2021版银行业金融机构《客户虚假身份识别》课程大纲

 
2021版银行业金融机构《客户虚假身份识别》课程大纲
 
第一部分：人像快速识别
 
【课程对象】银行业金融机构需要人工识别人证一致性的所有岗位
【课程时长】3-6小时
【课程目标】
1、学习和掌握金融机构客户身份识别要求与操作规范；
2、学习和认识人工识别人证一致性的必要性；
3、通过对比客户相貌与证件照片，快速识别人证一致性；
4、使用专业术语，描述客户相貌与证件照片明显且具体相貌特征差异；
5、敏锐发现、规范处置、有效防范人证不符的相关业务风险。
【主要内容】
一、金融机构客户身份识别义务与业务操作规范
二、冒名业务风险案例
    三、人像快速识别方法
    四、人证一致性鉴别实操训练与案例测试
    五、课程总结与学员问题解答
【课程大纲】
一、金融机构客户身份识别义务与业务操作规范
1、金融机构反洗钱义务
2、金融机构客户身份识别业务操作规范
3、人像识别系统的问题
4、人工识别人证一致性的必要性
二、冒名业务风险案例
        1、人像识别图片案例分析
        2、视频分享：冒名业务风险案例
        3、风险防范意识和方法
        4、案例分析：客户证件遗失被不法分子冒用到银行办理业务
        5、责任归属：冒名业务责任归属的法律法规依据
三、人像快速识别方法
（一）经常遇到客户相貌变化的情形与识别难点
            1、自然和非自然变化
                胖瘦、发型、化妆、配饰、病理、整容、其他原因
            2、对比本人与照片相貌时的注意事项
（二）人像快速识别方法
            1、脸型的对比
            （1）脸型的构成部分、分类和识别方法
                1）脸型的构成
                2）脸型的分类
                3）发际线的类型
                4）前额的类型
                5）下巴的类型
            2、五官之间位置关系和搭配比例的对比
            （1）三庭五眼
            （2）横向纵向
            3、五官的具体特征对比
                眉毛、眼睛、鼻子、嘴巴、耳朵等五官细节特征
            案例分析：客户照片与证件照片对比测试和分析
（三）冒用他人证件的可疑点
（四）发现嫌疑该如何应对
（五）人像快速识别的客观条件和注意事项
四、人证一致性鉴别实操训练与案例测试
五、课程总结与学员问题解答
 
 
 
 
 
第二部分：证件反假培训
 
【课程对象】银行业金融机构需要人工识别各类证件真伪及有效性的所有岗位人员
【课程时长】3-6小时
【课程目标】
1、学习和掌握金融机构识别客户身份的义务和方法；
2、通过严格合规的审查，快速确认证件真假及有效性；
3、使用专业术语，描述真证的防伪特征和可疑证件的相关特征；
4、敏锐发现、规范处置、有效防范涉及假证和无效证件的相关业务风险。
【主要内容】
第一部分：银行业金融机构识别客户身份的义务和业务规范要求
1、金融机构反洗钱义务
2、客户身份识别的方法与要求
3、金融机构实名制账户规定与证件有效性审核
第二部分：对私证件真假快速鉴别
1、居民身份证
        2、港澳台证件
        3、外国人证件
        4、辅助证件
第三部分：对公证件真假快速鉴别
        1、新/旧版营业执照
2、事业单位法人证书
3、社会团体法人登记证书
第四部分：证件真假及有效性快速识别实操训练
第五部分：证件“真假秒杀”测试
第六部分：课程总结与学员问题解答
【课程大纲】
第一部分：银行业金融机构实名制账户规定与证件有效性审核
1、中国人民银行关于实名制有效证件相关法规政策解读
2、支付结算办法及其他相关规定
3、实名制有效证件与符合条件的辅助证件的梳理
第二部分：对私证件真假快速鉴别
一、身份证（二代身份证、临时身份证）
1、制假、贩假身份证现状分析
2、真假快速鉴别的相关知识
3、身份证的防伪特征与识别暗记
4、机读芯片/制作工艺的识别方法
5、真假证件对比
二、港澳台证件（港澳台通行证、港澳台居民居住证）
            1、新/旧版港澳通行证（港澳居民来往内地通行证）
            （1）新/旧版港澳通行证样式对比和关联信息
            （2）新/旧版港澳通行证的防伪特征与识别暗记
            2、新版台胞证（台湾居民来往大陆通行证）
            （1）新版台胞证样式和关联信息
            （2）新版台胞证的防伪特征与识别暗记
            3、港澳台居民居住证
（1）港澳台居民居住证的签发意义、证件样式和编码规则
（2）港澳台居民居住证与二代身份证的异同点
（3）港澳台居民居住证证的防伪特征与识别暗记
三、外国人证件（多国护照和中国绿卡）
            1、护照基础知识
2、多国护照真假快速鉴别
            （1）信息页
            （2）入境章
（3）中国签证
            （4）鉴别真假
3、中国护照和外国绿卡（华侨有效身份证件）
            4、中国绿卡
            （1）外国人永久居留证
            （2）外国人用具居留身份证
四、辅助证件*
            1、驾驶证
2、户口簿
3、社保卡
            4、婚姻证
5、房产证
6、部队证件
*以上6种辅助证件，可根据银行要求进行讲解，若没有要求，讲师将根据学员对象和课程时长，讲解部分相关辅助证件。
第三部分：对公证件真假快速鉴别
1、对公证件的政策变更和使用规范
            2、新旧版营业执照真假快速鉴别方法与识别暗记
            3、假证案例分析
*默认只讲企业营业执照，可根据需要增加更多对公证件的鉴别内容
第四部分：证件真假及有效性快速识别实操训练
第五部分：证件“真假秒杀”测试
第六部分：内容总结与学员问题解答
（内容结束）

【讲师简介】
1、银行柜面反假TTT培训导师
2、银行内训师反假TTT培训创始人
3、思维导图反假培训开创者、领导者
4、银行柜面人像识别培训职业讲师
5、银行柜面反假培训职业讲师
6、柜面反假技能“真假秒杀”倡导者和领跑者
7、独家拥有《人证同一快速鉴别》课程版权
8、全面的银行柜面反假秒杀知识产权课程体系——人像识别，证件、货币、票据反假秒杀技能
9、6年多全国27省100多家银行总行与分支机构柜面反假培训经验
10、独家掌握丰富、实用、有效的快速鉴别技巧和绝密秒杀暗记
11、丰富的银行柜面反假案例和风险防范技巧
12、累计专业反假培训课程多达600多场次，
受训学员超过40000多人次
13、全国60多家银行分支机构指定的反假培训讲师和柜面反假风险咨询顾问
14、为全国100多家银行的总行与分支机构，提供专业柜面反假咨询服务600多次
15、全国数百家银行分支机构人像识别与反假培训多次返聘讲师
 
【授课特点】
1、思维导图教学，课程内容结构清晰呈现，浅显易懂，寓教于乐
2、开创反假TTT课程，引导教学，举一反三，轻松实现转培训及独立培训
3、课件中超过90%以上的内容为高清图片，易于理解，生动有趣
4、将课程重点内容编成口诀，简单好记，实用有效，帮助学员实现“真假秒杀”
5、实用的真假特征解析，丰富的证件、货币、票据真假鉴别的绝密暗记
6、采用图片展示、视频分享、案例分析、故事引导、小组讨论、互动问答、现场测试等多种授课方式
7、讲解条理清晰，语言表达清楚，深入浅出，风趣幽默
8、互动教学，优化学习气氛，有效强化学习效果
9、课后“真假秒杀”，测试课程效果；可提供试题，课后进行测试，加深学员印象
10、提供图文并茂的复习资料，供学员温故知新
11、课后提供免费专业的咨询服务
12、每次授课后的问卷调查学员满意率均在98%以上