《企业金融科技与数字化转型风控管理》

企业金融科技与数字化转型风控管理

-----如何运用金融科技提升风险意识与业务技能                                 

 主讲人：维正

【课程背景】

近年来，金融领域最火的词汇是Fintech，也就是金融科技。在国内，头部的互联网公司强力布局金融，各种新型的金融企业也进入金融赛道，并都充分利用其在金融科技的大数据、云计算、人工智能和区块链等新兴技术进行广泛试点和应用，加快了金融行业的重塑。

由于互联网金融的发展，大家了解了金融就是拿风险换钱的商业模式，开始重新审视和重视风险管控。真正的大数据分析会给风险管控模式、信用评分、欺诈检测、金融产品的定价等传统金融业务带来颠覆式的影响。

在数字化时代，企业固守传统的业务模式将会面临失败甚至毁灭的风险。数字化转型并不单纯是一个信息技术问题，其目标是重新定义客户价值，开拓全新业务模式和颠覆固有的工作方式，其会影响并重塑企业的整个生态系统。通过数字化转型，企业可以实现新的客户体验，形成新的价值主张，并将组织的效能和效率不断提高到新的水平。

本课程通过介绍数字化设计要点，建立新型的数字化能力，树立正确的企业信息发展观，实现科技赋能企业战略转型，为企业的长远发展提供指南。

【课程目标】 让学员了解金融科技发生的背景和重要性，建立稳中求变的基本原则，重塑商业银行的合作开发之路；树立数字化转型的方向；完善内部的组织升级；建立风控创新的能力。

【课程宗旨】

根据学员需求，各级管理人员具备科技创新的思维，打破传统的思维观念，建立新的思维和行动指南，利用金融科技来建立风控创新能力助力商业银行的发展提供参考。

通过提升数字化能力，打破传统的思维观念，建立新的思维和行动指南，实现科技赋能企业战略转型，为企业的长远发展提供指南。

【课程收益】

Ø  了解金融科技背景下商业银行的应对原则

Ø  掌握金融科技背景下商业银行的三大应对策略，运用到商业银行科技转型的战略规划中

Ø  掌握流程的创新能力，运作到商业银行科技转型的实战中

Ø  了解流程的应用场景

Ø  掌握企业数字化设计要点

Ø  重点掌握企业数字化设计要点

【课程特色】互动，精准点评；

内容，逻辑清晰；

实战，学之能用；

有趣，案例精彩 ;

【课程时间】6小时

【课程大纲】

目录

第一部分：金融科技背景下商业银行如何应对？

1，金融脱媒化对商业银行的挑战

2，商业银行的“反击”，金融科技成了银行年报的高频词

案例：民生银行、青岛银行

3，商业银行金融科技的赋能基础及引用策略

4，商业银行金融科技的应对原则有哪些？

5、商业银行金融科技的应对策略：三新策略

案例练习：根据学员具体情况现场举例

第二部分：商业银行金融科技转型之风控能力提升

1、如何识别风险？如何评估风险？

案例

2、如何预警和应对风险？

市场流动性和4种业务防范风险

3、如何根据企业情况建立大数据平台？

案例

4、如何完善风控模型及掌握风控的职责？

讨论互动：智能风控平台 案例：小额贷款  产业产品  案例：供应链金融

第三部分：数字化转型是时代的需要

习总书记在2018年全国网络安全和信息化工作会议上的讲话要点

1，信息化、数字化、智能化是大势所趋

网络安全事件警示

案例：facebook隐私事件、勒索病毒等,

2，大数据下网络安全面临的问题

案例：个人隐私泄露

第四部分：企业如何防控数字化转型带来的风险？

1，如何应对转型时的不确定性和风险？

企业数字化的本质、能力模型

2，如何运用针对企业的：数据+算法

工具：数字化体系结构

3，如何使用技术体系的变化和升级？

企业数字化的平台能力和战略

案例：红岭服饰工业化定制，必要（biyao）

4，如何在数字化发展下识别客户存在风险？

信用风险，小额贷款风险，流动性风险，操作风险

案例：中信银行和光大银行

第五部分：智能化是未来行业的大势所趋

1，人工智能发展史

2，人工智能的层次结构、产业过程、趋势

智能化在业务场景下的应用实例

案例：图灵测试、AlphaGo、工业4.0、智能派单、金融智能化

第六部分：课程回顾及学员反馈

维 正老师

                 ---- 银行金融科技实战专家

Ø  现任某金融产业集团  资深CTO

Ø  曾任中国民生银行总行（600016） 技术专家

Ø  曾任天津贵金属交易所  技术总监    

Ø  曾任恒生电子（600570）  银行产品线总监

Ø  中科院硕士、多个技术和创新社区会员

Ø  系统分析师、PMP、银行、基金从业资格

【个人简介】

维正老师曾参与国内最早开放式基金业务的研发工作，并成功在中国建设银行总行上线。

带领团队负责银行理财业务系统的产品研发工作，并成功上线交总行、中信、兴业等十多家银行机构。

带领团队搭建和维护天津贵金属交易所核心系统，支撑百家会员和百万交易量的业务发展。

基于中国民生银行新核心架构体系，带领团队规划和研发金融市场条线的多项目工作，支撑银行的新的业务发展。

带领团队负责规划、搭建和研发集团和下属金融、财富、产业等公司的整体信息系统；作为多家被投企业的顾问，提供咨询建议；探索创建互联网子公司，从无到有尝试互联网相关业务工作。

维正老师总结了近二十年信息技术的工作经验，对企业如何实现信息化和数字化转型进行了深入的研究，总结出了一套关于企业信息化和数字化转型的方法论。

【学员评价】

维正老师的课程非常系统，从金融理论到企业信息化数字化转型实践都讲解的非常细致和深入，为企业的具体在金融科技转型方面的实操具有非常的参考价值，受益匪浅。

  ——中国民生银行副总裁 张总

维正老师的课程非常有激情，能够把理论和实践充分结合，具备很强的实战性！ 

——友利银行行长 李在焕

维正老师的课程非常实战，理论的系统性也很强，具备很强的前瞻性。      

 ——四川省高科技产业化协会副主任 陈 明

维正老师的课程专业性强、可操作性强，为我们后续对协会企业的指导受益匪浅。

——天津贵金属交易所原副总经理 周总

讲得真的非常好，将自己工作实践充分运用到课程当中，为企业发展指明了方向。

——恒生电子副总裁 朱总