《财富永不调零-资产组合方式及保护》

财富永不调零-资产组合方式及保护

财富永固的秘密

主讲：张宇主席

【课程背景】            

随着中国国内“共同富裕”大政的推行在即，房产税，遗产税等个人资产税种也不断地呼之欲出，加之中国国内和国际经济形势的振荡，使众多高净值人群的财产受到了如法律诉讼等风险的威胁，使得家族信托这一流行于世界富豪间的财富管理模式，越来越多地受到了人们的关注。

Ø  家族信托是怎样避税的？

Ø  从法律上如何正确地理解家族信托？

Ø  家族信托在设立的过程中，需要怎样的结构？

Ø  法律条款的精妙和严谨，为什么对信托如此重要？

Ø  境外避税地的选择，有什么高深的考虑没有？

Ø  法律体系的完整性为什么如此的重要

这些是每个对家族信托有兴趣的人都想问的话题．

IFC集团的董事执行主席张宇，有着十几年的财富管理经验，他管理着世界上最大的金融合约交易平台IFC，和亚洲地区最大的私人银行业务，他的客户包括了国内和国际华人圈中最富有的人士。张宇老师会结合中国的实际情况，和目前国内国际最先进的理财理念，向我们讲述关于家族信托高层次的技巧和原则。

【课程收益】

Ø  学员将学会家族信托代代相传的避税原则

Ø  学员将理解家族信托的法律依据和法律风险

Ø  学员将学会在设立家族信托的过程中，拿捏好信托框架的细节

Ø  学员将学会如何评估自己家族信托在离岸市场的操作

Ø  学员将学会如何抵抗未诉讼风险，税务风险及政策风险．

【课程特色】

本课程一直以来，在美国和香港等金融中心，作为热点的财富管理课程，深受高净值人群的欢迎。

本课程深受欢迎的最大原因，是它对家族信托最基础，最底层的部分-信托框架进行的专家级的解析，使信托发起来避免那些设立信托过程中的致命陷井。并且本课程，还对其它影响信托效果的因素，如海外注册地，投资品种，资产组合等进行了详尽的分析，和如何使家族信托物尽其用的技巧。

主讲的张宇老师，在香港执业期间，在此方面经验丰富，讲解结合实际大型案例，使学员能够从最基础细节的地方，品味信托背后复杂的体系和结构。听过课的绝大部分学员都表示：我听过很多关于信托的课程，但能把家族信托的细节剖析得如此深刻，还是第一次，以前只知道家族信托的便利，现在还知道它还是一个极为复杂的有利工具。

【课程对象】董事长，高净值人群

【课程时间】1-2天（6小时／天）

【课程大纲】

家族信托的避税功能-以所有权换取控制权

现代税制的原则-针对资产课税，而非对权利课税

受益人变更-代代相传的机制

独立公正的司法权-家族信托的基石

实例：中国某高净值人士的家族信托设立-典型的过程

实例：某高净值人士的烦恼-信托设立失当的严重后果

家族信托的底层框架-如何实现信托功能

委托人的权利-精讲

受托人的义务和限制-信托执行的安全保证

受益人的变更权利-家族信托的延续保证

法律层级的冲突-注意当地信托法律的主导层级

实例：无法变更的受益人，死去的信托业务

信托风险防范和功能有效利用

抗诉讼操作

遗产税等财产传承税种

受益人变更的主动权实现

受托人权利的限制条款

委托人的目的和当地法律的允许范围

实例：委托人突然身故，信托无法执行

实例：无法规避的遗产税-合同中的漏洞

终极注意事项：家族信托的风险压力测试

离岸家族依托的避税和灵活操作

对冲全球系统性风险

避税天堂-你必须了解的

BVI的魅力

分极股权的优点，陷性控股的实现

让信托为你的业务助力-间接控股的技巧

实例：对冲全球大通胀

实例：隐性间接控股实现目标企业控制

总结：高速，机动，隐蔽，灵活

全课总结：家族信托是目前最流行的资产转换方式，不但是避税的利器，更是商业控制的终极大杀器

张宇 老师

           ——国际投资与财富管理资深专家

Ø  美国IFC集团（世界银行集团成员）亚太区董事执行主席

Ø  美国摩根大通集团（美国第一大银行跨国金融服务机构）亚洲区的最佳合伙人

Ø  日本软银，美国摩根大通集团亚洲区的最佳合伙人

Ø  亚洲失学儿童基金会（沃伦.巴菲特为荣誉会长）创办人

Ø  IAED（国际调派研究院）基金创始人，开创了实体企业投融资的新模式

Ø  彭博社（全球最大的财经资讯公司)特聘专家讲师　

Ø  中华人民共和国公安部香港反洗钱中心资深顾问

Ø  主导过多家公司在NASDAQ（世界最大的股票市场之一）和香港证交所的上市、主导投融资过多家超百亿规模的大型企业

Ø  任职期间管理着每年数百亿美元的国际资本运作规模

Ø  《无形的资金流动》等畅销书作家

【个人简介】

张宇老师拥有近十五年国际投资，财富管理，上市及投资银行操作经验，其管理着亚太地区最大的私人银行服务商之一，世界上最大的金融合约平台交易商（www.ifcmarkets.com)，及最大的投资银行之一．世界上最大的财经媒体彭博社，路透社，中国中央电视台等，和张宇老师有密切的授课顾问合作关系．

Ø  将IFC集团的受托资金从2012年的50亿港币发展到2020年的1800亿港币．

Ø  主导了世界瞩目的多件大型投资案例，包括Schrodinger(美股上市），雷士照明，亚势软件等超大规模投资事件

Ø  创造了ＩＡＥＤ这一新的基金形式，并在2018年首次以290亿人民币进行首发

Ø  日本软银景愿基金(VISION FUND)主要募资人，孙正义总裁在亚洲的重要合伙人之一

Ø  亚洲失学儿童基金会创办人，沃伦.巴菲特作为荣誉会长，一起见证了慈善事业的进展．

Ø  《无形的资金流动》等畅销书作家

张宇老师拥有近十五年的大型企业管理经验，作为一名国际知名的投资人，他与中国和国际最大的金融机构保持着极为密切的合作关系，在国际金融界拥有广泛的人脉和多年的成功经验，其运营的公司取得了飞跃的发展.他本人目前已经退出管理工作，担任公司董事执行主席一职，但依然活跃在金融业界．

从2010年开始，张宇老师作为国际避税及投资专家开始受聘于大型公司进行授课活动，世界上著名的公司包括：三菱东京日联银行（日本第一大银行），摩根大通银行（美国第一大银行），瑞穗银行,大和证券,兴银国际,银华基金,苏泊尔电器,吉利汽车,恒大地产,万科地产,滴滴出行,万达集团,字节跳动,火币网,香港金融协会,玉柴机器,江苏苏美达,厦门象屿,大金空调等实体和前沿企业，都在张宇老师以授课和顾问的形式，解决了在投融资，资本运作，企业股权结构等方面的难题．

张宇老师在公司管理，投融资，国际避税方面，受到了国际知名组织，如彭博社，路透社，中国中央电视台，北京电视台，中国对外投资协会,中华人民共和国公安部等的高度认可，长年担任这些机构的讲师和顾问．

【授课风格】

Ø  实战型导师，博古通今、条理清晰、论证严密、结构严谨。

Ø  实用为主，开拓眼界：张宇老师具有多年高管经验，并且长年与国内和国际政府高层在业务上保持专业沟通，所以老师本人对很多困扰企业的问题，很多急待解决的矛盾总能一针见血地指出解决的方法和真正的原因，从国际投资家，国际企业管理专家的角度解析课题，看问题的深度和广度极高，对企业高管级别的学员来讲，他的课程是提升视野，扩展思路，提高效率的一剂良药．

Ø  从原理到操作的全面权威阐释：张宇老师善长从最深层次的原因入手，不仅告诉学员实际操作的方法，还会将深奥的道理以极为专业的手法剖析得清楚透彻．

Ø  知识点多，知识量大，视野高远，适合有一定管理经验的学员来品评．

张宇老师极为专业的英语和日语水平，使其外文的课程亦深受学员们的喜爱．

【学员评价】

我很喜欢张宇老师的课程，他是站在我们管理高层的角度去看待问题，很多方案和见解具有极好的实际操作性，不同于一些从技术或单一角度去解释的方案，那些方案也许挺完美，但从全局的角度上看，根本没法执行．

——原唐山银行行长，现海南银行副行长么向华

张宇老师的课程对于国家目前对金融行业的政策解释得非常到位，使工作人员能够非常好地理解国家政策的深层含意，更有积极性地投入到工作中．   

——中共东莞银行委员会党委书记　李启聪

张宇老师关于股权控制方面的理解和解读令人耳目一新，可能他是在香港做了多年的人吧，我在国内是第一次听到，耳目一新。

——安徽国厚资产管理公司董事长　李厚文

张宇老师在这里讲了几次，说的话题比较直接果断，他也是商场上的人，是做生意的人讲课的风格，沟通起来直接了当．效率非常高，我不喜欢浪费时间，所以我们喜欢张师这种风格．

——江苏丰尚集团董事长　范天明

我的老部下，这些年我见到了他的成长，他有点像ＮＨＫ那个池上彰，总能把道理讲明白

——日本三菱东京日联银行　原新加坡分行行长　三上健一