2021版银行业金融机构《纸质票据防伪与业务风险防范》课程大纲

 
2021版银行业金融机构《纸质票据防伪与业务风险防范》课程大纲
 
【课程对象】需要鉴别纸质票据真伪和防范纸质票据业务风险的岗位人员
【课程时长】3小时
【课程目标】
1、认识票据的类别和作用；
2、学习和掌握票据的防伪特征和识别方法；
3、有效防范和堵截伪造型、变造型、克隆型假票据业务风险；
4、规范使用和有效利用票据鉴别仪鉴别纸质票据真伪；
5、瑕疵票据的识别与处置规范；
6、学习和掌握票据背书规定，规范处置票据背书错误等情形；
7、有效防范与票据业务相关的其他操作风险。
【课程目录】
    一、纸质票据的类别和用途
二、纸质票据防伪与假票据案例分析
三、票据业务风险防范
四、纸质票据“真假秒杀”测试
五、课程总结与学员问题解答
【课程大纲】
一、票据的类别与用途
二、票据的防伪特征与假票据案例分析
1、票据防伪特征与识别暗记
（1）票据底纹颜色特征
（2）票据号码特征
（3）水印
（4）安全线
（5）缩微文字
（6）荧光现象
1）纤维丝
2）团花
3）主题图案
4）大写金额栏
5）行徽
（7）红外现象
（8）汇票暗记
2、伪造、变造、克隆型假票案例分析
（1）伪造型假票据案例分析
（2）变造型假票据案例分析
（3）克隆型假票据案例分析
3、票据鉴别仪使用指导
三、票据业务风险防范
1、票面要素填写规范与审核要求
（1）票据绝对记载事项
（2）票据填写规范与审核要求
1）金额填写规范
2）日期填写规范
3）票据签章规范
4）涂销更改规范
2、票据背书规范与要求
（1）票据背书规定与规范
（2）背书错误的补救措施与处置规范
3、瑕疵票据的识别与处置规范
（1）瑕疵票据的概念
（2）各类瑕疵票据的规范处置方法与法律依据
四、纸质票据“真假秒杀”测试
五、课程总结与学员问题解答
（内容结束）
 

【讲师简介】
1、银行柜面反假TTT培训导师
2、银行内训师反假TTT培训创始人
3、思维导图反假培训开创者、领导者
4、银行柜面人像识别培训职业讲师
5、银行柜面反假培训职业讲师
6、柜面反假技能“真假秒杀”倡导者和领跑者
7、独家拥有《人证同一快速鉴别》课程版权
8、全面的银行柜面反假秒杀知识产权课程体系——人像识别，证件、货币、票据反假秒杀技能
9、6年多全国27省100多家银行总行与分支机构柜面反假培训经验
10、独家掌握丰富、实用、有效的快速鉴别技巧和绝密秒杀暗记
11、丰富的银行柜面反假案例和风险防范技巧
12、累计专业反假培训课程多达600多场次，
受训学员超过40000多人次
13、全国60多家银行分支机构指定的反假培训讲师和柜面反假风险咨询顾问
14、为全国100多家银行的总行与分支机构，提供专业柜面反假咨询服务600多次
15、全国数百家银行分支机构人像识别与反假培训多次返聘讲师
 
【授课特点】
1、思维导图教学，课程内容结构清晰呈现，浅显易懂，寓教于乐
2、开创反假TTT课程，引导教学，举一反三，轻松实现转培训及独立培训
3、课件中超过90%以上的内容为高清图片，易于理解，生动有趣
4、将课程重点内容编成口诀，简单好记，实用有效，帮助学员实现“真假秒杀”
5、实用的真假特征解析，丰富的证件、货币、票据真假鉴别的绝密暗记
6、采用图片展示、视频分享、案例分析、故事引导、小组讨论、互动问答、现场测试等多种授课方式
7、讲解条理清晰，语言表达清楚，深入浅出，风趣幽默
8、互动教学，优化学习气氛，有效强化学习效果
9、课后“真假秒杀”，测试课程效果；可提供试题，课后进行测试，加深学员印象
10、提供图文并茂的复习资料，供学员温故知新
11、课后提供免费专业的咨询服务
12、每次授课后的问卷调查学员满意率均在98%以上