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《贷款催收法律风险控制》

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《贷款催收法律风险控制》内训基本信息:

雷春柱

(擅长：市场营销 )

内训时长：2天

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内训咨询热线：010-68630945; 88682348

内训课程大纲

《贷款催收法律风险控制》
课程大纲

第一章   以物抵债
第二章信用卡贷款法律清收
第三章仲载、公正、支付令
第四章破产清偿
第五章失信制裁
第六章宣告失踪与宣告死亡贷款清收
第七章离婚贷款与借款人判刑贷款清收
第八章   内部违规贷款清收
第九章诉讼时效
第十章诉前保全
第十一章诉讼贷款清收

第一章    以物抵债

一、以物抵债的原则和方式

（一)以物抵债的原则
以物抵债管理原则（财金[2005]53号）：
１．严格控制；
２．合理定价；
３．妥善保管；
４．及时处置。
(二）以物抵债主要方式（财金[2005]53号）
１．协议抵债。
２．法院、仲裁机构裁决抵债。

二、抵债资产收取（财金[2005]53号）
（一）债务人以物抵债前提条件
（二）抵债资产应具备的基本条件。
划拨土地原则上不能单独用于抵债
（三）抵债资产接收物资选择
（四）不得用于抵偿债务的资产。

三、抵债资产保管
（一）保管方式
（二）保管要求

四、抵债资产处置
（一）抵债资产处置方式
（二）抵债资产处置时间要求（财金[2005]53号）

五、抵债资产财务税收处理
（一）银行借贷记账法记账原理
借贷记账法是以“借”、“贷”为记账符号、以“资产＝负债+所有者权益”会计恒等式作为理论依据、以“有借必有贷，借贷必相等”为记账规则，来记录和反映会计要素增减变动和结果的一种复式记账法。
（二）账务处理
１．农商行取得抵债资产。
２．抵债资产出租取得收入。
３．取得抵债资产后转为自用。
４．处置抵债资产
（二）税收处理
１．抵债资产取得处理。
２．持有(出租)环节的处理。
３．处置环节的处理。

第二章信用卡贷款法律清收
（《刑法》关于信用卡规定）
2015年8月29日《中华人民共和国刑法修正案(九)》修正。
一、伪造、变造金融票证罪
二、妨害信用卡管理罪
三、信用卡诈骗罪

第三章仲载、公正、支付令
一、仲裁清收
二、公证清收（赋予强制执行效力）
三、支付令清收

   第四章破产清偿
《破产法》自2007年6月1日起施行
一、破产特征
二、破产的法定程序

第五章失信制裁
一、失信被执行人限制范围
二、加强联合惩戒
三、加强信息公开与共享
四、进一步完善失信被执行人名单制度
五、关于对失信被执行人实施限制不动产交易惩戒措施通知
六、关于印发对失信被执行人实施联合惩戒合作备忘录通知
七、对失信被执行人制裁实践

第六章宣告失踪与宣告死亡贷款清收
对借款人跑路、失踪贷款，应在法院的协助下，通过找保证人代偿，处理财产物资等方式，进行清收。

第七章离婚贷款与借款人判刑贷款清收
一、离婚贷款清收：好说好散
（一）《婚姻法》相关规定
（二）夫妻共同债务认定
（三）分立重组，以贷还贷
二、借款人判刑贷款清收：囚笼清收

第八章内部违规贷款法律清收
（解铃还须系铃人）
一、“系铃人”
二、找“系铃人”的原因
三、清收方法
四、工作要求
五、内部追责应注意的法律问题

第九章诉讼时效
（中华人民共和国民法总则）
（1）诉讼时效基本规定
（2）借款债权人与债务人诉讼时效
（3）商品买卖，诉讼时效
（4）保证诉讼时效
（5）票据诉讼时效
（6）保全诉讼时效方法

第十章诉前保全
（诉讼保全、财产保全）
《民事诉讼法》2017年

一、诉前保全相关规定
诉前保全也叫诉讼保全、财产保全。它是指利害关系人，在提起诉讼或者申请仲裁前，为防止当事人(被告)转移、隐匿、变卖财产，请求法院对财产作出的保护措施，以保证将来判决生效后能得到顺利执行。
（一）保全目的
（二）保全时间
（三）保全方式
（四）保全前提条件

第十一章诉讼贷款清收
适用于所有债权包括担保债权的清收，但有仲裁约定或强制执行公证文书，且能依法执行的除外。
一、诉讼清收程序
二、诉讼执行措施
三、诉讼贷款清收方式

讲师雷春柱介绍

（一）工作经历。雷春柱，金融本科学历，高级理财规划师，专业培训师。从事银行工作36年。先后在农行乡镇营业所、县支行、市农行、省农行、农总行《中国农村信用合作》杂志社工作过。当过市州级联社主任，省级联社稽查大队大队长、审计监察部总经理、业务管理部总经理。
（二）发表文章。先后在人总行《金融研究》、《金融参考》、农业部《农业经济问题》、《中国审计》等刊物发表经济金融论文250多篇，约200多万字。曾经在《中国城乡金融报》、《中国农村金融》、《广东金融》等报刊上，发表金融体裁短篇小说70多篇，约20万字。
（三）擅长领域。农信社、农商行、村镇银行、农行、城商行、邮储银行等金融机构信贷、营销、合规、风控等方面讲课。

讲课风格
（一）以故事讲观点。主要理论都是自己在工作实践中总结出的观点；注重互动式授课，以案例故事讲述理论观点，不单纯讲理论。
（二）案例精彩丰富。案例来自实际工作，来自古今中外。
（三）通俗易懂。讲课内容上到银行及企业高管，下到刚参加工作的基层员工，人人都听得懂，易掌握。
（四）非常接地气。与实际工作紧密相连，学完就能用，立竿见影。

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