银行业发展新机遇

《银行业发展新机遇》

       主讲：曲融 博士

【课程背景】

全球银行业迎来百年未有之大变局，为整个银行业带来了新的发展机遇。因此哪些因素会对银行的发展造成影响，并为其业务发展带来新的机遇将是我们重点关注的核心。

l  不同的宏观经济环境下如何优化银行信贷业务？

l  不同的行业周期应对应何种银行信贷政策？

l  双碳政策又给银行绿色金融带来了何种发展机会？

l  中国居民财富特性是会为银行财富管理业务带来哪些机会？

l  金融科技如何为银行带来数字化转型机遇？

以上答案，曲融老师都将在课程中通过现实的案例，给学员一一解答。

【课程收益】

Ø  深度理解不同的宏观经济环境下如何优化银行信贷业务

Ø  深度理解不同的行业周期应对应何种银行信贷政策

Ø  全面了解双碳政策给银行绿色金融带来了何种发展机会

Ø  深入掌握中国居民财富特性是会为银行财富管理业务带来哪些机会

Ø  全面理解金融科技如何为银行带来数字化转型机遇

【课程特色】干货满满、信息量大、学以致用、求真务实

【授课方式】案例教学、场景教学、讨论互动式教学

【课程对象】银行高管、银行行长、银行部门负责人、银行战略分析人员等对银行发展机遇感兴趣的银行从业人员。

【课程时间】6小时

【课程大纲】

一、外部环境会如何影响银行信贷？

1.1 宏观经济环境与银行信贷

1.1.1 经济周期与信贷盈利周期

1.1.2 经济周期与信贷业务周期

1.1.3 经济周期与信贷业务风险

1.1.4 经济周期与信贷行业分配

1.2 行业周期与信贷政策

1.2.1 行业周期分析概览

1.2.2 导入期行业分析

1.2.3 成长期行业分析

1.2.4 成熟期行业分析

1.2.5不同阶段的信贷策略

二、双碳政策如何推动银行绿色金融？

2.1 碳中和与碳达峰

2.1.1 碳中和与碳达峰概述

2.1.2 双碳政策的演进

2.1.3 双碳政策的时代机遇

2.2 银行绿色金融概述

2.2.1 绿色金融、可持续金融和气候金

2.2.2 绿色金融参与方：银行多元化金融体系服务于全生命周期企业

2.3 国际银行机构实践案例

2.3.1 政府机构和政策性银行：推动可持续金融的有形之手

2.3.2 商业性金融机构：花旗银行——赤道原则的忠实践行者

2.3.3 参与碳市场交易：金融机构通过收购碳交易公司参与碳市场

2.4 中国绿色金融发展现状

2.4.1 政策体系建设：初步形成政策体系，市场间发展不均衡

2.4.2 绿色金融规模：绿色信贷和绿色债券领先，交通和清洁能源占比高

2.5 绿色金融未来趋势展望

三、中国居民财富特性是会为银行财富管理业务带来哪些机会？

3.1中国居民财富画像

3.1.1居民收入

3.1.2居民资产

3.1.3居民负债

3.2我国财富管理行业的未来

3.2.1我国财富管理业务的现状

3.2.2各类金融产品发展状况

3.2.3各类金融机构的竞争格局

3.2.4我国财富管理业务的空间

3.3、财富管理行业的国际经典案例

3.3.1全能银行-摩根大通JPM

3.3.2私人银行-瑞银集团UBS

3.3.3互联网-嘉信理财SCHW

四、金融科技如何为银行带来数字化转型机遇？

4.1 金融科技赋能普惠金融数字化转型

4.1.1 普惠金融的发展现状

4.1.2 智能风控：如何全流程防范客户风险

4.1.3 如何挖掘不同行业和不同地域的风险数据

4.1.4 如何挖掘经济周期因子风险数据

4.1.5 如何挖掘小微企业贷前、贷中及贷后风险数据

4.1.6 基于客户画像的违约概率计算

4.2 金融科技赋能供应链金融数字化转型

4.2.1 供应链金融的发展现状

4.2.2 供应链金融不同发起主体分析

4.2.3金融科技赋能供应链金融的模式

4.2.4 供应链金融赋能小微企业融资的模式

4.4 金融科技在智能投顾和财富管理的应用

4.3.1 智能理财市场发展现状

4.3.2 主要上市银行的智能投顾产品情况

4.3.3 智能投顾和财富管理的数字化转型

4.4 金融科技在零售业务数字化转型中的应用

4.4.1 信用卡业务的数字化转型

4.4.2 零售业务的数据云平台建设

4.4.3 零售业务的数字化场景打造

4.5 金融科技在对公业务数字化转型中的应用

4.5.1 银行数字化转型的下半场：对公业务转型存的问题与挑战

4.5.2 对公业务风险评估方式的数字化转型

4.5.3 新兴产业风险评估方式的数字化转型

4.5.4 建立对公数字平台“链动”新型上下游关系

4.5.5 数字技术助力解决小微企业信用评审难题

4.6 金融科技在同业业务数字化转型中的应用

4.6.1 当前同业业务的发展现状

4.6.2 同业业务困境：流动性风险、操作风险与系统性风险

4.6.3 金融资产估值与定价的数字化转型

4.6.4 同业业务风控与合规的数字化转型

曲融博士

             ——金融资本专家

Ø  中国人民大学经济学博士、中国人民银行金融学博士后

Ø  某国家级金融监管机构唯一私募股权基金投资总监

Ø  原某国家级金融自律管理协会统计监测部高级主管

Ø  原某国家级金融监管机构金融市场司研究员

Ø  中国金融科技行业统计体系构建者

Ø  注册会计师（CPA）、特许金融分析师（CFA）

Ø  《车险市场非对称信息研究》作者

Ø  多个国际顶级期刊、学术会议的期刊作者

【讲师简介】

曲博士拥有丰富的宏观和行业研究及一线投资管理经验。擅长以量化视角进行行业趋势研判、优秀投资标的挖掘与价值判定相关工作。所管理基金自成立以来，在3年内取得超10倍收益。所投资项目均取得较高超额收益，其中最高项目收益约为900倍。部分项目收益情况如下：

Ø  天使轮投资多方安全计算龙头企业华控清交，3年时间获得约900倍收益。

Ø  天使轮投资商用密码龙头鼎链数科，9个月获得30倍收益。

Ø  先后投资人工智能龙头企业第四范式1.5亿元，2年获得获得超4倍收益。

Ø  投资IDC龙头企业德衡数据4000万元，6个月获得约2倍收益。

曲博士总结了十年来研究与投资的经验，对于行业深度研究与优质企业的发掘与培育进行了深入的研究，总结出了一套关于企业投资与升级的方法论，提出了企业股权投资的实战系统模型（E-model）以及债权评估模型（D-model），获得众多投资行业专家和企业高管的高度认同并用于实战，取得良好的效果。

曲博士拥有丰富企业咨询经验。在进行企业投后管理过程中，同步提供咨询服务，为企业发展指明方向。所服务企业在过去3年中，平均估值增幅超过10部，其中增值最多的企业近900倍，最低增幅为2倍，并有多家企业进入上市辅导阶段。

曲博士具有15年的培训经验，其中为中国银行提供《特许金融分析师及其银行实战应用》课程，多次返聘。为太平洋保险提供《保险场景下的数据挖掘与决策》课程，多次返聘。为中信证券提供《证券保荐人》课程，多次返聘。为信诺资本提供《金融科技行业投资》课程，多次返聘。

曲博士在某国家级自律协会工作为金融科技行业的基础设施建设作出了突出贡献，其中构建了中国金融科技行业统计体系；编制金融科技行业发展指数；为某国家级自律协会构建了互联网金融广告监测体系，并作为国家金融消费者保护的重要工具，规范了国家互联网金融行业；构建了互联网金融反洗钱监测体系。

曲博士现全身心的致力于中国优质企业的发掘与培育，为帮助与培育中国优质企业，实现强国梦而矢志奋斗！

【主要研究成果】

Ø  Bo Qu, Li Wei, Ping Wei，An Empirical Investigation of Asymmetric Information in China’s Automobile Insurance Market，The Geneva Papers on Risk and Insurance，2018.06,1468-044 (国际保险领域顶级期刊Indexed by SSCI)

Ø  Bo Qu, Li Wei, Ping Wei, Adverse Selection in China’s Automobile Insurance Market, The 17th International Congress on Insurance: Mathematics and Economics, 2013-07, 117-129 (保险领域顶级的国际学术会议)

Ø  Bo Qu, Gao Cong, Cuiping Li, Aixin Sun, Hong Chen, an evaluation of classification models for question topic categorization, Journal of the American Society for Information Science and Technology, 2012 (国际人工智能顶级期刊Indexed by SSCI &SCI)

【授课风格】

Ø  专家型讲师，深入浅出，条理清楚，论证严密，结构严谨

Ø  善于从咨询式培训的角度着手，一针见血指出问题的本质

Ø  上课充满激情，善于和学员互动交流，并通过互动带给学员启发性观点

Ø  注重理论联系实际，内容贴近实践，方法大于经验，可复制性极强

【出版书籍】

独著《车险市场非对称信息研究》，中国财富出版社

【主讲课程】

宏观形势类：

《宏观研究与策略投资》、《宏观经济周期分析》

《宏观政策研判》、《成渝经济圈的经济形势与行业机遇》----《纲要》带来重大发展机遇》

行业分析类：

《行业研究理论与实战体系》、《新基建行业分析》

《金融科技行业分析》、《金融科技行业投资》

《AI技术的商业应用》

私募股权投资：

《私募股权投资的募投管退》、《私募股权的项目投资》

《VC/PE的项目尽职调查》、《公司估值：理论与案例实战》

《私募基金的面面观》、《VC/PE业务全面解析》

《私募基金全流程指引》、《基建Reits全流程》

企业资本运营类：

《公司并购》、《企业IPO实战》

《企业战略转型升级》、《企业资本运营》

《北交所上市实战》、《股权融资实务及案例详解》

银行业务：

《理财实战：资产配置与实战》、《资产配置——客户资产配置理论与实务》

《企业信贷与风险分析》、《银行场景下基于Python的量化风险管理》

【服务客户】

中国银行（3次返聘），太平洋保险（3次返聘），中信证券（2次返聘），中国人民银行，中国工商银，中国建设银行，中国人保，中国人寿，国泰君安，中国电信，第四范式，信诺资本（2次返聘），华控清交，博雅正链，鼎链数科，简单汇，蓝象智联，启牛商学院，理财魔方，东方微银，金智维

【客户评价】

曲博士注重理论联系实际，内容贴近实践，方法大于经验，可复制性极强。

----中国银行 王处长

曲博士注重引导学员自行互动思考，拒绝填压式单向传输知识，让学员在快乐中学习和思考，在思考中总结方法，继而实现学员将知识（或方法）内化于心，最终表现形式为外化于行（业绩增长）。

----中国工商银行 私人银行部 李总

曲博士授课风格生动活泼，学员互动沟通强，带动学员全身心投入到互动思考、以达到课程内容深度讲解和挖掘。                                               ----中信证券 投行部 张总