银行培训课程
《商业银行公司治理与三会运作》
内训课程大纲
《商业银行公司治理与三会运作》
【课程背景】
当前银行企业正处于全面防范金融系统风险、深化改革、结构调整、产业转型的社会发展时期。银行作为特殊的行业,既要辩证面对历史,又要客观的接受现状。银行自身存在诸多问题和矛盾,内外部环境和企业运作中,都存在各式各样的风险。银行改革需要适应新情况,实现新突破,依法治企、防范法律风险,达成企业做大做强做优的发展目标。
【授课时长】
1-2天,根据需求调整内容
【课程收益】
通过案例演绎,教练式培训,学习相关法律法规,掌握主要相关风险点,让学员建立起银行治理、防范风险的系统思维格局,准确把握常见的风险点,并预先采取避免权益受损的防范措施,杜绝不必要的损失和责任。
【授课对象】
银行董事长、行长、董事、监事、高管、审计、财务、风控人员等负责人。
【课程特色】
独特的讲课技能和风格:不讲理论讲案例、不讲术语讲白话,理论案例化、案例故事化、故事情节化、情节实战化; 对课件及案例进行精心设计,逻辑严密,构思巧妙,把法律知识融入到生活社会现象;讲课风格生动风趣,寓教于乐;讲解法律深入浅出、通俗易懂,让学员听得懂、愿意听;综合运用文字、图片、影音、互动等方式,充分调动学员的积极参与互动、现场理解感悟,课堂气氛轻松活泼,摆脱了纯讲理论的刻板模式,取得了较好的效果。
【课程大纲】
一、《商业银行股权管理暂行办法》出台的背景与适用范围
1.2017年金融工作会议精神
2.防范系统性金融风险
3.金融危机
4.金融危机的应对措施
二、商业银行三会与主要股东的责任与管理要求
1.商业银行股东和股东大会
1) 《关于向金融机构投资入股的暂行规定》
投资单位
投资条件
投资限制
2) 主要股东的责任与管理要求
股东资质与条件
n 案例:河南某农商行股东失信比例超过20%
股东股权管理与风险隔离
股东责任与行为负面清单
n 案例:宁夏某农村商业银行股东结构优化问题
3) 关联交易问题
授信
股权质押
案例:首家新三板挂牌农商行——新疆喀什农商行(下称“喀什银行”)的股权变更被当地银监局否决。
担保
案例:广东某农商行股东广东WH集团关联交易问题分析;
关系人
股东大会运行
案例分析:股东会会议的表决权,不参加股东会的法律风险
2.商业银行董事会
1) 董事会职责
2) 董事的任职条件
3) 专业委员会设立
4) 董事会运性
案例:山西某农商行董事会结构缺陷问题分析
3.商业银行监事会
1) 监事会职责
2) 监事会构成
3) 监事会人员任职条件
4) 专业委员会
5) 监事会运性
案例:黔西南某农商行监事会监管缺失
4.商业银行高级管理层
1) 高级管理人员构成
2) 高级管理人员的工作职责
5.商业银行董事、监事、高级管理人员
1) 董事
董事提名及选举程序
独立董事提名及选举程序
董事的任职条件
董事的职责
独立董事的职责
2) 监事
股东监事和外部监事的提名及选举程序
监事的职责
3) 高级管理人员
高级管理人员任职资格
高级管理人员职责
三、商业银行股权管理相关细则
1.商业银行股权管理的相关问题
2.为托持股清净的限制与监管规定
1) 主要股东委托持股的逐层披露与穿透核查
案例:湖北某农商行大股东涉嫌关联交易贷款造成不良贷款;
2) 违规代持股权的处理规定
3.金融产品持有商业银行股份的限制
1) 同一持股人持股商业银行的限制
2) 商业银行的主要股东限制
3) 案例:邢台某农商行挂牌新三板 十大股东半数为房企
4.最终受益的定义及其监管要求
四、商业银行信息披露管理要求
1.信息披露文件内容
2.商业银行年度披露的信息内容
3.商业银行披露的基本信息内容
4.商业银行披露的财务会计报告内容
5.商业银行披露的风险管理信息内容
6.商业银行披露的公司治理信息内容
7.商业银行披露的年度重大事项
8.临时信息披露报告
9.商业银行披露信息方式
10.信息披露的监督
五、商业银行监督管理要求
1.商业银行监督管理机构的商业银行的持续监管方式;
2.对商业银行董事会、监事会和年度经营管理工作会等会议的监管方式;
3.银行业监督管理机构对评价结果的管理;
【课程背景】
当前银行企业正处于全面防范金融系统风险、深化改革、结构调整、产业转型的社会发展时期。银行作为特殊的行业,既要辩证面对历史,又要客观的接受现状。银行自身存在诸多问题和矛盾,内外部环境和企业运作中,都存在各式各样的风险。银行改革需要适应新情况,实现新突破,依法治企、防范法律风险,达成企业做大做强做优的发展目标。
【授课时长】
1-2天,根据需求调整内容
【课程收益】
通过案例演绎,教练式培训,学习相关法律法规,掌握主要相关风险点,让学员建立起银行治理、防范风险的系统思维格局,准确把握常见的风险点,并预先采取避免权益受损的防范措施,杜绝不必要的损失和责任。
【授课对象】
银行董事长、行长、董事、监事、高管、审计、财务、风控人员等负责人。
【课程特色】
独特的讲课技能和风格:不讲理论讲案例、不讲术语讲白话,理论案例化、案例故事化、故事情节化、情节实战化; 对课件及案例进行精心设计,逻辑严密,构思巧妙,把法律知识融入到生活社会现象;讲课风格生动风趣,寓教于乐;讲解法律深入浅出、通俗易懂,让学员听得懂、愿意听;综合运用文字、图片、影音、互动等方式,充分调动学员的积极参与互动、现场理解感悟,课堂气氛轻松活泼,摆脱了纯讲理论的刻板模式,取得了较好的效果。
【课程大纲】
一、《商业银行股权管理暂行办法》出台的背景与适用范围
1.2017年金融工作会议精神
2.防范系统性金融风险
3.金融危机
4.金融危机的应对措施
二、商业银行三会与主要股东的责任与管理要求
1.商业银行股东和股东大会
1) 《关于向金融机构投资入股的暂行规定》
投资单位
投资条件
投资限制
2) 主要股东的责任与管理要求
股东资质与条件
n 案例:河南某农商行股东失信比例超过20%
股东股权管理与风险隔离
股东责任与行为负面清单
n 案例:宁夏某农村商业银行股东结构优化问题
3) 关联交易问题
授信
股权质押
案例:首家新三板挂牌农商行——新疆喀什农商行(下称“喀什银行”)的股权变更被当地银监局否决。
担保
案例:广东某农商行股东广东WH集团关联交易问题分析;
关系人
股东大会运行
案例分析:股东会会议的表决权,不参加股东会的法律风险
2.商业银行董事会
1) 董事会职责
2) 董事的任职条件
3) 专业委员会设立
4) 董事会运性
案例:山西某农商行董事会结构缺陷问题分析
3.商业银行监事会
1) 监事会职责
2) 监事会构成
3) 监事会人员任职条件
4) 专业委员会
5) 监事会运性
案例:黔西南某农商行监事会监管缺失
4.商业银行高级管理层
1) 高级管理人员构成
2) 高级管理人员的工作职责
5.商业银行董事、监事、高级管理人员
1) 董事
董事提名及选举程序
独立董事提名及选举程序
董事的任职条件
董事的职责
独立董事的职责
2) 监事
股东监事和外部监事的提名及选举程序
监事的职责
3) 高级管理人员
高级管理人员任职资格
高级管理人员职责
三、商业银行股权管理相关细则
1.商业银行股权管理的相关问题
2.为托持股清净的限制与监管规定
1) 主要股东委托持股的逐层披露与穿透核查
案例:湖北某农商行大股东涉嫌关联交易贷款造成不良贷款;
2) 违规代持股权的处理规定
3.金融产品持有商业银行股份的限制
1) 同一持股人持股商业银行的限制
2) 商业银行的主要股东限制
3) 案例:邢台某农商行挂牌新三板 十大股东半数为房企
4.最终受益的定义及其监管要求
四、商业银行信息披露管理要求
1.信息披露文件内容
2.商业银行年度披露的信息内容
3.商业银行披露的基本信息内容
4.商业银行披露的财务会计报告内容
5.商业银行披露的风险管理信息内容
6.商业银行披露的公司治理信息内容
7.商业银行披露的年度重大事项
8.临时信息披露报告
9.商业银行披露信息方式
10.信息披露的监督
五、商业银行监督管理要求
1.商业银行监督管理机构的商业银行的持续监管方式;
2.对商业银行董事会、监事会和年度经营管理工作会等会议的监管方式;
3.银行业监督管理机构对评价结果的管理;
讲师 刘光耀 介绍
资本运作实战专家
股权战略实战专家
股权双轨模型创始人
工信部中小企业管理咨询专家
清华大学、北京大学总裁班特聘讲师
ACI注册国际职业培训师
【擅长领域】
股权战略、股权激励、股权融资
国企混改、资本运营
上市辅导、战略规划、商业模式
【资本运营项目】
天津市宏宝塑料包装印刷有限公司: 股权设计、并购、融资、债务重组、新三板挂牌
河南百分食品 股权设计、融资、新三板挂牌辅导
河北香道食品有限公司 新三板挂牌辅导
【产品规划项目】
河南百分食品:石磨面粉产品研发、设计
石家庄君乐宝:中国风系列、大红枣系列;
北京麻辣诱惑:麻辣食品调研、设计、研发、生产
中储粮(内蒙古):年度营销规划、产品开发计划;
内蒙古恒丰食品 :产品规划、渠道规划
天津超闲(新加坡)食品 超级薯片系列开发、年度营销计划、招商计划;
内蒙古雪原乳品有限公司 鲜奶屋产品系列;销售模式与渠道管理计划;
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