年度金融市场与金融产品培训

年度金融市场与金融产品培训

课程大纲

第一章   金融市场及其架构

1.               中国主要金融市场结构

l  中国有哪些金融市场

l  各个市场的运行与功能

2.               中国金融市场的各类金融机构及其运行

3.               中国金融市场的监管架构与监管体系

4.               中国金融监管机构的发展轨迹

l  当前监管机构的主要分工，使命，任务

l  中国各类金融监管政策的制定过程

5.               中国商业银行日常经营所涉及的金融市场有哪些

6.               认识中国的利率体系

7.               其他分享

第二章   理解商业银行的运行：业务如何运行及产品简介

1.               当前银行业运行情况

2.               公司信贷业务及主要产品

3.               零售业务及主要产品

4.               同业业务及主要产品

5.               外汇业务及主要产品

6.               投资业务及主要产品

7.               理财业务及主要产品

l  如何购买理财

8.               商业银行的零售转型

9.               互联网银行当前的运行状况

l  业务模式

l  经营情况

l  盈利状况

l  风险状况

l  定价状况

10.           其他分享

第三章   理解证券行业运行：业务如何运行及产品简介

1.               证券公司的监管

2.               证券公司的主要业务

3.               一个典型的中国证券公司的业务

4.               证券公司的主要产品

5.               什么是证券资产管理

6.               证券行业发展趋势

第四章   理解基金行业运行：业务如何运行及产品简介

1.               基金公司的监管

2.               基金公司的主要业务

3.               一个典型的中国基金公司的业务

4.               基金公司的主要产品介绍及其当前态势

l  货币类

l  权益类

l  混合类

l  指数类

l  商品类

l  ETF

l  FOF

l  其他

5.               投资顾问

6.               我们如何进行基金投资

7.               基金行业发展趋势

第五章   理解保险行业运行：业务如何运行及产品简介

1.               保险公司的监管

2.               保险市场的分类与架构

3.               保险公司的主要业务

4.               保险公司如何运作

5.               一个典型的中国保险公司的业务

6.               保险公司的主要产品介绍及其当前态势

l  财险产品

l  寿险产品

l  其他产品

7.               什么是保险资产管理

8.               我们如何购买保险

9.               保险行业发展趋势

第六章   金融市场：其他相关知识

1.               什么是期货市场

l  期货的分类

l  期货是如何运行和交易的

2.               什么是期权市场

l  期权的简单理解

l  深圳期权交易简介

3.               中国的期权和期货市场

4.               进一步：资产证券化市场及其运行

第七章   理解风险

1.               什么是风险

2.               风险的分类及其图示

3.               风险度量的基本方法

4.               风险管理的基本流程

5.               风险管理的六大方法

6.               一点扩展：如何用衍生品分散风险

7.               金融机构日常工作中所面临的各类风险

8.               金融机构常用的风险吸收与转移方式

第八章   金融机构日常运营中所面临的风险

1.               信用风险

l  什么是信用风险

l  信用风险的来源

l  信用风险的评估与识别

²  企业风险评估方法及其运用

²  个人风险评估方法及其运用

l  授信与信贷

²  理解授信

²  什么是贷后管理

²  什么是三道防线

²  贷款的早期预警及其信号

l  不良资产处置的主要方法

l  其他分享

2.               操作风险

l  什么是操作风险

l  什么是法律风险

l  操作风险的来源与表现形式

l  什么是信息技术风险

l  操作风险与业务连续性管理

l  业务外包

l  其他分享

3.               合规风险

l  什么是合规风险

l  合规风险与合规考评和问责

l  合规风险的新领域：反洗钱与制裁

l  合规与案件防控

l  当前中国金融机构对员工的行为管理方法

l  其他分享

4.               流动性风险

l  什么是流动性风险

l  流动性风险的定义与来源

l  流动性风险的一般管理方法

l  流动性风险的监管要求

l  其他分享

5.               市场风险

l  什么是市场风险

l  市场风险的主要来源

l  商业银行利率风险管理

l  利率风险的主要来源

l  利率风险的管理方法

l  其他分享

6.               资本管理

l  巴塞尔协议要点

l  巴塞尔协议与中国金融机构监管

l  银保监会与人民银行对资本的监管

²  资本构成

²  资本充足率

²  商业银行补充资本的方式

l  什么是系统重要性银行

l  其他分享

第九章   企业财务风险：关注现金流量

1.               一般企业三张财务报告之间的关系

2.               一般企业典型的现金流转图：理解现金与企业运行和生产

3.               现金流量表的看点

4.               现金流量如何审视

5.               现金流量与企业困境

6.               企业不同发展阶段及其融资方式

7.               其他分享

——金融行业风控和信用分析资深专家

曾任：

工商银行 省级分行高级客户经理

招商银行 省级分行公司业务部负责人

花旗银行 风险部门副总裁

澳大利亚西太平洋银行 风险部门副董事

美国银行美银美林 风险部门助理副总裁

美国穆迪投资者服务有限公司 企业评级部副总裁

【个人简介】

贾老师拥有长期的商业银行工作经验，在工商银行工作期间负责国有企业的客户开发和维护工作，以及公司信贷产品，融资产品，结算产品的销售和客户风险管理工作，并曾在此期间在资金与结算部门工作，了解资金运行及相关内部处理。

在招商银行工作期间，负责公司银行产品和客户开发，维护，风险管理等一系列工作，并曾参与设计客户经理考评体系框架。在此期间，贾老师主要负责国内大中型企业与民营企业的信贷与风险管理相关工作。

作为花旗银行北京审批团队的首位审批官，澳大利亚西太平洋银行和美国银行美银美林北方风险线条的首批成员，贾老师对金融机构的风控理念和业务实践有深入领会和体验。在长期的金融工作实践中，其所负责和审批的全部业务（从中小企业到大型企业）无任何不良资产产生。

贾老师在金融行业从业20余年，在中资商业银行，外资商业银行，汽车金融，信用评级等行业拥有从前台公司客户关系管理到中后台风险分析与控制的全面经验，并曾负责中国大型公司的信用评级业务。

贾老师对于电力，金属，采掘，公用事业，建筑，贸易，传统能源和可再生能源等行业，有着非常深入和透彻的理解，曾参与中国大型企业在这些行业的并购交易(规模超过百亿美元)。

贾老师具有深厚的宏观经济学和金融学理论功底，并谙熟金融相关国际、国内惯例及相关的政策法规，并对普通金融工具和衍生金融工具的运作机理，有深入的理解。

贾老师曾在内部培训中担任讲师，其深入浅出的讲解受到学员好评。

【授课风格】

专家型讲师，并具备长期金融实操经验，讲课内容贴合听众与学员的日常工作

针对不同的学员调整授课内容，使学员学有所得

善于与学员进行课堂互动与交流，根据不同内容调节课堂氛围，让学员乐于学习

【主讲课程】

银行信贷方向财务分析与信用分析

商业银行信贷业务全流程风险管理

财务报表分析与企业估值

企业财务报表分析与造假识别

商业银行与企业信用评级实践

商业银行合规管理，案防与员工行为管理

商业银行全面风险管理：信用风险与信用模型，操作风险管理与识别，市场风险管理，资产负债管理，资本计量与巴塞尔协议等

商业银行监管政策分析及解读

宏观经济分析

汽车金融行业实践

金融投资工具与金融市场培训

【学员评价】

贾老师的课程系统全面，对宏观经济，系统性金融风险，商业银行经营和资本管理的相关政策讲解很到位，学员受益匪浅——中国银行北京 李总

通过几天的学习，我们对商业银行经营中涉及的信用风险，市场风险和操作风险有了进一步认识，对于金融行业的标志性案例有了全新理解——工商银行湖北 高总

贾老师对于信贷审批和风险控制流程的讲解非常深入，分享的有关跨国银行风险控制的实践开拓了我们的视野——邮储银行山东 陈总

通过贾老师的介绍，我们对于合规风险管理的意义以及大型银行对合规和案防的管理实践有了全新认识——陕西农商银行 陈总

贾老师对于汽车金融行业的实践分享及相关风险分析的讲解使我们受益很大——东风汽车 财务部