2015年中国信用证和独立保函法律与实务年会（苏志成）

7月18日2015信用证法律和实务年会.
议题一、2015年信用证实务热点话题
（专家：苏志成 James Byrne 金赛波 查忠民 马申 徐珺 傅聪 阎之大 李永宏 仲昕 张兆杰 杨敏）

开证人及受益人在信用证项下兑付及支取部分款项有何影响？即使开证人被排除权利？
SWIFT MT700新格式文本及其信用证法律与实务上的含义 (Swiss Singapore 案例[HK])
中国铜案例：议付行何时受到保护？(ANZ Bank [China]案例)
贴现与议付有何关系？(Grains [Singapore]).
议付信用证下承兑问题探讨，议付银行的善意和非善意问题；仓单欺诈和信用证欺诈和刑事犯罪问题（青岛港案）（江阴信用证欺诈案件）
福费廷/贴现/出口押汇和信用证议付的异同（最高法院再审审查东亚银行案）
背对背信用证的措辞：首份及第二份信用证
转让信用证：（洛阳中院案）
其他来自中国实务界感兴趣的话题

议题二、最新ICC意见的回顾 
(专家：马申 苏志成 李永宏 贾浩 仲昕) 

讨论并分析ICC银行委员会在2015年春季和2014秋季会议争议较大问题和确定的若干答复意见 

意见TA806（在信用证背面背批通知的必要性）
意见TA810（打字错误：是否是不符点？）
UCP600不适合备用信用证的更多证据：国际商会未出具意见TA798（审核副本发票时UCP600第18条是否适用）2015年国际商会银行委员会最终官方意见
意见TA814（“$”代表什么）
意见TA817（“CY/CY”是否满足“整箱”集装箱的要求？）
意见TA822（UCP600下是否有可能由两家银行对同一份信用证全额加保？“双重保兑”？）
意见TA826（早交单是否是有效不符点？）

议题三、信用证欺诈与反洗钱与法律合规及刑事犯罪问题回顾 
（专家：王腾 苏志成 James Byrne Vincent O’Brien 金赛波 马申 王申 张兆杰）

美国监管当局日益增长的期望：贸易运营操作可一定程度上完成反洗钱自动监控与制裁筛查同步
欧盟及美国对俄罗斯的制裁---国际银行业面临的叠加制裁问题的处理.评估交易环节部分而非产品的反洗钱风险所面临的困难
国际商会关于制裁条款使用的意见书.降低风险——当“安全胜于抱歉”趋于过分时
投保保险：是否是银行可选择的一种规避违反制裁法规处罚的方式？
国际结算及清算业务中反洗钱等合规审查造成的付款延误问题探讨
合成信用证（Synthetic L Ct）案例分析 
信用证欺诈和洗钱之关系
全国人大2006年刑法修订案（六）对信用证和国际国内贸易融资业务的影响 
洗钱罪的构成和上游犯罪中金融诈骗罪和违反金融管理金融管理秩序罪之间的关系. 

议题四、UCP700修改愿望清单及令人苦恼的趋势 
（专家：苏志成 James Byrne  Vincent O’Brien  徐珺  阎之大  仲昕） 

UCP700中应加入什么内容？议付、备用证、ISBP、转让&让渡、偿付、承付、汇票-禁止汇票、受理还是不予理睬？这是法律还是信用证实务规则？信用项下的汇票承兑，议付和贴现和出票问题，议付转让的扩展，法律及法院的选择 
UCP 700 –在信用证中对银行责任的简化及强化
如卖方未交货而买方需要货，买方/申请人事先应该做些什么？(Swiss Singapore  [HK]).
如果开证行发送通知给偿付行指示其收到单据后在偿付，则其是否已承付？贸易术语 &合规：“钢材等级”？指定银行可以在交单后再加具保兑吗？
开证行是否必须确定货代是承运人的代理人？[Abani Trading Pte Ltd v. BNP Paribas, [2014] SGHC 111 [Singapore]
信用证发送给通知行时是否即开立了？或者，开证行是否可以撤回该信用证？

议题五、中国和世界其他地方的重要信用证案件带来的启示 
（专家：金赛波  James Byrne 高晓力 Nick Shao WAI Yue Loh 杨敏 邵青 王申 徐珺 仲昕）
  1、中国法院最新已决和未决案件回顾： 

舟山中院和南京中院信用证支付令案件：离岸业务中可能涉及的洗钱和刑事犯罪问题，福费庭和议付的异同问题 
深圳中院和安徽合肥中院的案件：信用证和押汇的异同 
中国法院对有关租船提单的认识和判决意见
最高法院张大标案判决：保证金的质押优先权的完善
最高法院和全国各地法院的判决：走单走钱不走货

 2、境外法院对中国银行界有影响的法院案例回顾： 

当买方坚持要求开证行拒付时，受益人应该如何做?(Good Luck  [US)
如果合同要求信用证对已转让的信用证的可接受性不予以规定，买方可以提交一份吗?  (CEP  [HK]) 
如果指定银行交单延误该怎么办？(Grains ) 
转让信用证下联合受益人的权利是什么？(Taurus Petroleum  [England]) 
通知行除了通知信用证以外还有什么义务？LC (Den Danske  [Mauritius]) 
如一家银行迟开立信用证，可控告申请人吗？? (Amfinance  [Malaysia]) 
发票中与湿度、价格调整相关的不符点是否成立？如果开证行对信用证措辞给予一个狭窄的解释该怎么办？ （Tokyo Boeki Steel & Materials Ltd. v. Bank of Communications Co. Ltd）
可以口头保兑吗？受益人称指定银行电话中同意保兑. (Grains)
为什么当信用证条款与合同不一致并将导致不符时受益人/卖方没有坚持修改信用证？
如果开证行发送通知给偿付行指示其收到单据后在偿付，则其是否已承付？ 

7月19日2015年独立保函法律和实务年会
议题一、最高人民法院起草的独立保函司法解释：现状和争议问题 
（专家：金赛波  沈红雨 朱宏生 侯昀 阎之大 杨敏 仲昕 James Byrne  Vincent O’Brien）
 目前起草的状况：主要争议的问题是什么？涉外保函业务适用国外法律下保函独立性判断的标准是什么？备用信用证是否纳入？保函撤销的难题如何解决？最高院对于各地法院在保函止付令的指导标准是什么？在保函纠纷业务中，最高法院对于维护担保银行的国际声誉的态度？如果国内保函不能纳入，国内银行在国内保函项下担保责任如何认定？在受交易合同影响产生纠纷时，最高院对于担保银行有何司法救济手段或其他解决方式？

什么时间起草结束？什么时间上会？ 
最高法院审判委员会能否通过？ 
备用信用证：进来还是出去？ 
条款的多少？
简化条款还是复杂结构？ 

议题二、中国法院重点的独立保函判例：那些你应该知道的影响业务操作和风险的最新案例 
(专家:金赛波  沈红雨 徐珺 邵青 王申)

案例1：国内独立保函有效吗？担保人在受益人提交相符索赔的情形下必须付款吗？。 
案例2：独立保函独立性的欺诈例外原则是什么？如何判定保函项下欺诈的成立？基础合同项下旅游业纠纷及受益人违约行为是否为欺诈？明知欺诈的标准是什么？法院对于独立保函项下商业纠纷的态度是什么？（2013-2014年）
案例3：独立保函独立性的欺诈例外中欺诈证明和成立的条件？何为对基础合同的有限审查？ 最高人民法院申请再审裁定（2014年7月21日） 
案例4：担保函和反担保函的关系应如何理解？谁有权解释反担保函中的条款？何种情况下可申请签发保函项下止付令？银行应如何对待客户申请保函止付？签发止付令对担保银行将带来哪些问题？如何理解善意第三人保护？保函和反担保函的管辖权如何判定？
案例5：一个建设项目项下的多个保函可以合并审理吗？（山东高院）
案例6：海事法院的受理保函案件的管辖权是什么在？海事法院有发出止付令的权力吗？海事法院有发出全球止付令的权力吗？（青岛海事法院2011年9月14日） 
案例7：保函的生效要件是什么？保函生效需遵循独立性原则吗？保函的生效受担保银行和申请人之间的约定因素的影响吗？在认定受益人是否进行欺诈性索赔时，法院对于基础合同的审查范围是什么？（上海市高级人民法院（2012年10月8日）（最高人民法院再审审查裁定） 
案例8：保函项下款项让渡受让渡人有权在保函项下索赔吗？法院判定保函项下欺诈及滥用索赔权的标准是什么？担保银行在保函项下处理款项让渡业务时应注意哪些风险防范事项？（上海市高级人民法院，最高法院持裁定）

议题三、URDG758实施中问题和独立保函实务中的棘手问题 
（专家：杨智 马申 周红军 朱宏生 苏志成 James Byrne 阎之大）

船舶建造退款保函操作中应该注意哪些问题？
国内独立保函的有效性如何判定？
银行如何掌握政府性保函的标准化问题？ISP98 Form 11.1、ISP98 Form 11.2:  (政府规定格式的备用证)• 保兑与备用证有区别吗？预期的受益人可以行使其权利吗？非展期备用证下支取款项：政府部门应该如何处理？ MT760格式的重要变化及挑战
URDG758: 担保银行或反担保银行对受益人的相符索赔付款还是相符交单付款？ 
URDG758项下：何为相符交单？何为相符索赔？ 

 议题四、世界其他地区的保函典型案件带来的启示 
（专家：金赛波 James Byrne 苏志成 WAI Yue Loh  Nick Shao 王申 杨敏 邵青 朱宏生 杨智）

英国高院上诉庭案例：如何区分独立保函和从属性保函？ 
新加坡法院有关利比亚保函颁发止付令的案例： 
担保银行的员工涉嫌受贿是否构成担保银行的抗辩？
备用证项下支取841,000美元是否可偿清540万美元索赔？
法院是否可以命令个人邮寄备用信用证？
保函或备用证声明“可让渡”的效力为何？见索即付保函受让渡人是否可以正当地在保函项下索赔？
法院就颁发止付救济的自由裁量权是否受制于显失公平原则？
什么是“无法付款信用证”？
银行开立备用信用证的义务如何？
管辖权和排他性争议解决条款
保函项下索赔权的滥用的判定标准是什么？
山东乳山船厂保函全球止付令案对伦敦船舶建造合约仲裁程序和保函法院诉讼程序的影响是什么？