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《中小银行信贷转型与投向选择》

内训讲师:雷春柱 需要此内训课程请联系中华企管培训网
《中小银行信贷转型与投向选择》内训基本信息:
雷春柱
雷春柱
(擅长:市场营销 )

内训时长:1天

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内训咨询热线:010-68630945; 88682348

内训课程大纲
《中小银行信贷转型与投向选择》
课程大纲
 
本讲义主要内容
第一部分  信贷业务总体转型
第二部分  信贷投向分析与选择
 
 
 第一部分  信贷业务总体转型
第一章   信贷业务为什么要转型
第二章  中小银行信贷市场定位
第二章  信贷业务向哪里转
第三章  中小银行总体信贷投向选择
第四章  小微经营模式成功案例分析
第五章 转型后信贷风险控制
 
第一章   信贷业务为什么要转型
一、房地产、平台贷款、两高一剩行业贷款监管严格限制
二、优质大中型企业,中小银行竞争力不足
三、大中型工业企业生产工艺技术复杂,中小银行不易搞懂
四、大中型企业内部关联关系复杂,中小银行很难了解清楚
五、大中型企业老板与中小银行身份不对待,难以管理
六、大中型民营企业经营下行
七、中小银行风险集中在大中型民营企业
八、大中型民营企业风险,拖垮无数中小银行
 
第二章 中小银行市场营销定位
一、画地为牢(定位社区银行)
二、蓝海战略(定位三农)
、长尾理论(定位小微客户)
 
 
第三章  信贷业务向哪里转
一、由以前主要发放公司类大额贷款,向普惠金融、发放小微贷款转变
二、由以前主要服务少数客户,向服务更多客户转变
三、由以前向众多行业发放贷款,向少数特定行业发放贷款转变
四、由以前向客户全生命周期发放贷款,向客户生命周期部分阶段发放贷款转变
五、由以前农商行少数高层营销贷款,向更多员工营销贷款转变
 
  第四章  中小银行总体信贷投向选择
一、总体要求:实行六个回归,深耕普惠市场
二、具体投向:农商行贷款投放到那些领域更安全
 
第五章  银行转型小微成功经营模式推广
一、国外小微金融案例
二、农商行小微金融模式成功案例
三、城商行小微金融模式成功案例
四、村镇银行小微金融案例
五、全国性股份制银行小微金融案例
 
一、国外小微金融案例
(一)德国储蓄银行小微金融样本
(二)美国富国银行小微金融样本
 
二、农商行小微金融模式成功案例
      
(一)浙江瑞丰农商行8年零售银行转型“样本”
 (二)浙江路桥农商行:“网格化精准营销”开创者
 (三) 浙江乐清农商行"小而美"的普惠金融样本
 (四)安徽亳州药都农商行大数据线上线下模式
(五)山东昌乐农商行土洋结合大数据小微贷模式
 
三、城商行小微金融模式成功案例
(一)台州银行深耕当地小微30年样本
(二)泰隆银行深耕小微25年做法
(三)江苏银行小微企业纳税贷款
(四) 广州银行零售信贷
 
 四、村镇银行小微金融案例
泰隆商村镇银行特色小微金融样本
 
五、全国性股份制银行小微金融案例
招商银行与中信银行比较
 
第六章  转型后信贷风险控制
一、加大存量风险贷款化解与处置
二、加强存量正常贷款贷后风险管理
三、严控新增贷款风险
 

讲师 雷春柱 介绍
(一)工作经历。雷春柱金融本科学历高级理财规划师,专业培训师。从事银行工作36年。先后在农行乡镇营业所、县支行、市农行、省农行、农总行《中国农村信用合作》杂志社工作过。当过市州级联社主任,省级联社稽查大队大队长、审计监察部总经理、业务管理部总经理。
(二)发表文章。先后在人总行《金融研究》、《金融参考》、农业部《农业经济问题》、《中国审计》等刊物发表经济金融论文250多篇,约200多万字。曾经在《中国城乡金融报》、《中国农村金融》、《广东金融》等报刊上,发表金融体裁短篇小说70多篇,约20万字。
(三)擅长领域。农信社、农商行、村镇银行、农行、城商行、邮储银行等金融机构信贷、营销、合规、风控等方面讲课。
 
讲课风格
(一)以故事讲观点。主要理论都是自己在工作实践中总结出的观点;注重互动式授课,以案例故事讲述理论观点,不单纯讲理论。
(二)案例精彩丰富。案例来自实际工作,来自古今中外。
(三)通俗易懂。讲课内容上到银行及企业高管,下到刚参加工作的基层员工,人人都听得懂,易掌握。
(四)非常接地气。与实际工作紧密相连,学完就能用,立竿见影。

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