金融服务和保障体系,有效提高金融服务可得性,明显增强人民群众对金融服务的获得感,显著提升金融服务满意度
1.提高金融服务覆盖率。基本实现乡乡有机构,村村有服务。显著改善城镇企业和居民金融服务的便利性。
2.提高金融服务可得性。完善对特殊群体的无障碍金融服务。
3.提高金融服务满意度。进一步提高小微企业和农户申贷获得率和贷款满意度。
(二)发展普慧金融指导思想
1.借鉴国际经验与体现中国特色相结合
2.政府引导与市场主导相结合
3.完善基础金融服务与改进重点领域金融服务相结合
4.不断提高金融服务的覆盖率可得性满意度,使最广大人民群众公平分享金融改革发展的成果
(三)发展普慧金融基本原则
1.健全机制、持续发展。
2.机会平等、惠及民生。
3.市场主导、政府引导。
4.防范风险、推进创新。
5.统筹规划、因地制宜。
案例:黄梅农商行贷款支持农民异地搬迁
(四)普惠金融工作重点
1.明确普惠金融重点服务对象
①小微企业
②农民
③城镇低收入人群
④贫困人群
⑤残疾人
⑥老年人
 2018年中央一号文件指出:普惠金融重点要放在乡村。
2.实施专项工程。
①金融知识扫盲工程
②移动金融工程
③就业创业金融服务工程
④扶贫信贷工程
⑤大学生助学贷款工程。
案例:平利“双基联动”打破普惠金融支农“瓶颈”
 
第二章  普惠金融模式成功案例
一、国外小微普惠金融成功案例
(一)德国储蓄银行小微普惠金融样本
(二)美国富国银行小微普惠金融样本
二、农商行小微普惠金融成功案例
(一)浙江瑞丰农商行11年零售银行转型“样本”
(二)浙江乐清农商行"小而美"的普惠金融样本
三、城商行小微普惠金融成功案例
(一)台州银行深耕当地小微30年样本
(二)泰隆银行深耕小微25年做法
四、村镇银行小微普惠金融成功案例
案例:大冶泰隆商村镇银行做小做散做精
五、全国性股份制银行小微普惠金融成功案例
案例:招商银行零售业务
 
 
第二部分  小微客户综合营销
 
 
 
第一章  网格化精准营销
第二章  分散营销与批量营销
第三章  合作营销(同业合作,异业合作)
第四章  商圈营销
第五章  产业链营销
 
 
第一章  网格化精准营销
 
网格营销就是将辖区划片,分配到每一个员工,实行定员定责,对网格内客户拉网式营销。
一、网格营销好处
二、金融网格化两种服务模式
(一)自我划分网格模式
案例:浙江路桥农商行 “网格化精准营销”模式
(1)网格营销背景
(2)“网格化精准营销”操作路径
(3)网格精准营销特色做法
(4)网格化精准营销效果
 
 
(二)与行政网格系统对接模式
 
三、网格化精准营销主要渠道
(一)网格网点营销
案例:仙桃阳光微贷
(二)网格委托营销
案例:电商村淘点与蚂蚁小贷
(三)网格电话营销
(四)网格网络营销
(五)网格客户转介绍
(六)网格外拓营销
四、网格化精准营销常用方法
(一)网格沙龙营销
案例:德州农商银行开展“金融沙龙”营销
(二)网格摆展营销
案例:农行北京马家堡西路支行,送金融知识进产业园
(三)网格路演营销
案例:随州农商行组建艺术团,开展春节路演宣传
(四)网格场景营销
(五)网格社群营销
案例:淳安“整村授信”,村级微信群作用大
 
第二章  分散营销与批量营销
一、分散营销利弊与方法
案例:小微贷款视频:仙桃阳光微贷
二、批量营销好处
三、批量营销重点
四、批量营销三种模式
五、批量营销应注意的问题
案例:宣恩村级扶贫互助担保贷款
 
第三章  合作营销
 
一、银政合作
案例:兴山财政畜牧“贷款补偿+贴息”
案例:移民后扶担保贷款
案例:恩施农商行积极对接各类扶持基金
案例:常德农行营销政府购买服务贷款35亿元
二、银税合作
案例:江苏银行纳税信用贷
三、银保合作
四、银担合作
案例:枝江“合作社+金融”模式 
五、银校合作
案例:武汉农商行,营销学生信用卡
六、银医合作
案例:邮储银行小企业医院贷款
七、银企合作(银行与供销社)
案例:宁建行与供销社联手发放农户小额贷款
 
第四章  商圈营销
一、商圈形式
专业市场商圈案例
二、银行商圈营销对象
三、银行商圈营销路径
(一)城市商圈营销路径
楼宇商圈营销案例
(二)园区商圈营销路径
园区商圈营销案例
 
   第五章  产业链营销
 
一、什么是产业链
二、金融支持产业链的好处
三、产业链融资对象
四、金融支持产业链典型案例
(一)小龙虾产业链案例
(二)乳业产业链案例
(二)茶叶产业链案例
五、 产业链围点打援与攻城打援营销模式
案例:十堰支持汽车产业围点打援
 

讲师 雷春柱 介绍
(一)工作经历。雷春柱金融本科学历高级理财规划师,专业培训师。从事银行工作36年。先后在农行乡镇营业所、县支行、市农行、省农行、农总行《中国农村信用合作》杂志社工作过。当过市州级联社主任,省级联社稽查大队大队长、审计监察部总经理、业务管理部总经理。
(二)发表文章。先后在人总行《金融研究》、《金融参考》、农业部《农业经济问题》、《中国审计》等刊物发表经济金融论文250多篇,约200多万字。曾经在《中国城乡金融报》、《中国农村金融》、《广东金融》等报刊上,发表金融体裁短篇小说70多篇,约20万字。
(三)擅长领域。农信社、农商行、村镇银行、农行、城商行、邮储银行等金融机构信贷、营销、合规、风控等方面讲课。
 
讲课风格
(一)以故事讲观点。主要理论都是自己在工作实践中总结出的观点;注重互动式授课,以案例故事讲述理论观点,不单纯讲理论。
(二)案例精彩丰富。案例来自实际工作,来自古今中外。
(三)通俗易懂。讲课内容上到银行及企业高管,下到刚参加工作的基层员工,人人都听得懂,易掌握。
(四)非常接地气。与实际工作紧密相连,学完就能用,立竿见影。

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