当前商业银行金融监管政策解读

当前商业银行金融监管政策解读

第一章        宏观金融方向监管政策解读

1.     金融稳定委员会成立与监管架构

2.     央行宏观监管职能的发展变化轨迹

3.     宏观审慎监管MPA体系简要介绍与分析：守住不发生系统性风险的底线

4.     化解系统性风险的两个案例：包商银行和锦州银行事件的简介

5.     当前金融市场的监管体系

6.     近期与当前央行与银保监会监管的主线与思路

7.     其他分享与介绍

第二章        商业银行监管

1.     重要法律法规修订

l  《中国人民银行法》

l  《商业银行法》

2.     中国商业银行监管体系指标架构理解框架

l  商业银行风险监管核心指标：要点

l  监控指标与检测指标

l  风险水平类与风险迁移类指标

l  不良类指标

l  流动性指标

l  盈利能力指标

l  资本充足性指标

l  《商业银行绩效评价办法》解读

l  商业银行的监管评级

l  商业银行公司治理监管评估

l  绩效薪酬追索扣回机制的指导意见

l  其他风险

第三章        金融行业监管政策解读

1.     中国利率市场化解读

l  利率市场化的线路

l  利率市场化政策LPR相关内容

l  利率市场化的影响

l  未来的发展趋势和对商业银行的要求

2.     信贷方向与信用风险管理相关政策解读

l  近期监管处罚中与信贷和授信业务相关管的处罚事由汇总

l  固定资产贷款管理办法

l  项目融资业务指引

l  流动资金贷款管理暂行办法

l  个人贷款管理暂行办法

l  商业银行授信工作尽职指引

l  近期对房地产行业强化监管的相关政策

l  商业银行金融资产风险分类暂行办法：解决资产分类问题

l  中国银监会关于进一步加强信用风险管理的通知：强化信贷风险管理

l  大额风险暴露相关规定：解决风险集中度问题

l  金融资产投资公司政策相关规定：解决不良资产处置问题

l  金融企业财务规则（征求意见稿）：解决银行拨备提取问题

l  商业银行委托贷款管理办法

l  分享：如何做好信贷业务的贷前，贷中与贷后：大型银行实践分享

l  普惠与小微相关政策与指引

²  普惠金融发展的主线

²  两增两控与一二五

²  拨备与考核相关政策与指引

²  延期还本付息类政策

²  信用贷款支持类政策

²  强化中小微企业金融服务

²  小微企业金融服务监管评价办法（试行）

²  商业银行小微企业金融服务监管评价指标表

²  银保监办发〔2019〕5号

²  其他

l  互联网存款与互联网贷款相关政策

l  其他分享与介绍

3.     合规方向与内控方向管理相关政策解读

l  近期商业银行监管处罚请款简要分析

l  近期监管对银行业员工处罚相关汇总

l  商业银行合规风险管理指引

l  银行业金融机构从业人员行为管理指引：强化员工行为管理

l  银行业保险业突发事件信息报告办法

l  涉刑案件管理办法

l  预防从业人员金融违法犯罪的指导意见

l  中国银保监会行政处罚办法

l  商业银行内部控制指引

l  商业银行内部审计指引

l  其他分享与介绍

4.     银行保险机构声誉风险管理办法

5.     操作风险管理相关政策解读

l  商业银行操作风险管理指引

l  商业银行业务连续性监管指引

l  商业银行押品管理指引

l  操作风险管理的一般方法

l  其他分享与介绍

6.     理财业务方向管理相关政策解读

l  理财子公司净资本管理办法（试行）

l  标准化债权类资产认定规则（征求意见稿）

l  进一步规范商业银行结构性存款业务的通知

l  商业银行理财子公司管理办法

l  其他分享与介绍

7.     市场风险与流动性风险管理相关政策解读

l  商业银行市场风险管理指引

l  商业银行流动性风险管理办法

l  商业银行银行帐簿利率风险管理指引

l  交易对手信用风险管理

l  其他分享与介绍

8.     资本管理与资本充足管理相关政策解读

l  商业银行资本管理办法（试行）

l  巴塞尔协议相关介绍

l  关于完善系统重要性金融机构监管的指导意见

l  系统重要性银行评估办法

l  永续债发行

l  央行票据互换工具CBS

l  关于商业银行发行优先股补充一级资本的指导意见（修订）

l  商业银行杠杆率管理办法

l  系统重要性金融机构与TLAC

l  其他分享与介绍

9.     总结

l  金融机构全面风险管理指引

l  风险管理发展的轨迹与趋势

——金融行业风控和信用分析资深专家

曾任：

工商银行 省级分行高级客户经理

招商银行 省级分行公司业务部负责人

花旗银行 风险部门副总裁

澳大利亚西太平洋银行 风险部门副董事

美国银行美银美林 风险部门助理副总裁

美国穆迪投资者服务有限公司 企业评级部副总裁

【个人简介】

贾老师拥有长期的商业银行工作经验，在工商银行工作期间负责国有企业的客户开发和维护工作，以及公司信贷产品，融资产品，结算产品的销售和客户风险管理工作，并曾在此期间在资金与结算部门工作，了解资金运行及相关内部处理。

在招商银行工作期间，负责公司银行产品和客户开发，维护，风险管理等一系列工作，并曾参与设计客户经理考评体系框架。在此期间，贾老师主要负责国内大中型企业与民营企业的信贷与风险管理相关工作。

作为花旗银行北京审批团队的首位审批官，澳大利亚西太平洋银行和美国银行美银美林北方风险线条的首批成员，贾老师对金融机构的风控理念和业务实践有深入领会和体验。在长期的金融工作实践中，其所负责和审批的全部业务（从中小企业到大型企业）无任何不良资产产生。

贾老师在金融行业从业20余年，在中资商业银行，外资商业银行，汽车金融，信用评级等行业拥有从前台公司客户关系管理到中后台风险分析与控制的全面经验，并曾负责中国大型公司的信用评级业务。

贾老师对于电力，金属，采掘，公用事业，建筑，贸易，传统能源和可再生能源等行业，有着非常深入和透彻的理解，曾参与中国大型企业在这些行业的并购交易(规模超过百亿美元)。

贾老师具有深厚的宏观经济学和金融学理论功底，并谙熟金融相关国际、国内惯例及相关的政策法规，并对普通金融工具和衍生金融工具的运作机理，有深入的理解。

贾老师曾在内部培训中担任讲师，其深入浅出的讲解受到学员好评。

【授课风格】

专家型讲师，并具备长期金融实操经验，讲课内容贴合听众与学员的日常工作

针对不同的学员调整授课内容，使学员学有所得

善于与学员进行课堂互动与交流，根据不同内容调节课堂氛围，让学员乐于学习

【主讲课程】

银行信贷方向财务分析与信用分析

商业银行信贷业务全流程风险管理

财务报表分析与企业估值

企业财务报表分析与造假识别

商业银行与企业信用评级实践

商业银行合规管理，案防与员工行为管理

商业银行全面风险管理：信用风险与信用模型，操作风险管理与识别，市场风险管理，资产负债管理，资本计量与巴塞尔协议等

商业银行监管政策分析及解读

宏观经济分析

汽车金融行业实践

金融投资工具与金融市场培训

【学员评价】

贾老师的课程系统全面，对宏观经济，系统性金融风险，商业银行经营和资本管理的相关政策讲解很到位，学员受益匪浅——中国银行北京 李总

通过几天的学习，我们对商业银行经营中涉及的信用风险，市场风险和操作风险有了进一步认识，对于金融行业的标志性案例有了全新理解——工商银行湖北 高总

贾老师对于信贷审批和风险控制流程的讲解非常深入，分享的有关跨国银行风险控制的实践开拓了我们的视野——邮储银行山东 陈总

通过贾老师的介绍，我们对于合规风险管理的意义以及大型银行对合规和案防的管理实践有了全新认识——陕西农商银行 陈总

贾老师对于汽车金融行业的实践分享及相关风险分析的讲解使我们受益很大——东风汽车 财务部