如何进行公募基金投资

《如何进行公募基金投资》

 机构和个人的公募基金投资方法

【课程背景】

公募基金具有监管体系最严格，信息披露最透明，而且收费费率最低的特点，是非常适合大众理财的投资工具。公募基金的投资标的主要为股票、债券等标准化资产，易于估值、透明度高；《基金法》赋予了基金财产的独立性地位，风险自担的产品设计和销售规范、强制托管制度、每日估值制度、信息披露制度、公平交易制度以及严格的监管执法， 使得参与公募基金的投资者越来越多，公募基金也成为普惠金融的最重要的投资标的之一。

公募基金正迎来“黄金时代”。截至2022年11月底，公募基金总规模达到24万亿，国内参与公募基金投资者已经超过11亿。不过如何进行公募基金投资， 很多投资者缺乏相关专业知识。

【课程收益】

Ø  了解公募基金的概念，分类，投资特点

Ø  掌握投资公募基金的方法

Ø  了解投资公募基金的技巧

Ø  了解资产配置的基本内容

Ø  掌握如何规避基金投资风险

【课程特色】 深入浅出，理论联系实际，通过深入理论分析，和案例讲解，可以使基金投资者完整的掌握基金投资相关理论，并能在实践中得到很好应用。

【课程对象】 有公募基金投资需求的人士

【课程时间】 6小时

【课程大纲】

一、公募基金投资概述

1、什么是公募基金

Ø  公募基金定义

Ø  中国公募基金发展历史

Ø  目前公募基金市场现状

2、公募基金主要类型

Ø  货币市场基金

Ø  股票型

Ø  债券型

Ø  混合型

Ø  指数型

Ø  QDII

Ø  场内基金场外基金

3、公募基金常见指标

Ø  基金规模

Ø  基金净值

Ø  收益率

Ø  风险调整后收益

Ø  流动性风险

Ø  波动性风险

案例：数据分析，基金的收益指标测算

二、公募基金基本投资方法

1、基金公司选择

Ø  基金公司治理

Ø  基金公司分析模型

Ø  基金公司选择要点

2、基金产品选择

Ø  如何选择投资类别

Ø  如何选择基金产品

Ø  基金经理风格

Ø  基金组合构建

3、基金产品投资方法

Ø  基金开户

Ø  基金销售适用性

Ø  基金收费

Ø  长期投资还是短期投资

4、 分析不同基金购买渠道

Ø  银行渠道

Ø  券商渠道

Ø  第三方销售

Ø  互联网渠道

5、主要基金投资投资策略

Ø  美林时钟资产配置

Ø  卫星、核心资产投资策略

Ø  基金定投

三、不同类别基金投资的重点

1、 主动管理型基金投资要点

2、 被动管理型基金投资要点

3、 债券型基金投资要点

4、 权益类基金投资要点

5、 货币类基金投资要点

6、 QDII基金投资要点

7、 FOF基金投资要点

四、基金投资风险管理

1、如何识别基金投资的风险

Ø  重新认识风险：风险不是亏损

Ø  基金风险评估指标

2、如何规避基金投资的风险

Ø  如何认识基金投资风险

Ø  投资系统性风险

Ø  流动性风险

Ø  波动性风险

Ø  最大回撤

五、基金投资实战

通过实践，构建基金投资组合，并分析预期收益

王铁牛老师（北京）

——金融科技与金融资产管理专家

Ø  中国人民大学管理学博士

Ø  中国人民大学金融信息中心副主任

Ø  新华社中经财经金融信息科技专家

Ø  央视财经，新浪财经，央广财经，中国经营报金融领域专家

Ø  济安金信基金评价中心主任

Ø  曾任股权投资私募公司，金融财富管理公司总经理

Ø  曾就职于联想研究院，IBMPCD事业部

Ø  中国人民大学，中国政法大学，中央财经大学客座讲师

【个人简介】

王老师拥有近二十年宏观经济研究，金融科技系统建设，和金融资产管理的相关经验。其最大特点在于“从宏观经济的角度，研究各行业发展未来、行业投资趋势，企业数字化转型“等方面的问题，并有针对性的给出关于企业转型升级的方向建议和方法论，并在实践中取得良好的社会价值和经济价值。

Ø  主导建设了中国证监会基金综合监管系统（简称FIRST系统），目前监管基金资产达到24万亿

Ø  负责中国网信办《中国金融信息服务安全规范项目》，主笔撰写国家标准《GB/T 36618-2018信息安全技术 金融信息服务安全规范》，已经正式发布

Ø  参与新华社中经财经《国家金融信息平台架构设计项目》，相关研究成果，对于中国的人民币国际化和一带一路的战略实施，起到积极的作用

Ø  主导联想研究院通过软件过程管理CMM5级认证，并帮助联想集团根据IPD流程构建产品开发流程

Ø  负责金融财富管理公司的创建，战略设计，和公司运作过程，2年的时间资产管理规模超过20亿

Ø  负责FOF基金产品设计，组合的构建和管理，制定FOF资产配置计划和投资策略，相关产品年化收益率超过15%

【获奖情况】

Ø  2012年，作为项目负责人，主持开发的《 基金公平交易预警分析监管平台》获得2012年度证券期货行业科学技术三等奖

Ø  2012年，作为项目负责人，主持开发的《证券券行业风险识别、监控与防范技术支持系统》项目获得2012年度北京市科学技术进步叁等奖（项目主要参与人）

【主讲课程】

宏观经济类

《当前宏观经济形势与金融行业趋势》

《当前宏观经济形势与制造业趋势》

金融科技类

《金融行业数字化转型》

金融资产管理类

《如何进行公募基金投资》

《FOF基金投资方法概述》

【授课风格】

Ø  专家型讲师，逻辑性强，信息量大，观点独特

Ø  善长从核心理论出发，理论联系实际，帮助学员快速掌握理论的核心，并能在工作中加以应用。

Ø  课堂授课方式灵活，善于和学员互动交流，并通过互动带给学员启发性观点

【客户评价】

王老师作为项目负责人，建设的《基金部综合监管系统》为有效加强对基金管理公司的监管，规范基金投资行为，维护基金持有人利益，起到了重要作用

                                       ——洪磊 原中国基金业协会会长

王老师长期关注中国宏观经济，及资本市场的发展问题，使其授课能够做到理论与实践相结合，具备很强的前瞻性、系统性和实用性。  

                                       ——中国人民大学公管学院教授 杨健