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传统商业银行全数字化业务敏捷策略 —— 在不确定环境下的全数字化转型实施手册

内训讲师:王海 需要此内训课程请联系中华企管培训网
传统商业银行全数字化业务敏捷策略 —— 在不确定环境下的全数字化转型实施手册内训基本信息:
王海
王海
(擅长:市场营销 )

内训时长:1天

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内训咨询热线:010-68630945; 88682348

内训课程大纲
传统商业银行全数字化业务敏捷策略
—— 在不确定环境下的全数字化转型实施手册
 
【课程背景】
从凭票购买粮油到刷手机买菜,改变的不只是支付方式,而是人的命运——2018年习近平总书记新年元旦讲话。
中国金融改革与发展宜早不宜迟,宜快不宜慢——2018年博鳌 习近平总书记讲话
近年来,国际和国内的领先银行纷纷全力投入数字化转型。截至2018年,中国互联网金融的市场渗透率已达62%,移动支付用户超过7亿人。全球1000大企业里面,67%已经把数字化转型定为企业级战略。从全球来看,国际领先的银行平均每年投入税前利润的17%~20%用于数字化转型和创新。
思考:过去几年,商业银行受到了哪些挑战?
国内商业银行目前仍然习惯服务于高端的企业客户(2:8法则), 但数字化时代打破了客户边界,可以通过数字化渠道触达所有客户群体(长尾法则)。长尾客群需要更加精细化地数字化运营能力:数字渠道获客、精准客户洞察、千人千面的营销、智能化的客户体验……. 而传统商业银行物理网点本身存在大量的局限性,地理位置、营业窗口期、服务人员覆盖面,客户体验差。相比而言,移动化数字化的线上渠道可以提供无限触达能力、全时化服务、丰富的产品服务、良好的客户体验能力。
随着世界经济金融大格局的变化和智能产业的突飞猛进,商业银行正面临一个难得的转型、融合和发展的机遇。这个机遇就是数字化,即将把人类带到智能时代的四项技术:A(Artificial Intelligence,人工智能),B(Blockchain,区块链),C(Cloud computing,云计算),D(Big Data,大数据)。现在越来越多的银行客户都将把数字化作为首要的接入方式,或者唯一方式,不再通过网点使用金融服务。商业银行从单一的网点渠道服务到如今的多渠道和全渠道业务。但是银行的中心仍然是基于网点的设计,与其他服务平台一样,银行来到了一个需要不断改变以适应客户需求的世界。如果一家商业银行还不开始考虑数字化变革——没有找到合适的业务创新,那商业银行更大的危机即将来临。
 
【课程特点】
1.     解读数字化银行的相关概念和应用,将给商业银行带来三大价值和改变。
2.     分析商业银行全数字化转型的四个策略:保持、撤退、颠覆、占领。
3.     商业银行如何利用数字化技术:大数据、云计算、分布式等,进行业务深度挖掘,提升金融服务的能力,发现新需求和增长点。
4.     清晰讲解数字化敏捷模型落地实施,开展业务创新、敏捷项目,建立直销银行。
 
【课程大纲】
第一讲:全球数字化颠覆浪潮
一、        汹涌而来数字化浪潮
1)什么导致银行界的“中年危机”
2)你没做错什么,是时代变了——门口的野蛮人
3)“摩尔定律”带来指数级发展
二、        网络叠加效率
1)深度渗透逻辑
2)数据智能逻辑
三、        数字化为什么能颠覆的传统企业
1)超级平台现象
2)非对称发展
3)商业新物种
4)金融新生态
四、        新技术全方位的深度渗透到传统银行
1)从银行1.0到4.0的演进和变革
2)业务的变迁:对公业务萎缩、零售业务高速发展
3)垂直产业链的构建对银行业务的深度融合
 
第二讲:银行的心声与数字化转型
一、         破题: 传统银行与数字化银行有哪些区别?
二、         探究:数字化带来的三大客户价值 
1)成本价值:高流量、长尾获客
2)体验价值:个性化、定制化、移动化
3)平台价值:多维、高频、生态圈
三、        挖掘:数字化生产力
1)解密势不可挡的金融科技:技术、人、流程
2)攻守之道:赢得无边界经济竞争的胜利
3)他山之石:快速创新能力与实践
四、        实施:保持、撤出、颠覆、占领
1)保持:尽量保持现有市场利润与客户关系
2)撤出:不留恋过去,及时剥离、撤出传统市场和业务
3)颠覆:发现价值洼地,进行业务、技术创新,成为行业颠覆者
4)占领:成为行业领先者,并延长占领价值洼地的时间
五、        国际领先的数字化银行和金融科技创新的“3+1”落地转型策略
1)策略一:建设全新商业模式
2)策略二:以客户为中心的现有业务数字化转型
3)策略三:全面布局金融科技及全新风险投资机会
4)一套全新的基础数字化能力
 
第三讲:数字化转型的核心:全数字化业务敏捷模型
一、        全数字化业务敏捷模型给商业银行带来的三大赋能
1)     超强感知能力:行为感知、情景感知
2)     明智决策能力:包容性决策、增强型决策
3)     快速执行能力:动态流程、动态资源
4)     业务+科技的双轮驱动敏捷模式
A.     什么是敏捷管理
B.     敏捷价值观
C.     精益创业画布——创新及定义产品
D.    敏捷开放模型——SCRUM模型
二、        建设金融业务敏捷能力中心
1)充分授权的团队:组织多个松耦合的小团队,提高分工协作能力
2)资金平台:集成“存、贷、汇、投”等多种核心业务的前端团队。保障各个资金在交换业务中的事务一致性,建立业务系统的“端到端”流程。
3)客户平台:贯彻“以客户为中心”的理念,提供统一定义客户、统一管理客户信息、统一身份识别、统一认证授权、客户视图等基础服务。
4)产品平台:通过对产品要素创新、迭代模型,提供各种产品的灵活定义及配置组装能力。
三、        建立金融技术敏捷能力中心
1)分布式微服务的架构
A.     模块化+服务化
B.     云原生微服务
C.     高性能分布式事务
2)异地多活的大数据中心
A.     无限可扩展能力
B.     弹性供给与调度
C.     无损秒级容灾
3)搭建大中台系统
A.     移动化业务前台
B.     业务与数据中台
C.     分布式数据后台
D.    从“烟囱系统,重复开发”到共享化中心
四、        建立数字化敏捷成熟度模型
1)数字化客户体验分析
2)数字化风险评估
3)数字化敏捷组织KPI
4)数字化敏捷成熟度评估
五、        蚂蚁金服敏捷经验分析——业务敏捷+ 技术敏捷 + 数据智能 + 最佳实践+推广规范标准
 
第四讲:银行数字化转型路径与实践——跨越数字鸿沟
一、        数字化更是一种企业文化与思维的升级
1)树立第一性原理思维
2)树立互联网思维
3)树立数据驱动理念
4)树立大数据思维
二、         数字化敏捷银行转型阶段划分
1)数字化1.0=最佳客户连接、业务线上化、移动化
2)数字化2.0=共享化能力中心、业务敏捷能力
3)数字化3.0=开放生态、
三、           数字化敏捷银行转型路径
1)  体验创新导入 
2)  科技创新导入
3)  生态创新导入
4)  组织创新导入    
四、        数字化敏捷银行实施路径图:通过敏捷实施思路,寻找、分析并定义新业务、新产品,创造直销银行的机会

讲师 王海 介绍
中国培训研究院营销研究中心专家;
原招商银行销售主任;
原荷兰银行高级客户开拓经理;
原美林证券大客户经理;
原北京嘉讯科技公司培训总监;
原北京玖富顾问公司副总裁;
上海交通大学、浙江大学、上海财大、上海复旦等多家知名高校合作讲师。
 
王先生是理财、网点服务营销专家,有10年金融机构银行一线的服务经验。长期从事个人理财业务、金融机构服务营销的一线工作。
王先生有丰富的客户服务经验,具有客户沟通能力和个人客户开拓能力和丰富的理财知识,熟悉外资和中资银行的营销模式。作为一线客户经理,具有丰富的面向最终客户的培训及讲座经验,前后为超过4500 人次的客户进行400场次的专题培训及理财讲座,得到客户的广泛好评。
拥有丰富的银行培训经验和销售实战经验,为金融机构超过6,000名分行零售主管、支行行长/主管副行长、零售主管、理财经理、客户经理、大堂经理及相关服务营销人员提供培训。
培训擅长领域:电话邀约及营销技巧、顾问式营销技巧、网点识别引导及分流、客户关系维护及提升、金融大客户的开发与维护、高端客户类型分析、营销服务流程及技巧、客户高效沟通流程与技巧、客户需求分析方法与案例分析、产品组合营销技巧与案例分析等。

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