《商业银行的金融科技转型》

稳中求变

商业银行的金融科技转型

                                  主讲人：维正

【课程背景】

近年来，金融领域最火的词汇是Fintech，也就是金融科技。在国内，头部的互联网公司强力布局金融，各种新型的金融企业也进入金融赛道，并都充分利用其在金融科技的大数据、云计算、人工智能和区块链等新兴技术进行广泛试点和应用，加快了金融行业的重塑。

通过各行业的发展，金融蛋糕越来越大，如果只通过传统金融手段，只会越分越少，坐等淘汰。在这样的时代背景下，银行的科技能力绝不能再仅仅在扮演业务支持的角色，如果说商业银行更多强调的是稳健运营，那金融科技更多强调的是变化，因此稳中求变是金融科技背景下商业银行科技转型的基本原则。

如何能在这样的金融科技的弯道中，享受增长、倍数增长，甚至十倍速增长？本课程将打破传统的思维观念，让金融科技赋能商业银行的业务发展。

【课程目标】 让学员了解金融科技发生的背景和重要性，建立稳中求变的基本原则，重塑商业银行的合作开发之路；树立数字化转型的方向；完善内部的组织升级；重构五大能力：场景、产品、流程、风控、运营等。

【课程宗旨】

根据学员需求，让商业银行的各级管理人员具备科技创新的思维，打破传统的思维观念，建立新的思维和行动指南，为金融科技赋能商业银行提供参考。

【课程收益】

Ø  了解各行业给金融行业带来变化的底层原因

Ø  了解金融科技背景下商业银行的应对原则

Ø  掌握金融科技背景下商业银行的三大应对策略，运用到商业银行科技转型的战略规划中

Ø  掌握金融科技背景下商业银行的五大能力升级，运作到商业银行科技转型的实战中

Ø  了解金融科技的应用场景

【课程特色】互动，精准点评；

内容，逻辑清晰；

实战，学之能用；

有趣，案例精彩 ;

【课程对象】

商业银行的总行负责创新的机构负责人、分行行长、副行长、部门总经理等高级管理人员

【课程时间】6小时

【课程大纲】

目录

第一部分：如何认识行业变迁下的金融科技？

1，不一样的时代：互联网、消费市场、产业市场

2，不一样的时代带给金融的发展：互联网金融、消费金融、普惠金融

3，除了M，金融科技的abcd，给金融领域带来的变化

4，金融科技带来的变化和六大武器

5，互联网金融一些乱象带来的思考

案例：现金贷（大学生贷款之乱象丛生的套路贷）等

第二部分：金融科技背景下商业银行如何应对？

1，金融脱媒化对商业银行的挑战

2，商业银行的“反击”，金融科技成了银行年报的高频词

案例：民生银行、青岛银行

3，商业银行金融科技的赋能基础

4，商业银行金融科技的应对原则

5、商业银行金融科技的应对策略：新“心态”、新“资源”、新“组织”

练习：根据学员情况定制

第三部分：商业银行金融科技转型之五大能力

1，场景能力

案例：客户到店、大额转账

练习：为什么要建立场景化？

2，产品能力

案例：互联网打车产品、银行理财产品

3，流程能力

案例：流程常见的问题

4，风控能力

练习：选择风控的其中一个模块进行能力展开练习

5，运营能力

案例：贴吧银行、一个营销反例

第四部分：商业银行如何进行金融科技的应用？

1，商业银行零售综合金融平台

2，商业银行智能风控平台

3，商业银行智能投顾平台

4，商业银行供应链金融服务平台

5，商业银行区块链的业务系统应用

第五部分：课程回顾及学员反馈

维 正老师

                 ---- 银行金融科技实战专家

Ø  现任某金融产业集团  资深CTO

Ø  曾任中国民生银行总行（600016） 技术专家

Ø  曾任天津贵金属交易所  技术总监    

Ø  曾任恒生电子（600570）  银行产品线总监

Ø  中科院硕士、多个技术和创新社区会员

Ø  系统分析师、PMP、银行、基金从业资格

【个人简介】

维正老师曾参与国内最早开放式基金业务的研发工作，并成功在中国建设银行总行上线。

带领团队负责银行理财业务系统的产品研发工作，并成功上线交总行、中信、兴业等十多家银行机构。

带领团队搭建和维护天津贵金属交易所核心系统，支撑百家会员和百万交易量的业务发展。

基于中国民生银行新核心架构体系，带领团队规划和研发金融市场条线的多项目工作，支撑银行的新的业务发展。

带领团队负责规划、搭建和研发集团和下属金融、财富、产业等公司的整体信息系统；作为多家被投企业的顾问，提供咨询建议；探索创建互联网子公司，从无到有尝试互联网相关业务工作。

维正老师总结了近二十年信息技术的工作经验，对企业如何实现信息化和数字化转型进行了深入的研究，总结出了一套关于企业信息化和数字化转型的方法论。

【学员评价】

维正老师的课程非常系统，从金融理论到企业信息化数字化转型实践都讲解的非常细致和深入，为企业的具体在金融科技转型方面的实操具有非常的参考价值，受益匪浅。

  ——中国民生银行副总裁 张总

维正老师的课程非常有激情，能够把理论和实践充分结合，具备很强的实战性！ 

——友利银行行长 李在焕

维正老师的课程非常实战，理论的系统性也很强，具备很强的前瞻性。      

 ——四川省高科技产业化协会副主任 陈 明

维正老师的课程专业性强、可操作性强，为我们后续对协会企业的指导受益匪浅。

——天津贵金属交易所原副总经理 周总

讲得真的非常好，将自己工作实践充分运用到课程当中，为企业发展指明了方向。

——恒生电子副总裁 朱总