《银行业监管与风险防范重点》

银行业监管与风险防范重点

一、连续四年的监管态势

1、严监管常态化

2、监管规则更加细化

3、监管手段多元化

4、处罚越来越严厉

5、从机构到个人

二、2021年银行业主要风险点：2021年中国银保监会明确了8大工作重点

1、为构建新发展格局提供有力支持

2、进一步提升金融服务整体效能

3、毫不松懈防范化解金融风险

4、大力规范整治重点业务

5、切实加强对互联网平台金融活动监管

6、持续深化金融供给侧结构性改革

7、持续提升公司治理和内控管理水平

8、加强监管能力建设

三、需要高度关注的相关法律法规

1、〔2020〕6号文、[2020]124号强化中小微企业金融支持

2、银行信贷审批新规18号

3、保护消费者合法权益

4、严格落实房贷集中度管理制度和重点房企融资管理规定

5、现金贷严禁流入房地产

6、加快推动高风险机构处置：包商银行裁定破产

7、切实加强对互联网平台金融活动监管

8、《银行保险机构公司治理准则》

四、从去年银保监会的罚单看风险防范重点：

1、超过2000万大额罚单

（1）民生银行领最大罚单：10782.9

（2）中国银行领最大单一理财业务罚单5050万：原油宝

（3）北京银行卷入康得新财务造假案

（4）交行客户经理涉嫌贷款咋骗罪

2、信贷领域最常见的案由

3、票据业务的案由

4、同业业务“影子银行”重灾区

5、反洗钱力度加大

6、银行员工违规案件高发

7、公司治理领域案由增加30%

8、重点领域罚单扫描

（1）贷款资金违规流入房地产被重罚

（2）遏制违规新增地方政府隐性债务

（3）股份制银行六成罚金和理财有关

（4）挪用个人消费贷款进入股市