银行业金融机构《反洗钱、反诈骗与客户身份识别》课程大纲

 
银行业金融机构《反洗钱、反诈骗与客户身份识别》课程大纲
 
【课程对象】柜面人员、客户经理等需要履行反洗钱责任和义务的相关岗位人员
【课程时间】6小时
【课程目标】
1、增强学员反洗钱风险意识和能力；
2、通过案例分析和学习，有效防范和避免电信类诈骗；
3、提升学员人像识别与证件鉴别的技能和方法，有效规避和防范业务风险；
4、提升营业网点业务人员账户开立审核及账户管理能力。
【主要内容】
一、反洗钱案例与实务
二、防范电信网络诈骗
三、客户身份识别
四、课程总结与学员问题解答
【课程大纲】
一、反洗钱知识与案例
1、反洗钱案例分析与风险防范意识
2、洗钱与反洗钱
（1）洗钱的主要途径和方式
（2）为什么要反洗钱
3、反洗钱现状及被处罚主要原因
（1）反洗钱现状及形势分析
（2）近年来反洗钱报告及相关统计数据
（3）近年来金融机构受处罚的案例及主要原因
4、最新反洗钱法律法规
（1）反洗钱法规体系
（2）反洗钱法规政策重点内容解读
（3）洗钱罪的主要构成要素
（4）行政处罚的依据及规定
5、金融机构反洗钱内控制度要求
6、金融机构履行反洗钱的3项履职义务
（1）识别客户身份
（2）报告大额和可疑交易
（3）保存客户身份信息及交易记录
二、防范电信网络诈骗
1、电信网络诈骗的常见形式
2、电信诈骗案例分析
3、有效识别和防范电信网络诈骗
4、发现被骗后的及时补救措施
5、金融机构反诈工作重点
三、客户身份识别
1、银行账户实名制证件规定及有效证件类别
2、客户真实身份识别
（1）客户真实身份
（2）资金来源和用途
（3）交易目的和性质
（4）实际控制人及受益人
3、客户虚假身份识别
（1）人证一致性识别
1）人像识别的方法
2）辅助识别与应对方法
3）确认嫌疑如何应对
（2）证件真假及有效性识别
1）个人身份证件识别
2）辅助证件识别
3）对公证件识别
四、课程总结与学员问题解答
（内容结束）

【讲师简介】
1、银行柜面反假TTT培训导师
2、银行内训师反假TTT培训创始人
3、思维导图反假培训开创者、领导者
4、银行柜面人像识别培训职业讲师
5、银行柜面反假培训职业讲师
6、柜面反假技能“真假秒杀”倡导者和领跑者
7、独家拥有《人证同一快速鉴别》课程版权
8、全面的银行柜面反假秒杀知识产权课程体系——人像识别，证件、货币、票据反假秒杀技能
9、6年多全国27省100多家银行总行与分支机构柜面反假培训经验
10、独家掌握丰富、实用、有效的快速鉴别技巧和绝密秒杀暗记
11、丰富的银行柜面反假案例和风险防范技巧
12、累计专业反假培训课程多达600多场次，
受训学员超过40000多人次
13、全国60多家银行分支机构指定的反假培训讲师和柜面反假风险咨询顾问
14、为全国100多家银行的总行与分支机构，提供专业柜面反假咨询服务600多次
15、全国数百家银行分支机构人像识别与反假培训多次返聘讲师
 
【授课特点】
1、思维导图教学，课程内容结构清晰呈现，浅显易懂，寓教于乐
2、开创反假TTT课程，引导教学，举一反三，轻松实现转培训及独立培训
3、课件中超过90%以上的内容为高清图片，易于理解，生动有趣
4、将课程重点内容编成口诀，简单好记，实用有效，帮助学员实现“真假秒杀”
5、实用的真假特征解析，丰富的证件、货币、票据真假鉴别的绝密暗记
6、采用图片展示、视频分享、案例分析、故事引导、小组讨论、互动问答、现场测试等多种授课方式
7、讲解条理清晰，语言表达清楚，深入浅出，风趣幽默
8、互动教学，优化学习气氛，有效强化学习效果
9、课后“真假秒杀”，测试课程效果；可提供试题，课后进行测试，加深学员印象
10、提供图文并茂的复习资料，供学员温故知新
11、课后提供免费专业的咨询服务
12、每次授课后的问卷调查学员满意率均在98%以上