银行培训课程
《个人消费贷款市场营销》
《个人消费贷款市场营销》内训基本信息:
内训课程大纲
《个人消费贷款市场营销》
课程大纲
第一部分 消费信贷概述
第二部分 创新消费贷款产品营销
第三部分 个人消费贷款营销主要渠道
第四部分 个人消费贷营销方法
第一部分 消费信贷概述
一、 消费的含义、分类与发展
二、什么是消费金融
三、发展消费信贷好处
四、当前消费信贷市场特点
五、消费信贷分类
六、个人消费贷款主要风险点
七、个人综合消费贷款操作规定
第二部分 创新消费贷款产品营销
第一章 个人住房贷款
第二章 个人汽车按揭贷款
第三章 个人住房装修贷款与车库（位）消费贷款
第四章 教育助学贷款
第五章 养老消费贷款
第六章 公职人员综合消费贷款
第七章 信用卡小额贷款与线上小额贷款
第八章 个人综合担保消费贷款
第一章 个人住房贷款
第一节 一手房按揭贷款
一、一手房按揭项目准入
二、一手房贷款特别准入条件
三、一手房贷款期限
四、一手房贷款担保
第二节 二手房按揭贷款
一、二手房贷款期限
二、申请二手个人住房按揭贷款特别资料
三、二手房按揭贷款贷前调查
四、个人二手住房贷款资金划转授权委托书
第三节 个人住房公积金委托贷款
一、什么是住房公积金
二、办理住房公积金委托贷款的好处
三、住房公积金贷款政策
第二章 个人汽车按揭贷款
一、银行发放个人汽车贷款利弊分析
二、个人汽车按揭贷款操作流程
三、个人汽车按揭贷款条件
四、首付款比例
五、汽车贷款利率
六、汽车贷款期限
七、贷款担保与保险
第三章 个人住房装修贷款与车库（位）消费贷款
第四章 教育助学贷款
一、教育助学贷款投向
二、生源地助学贷款与校园地助学贷款比较
三、发放助学贷款利弊分析
四、助学贷款相关规定
第五章 养老消费贷款
一、贷款交纳养老保险
二、住房倒按揭贷款
第六章 公职人员综合消费贷款
一、公职人员贷款利弊分析
二、公职人员贷款方式
三、公职人员贷款重点支持对象
四、公职人员贷款相关要素
五、公职人员相关贷款产品
第七章 信用卡小额贷款与线上小额贷款
第一节 信用卡小额贷款
一、信用卡循环授信（贷了还，还了贷）
二、购物分期（单笔购物，一次贷款，分期还款）
三、账单分期（多笔购物，一次贷款，分期还款）
四、商户分期（分期付款，分期贷款，分次或集中还贷）
五、工资账户质押信用卡贷款
六、个人房屋抵押+信用卡授信
第二节 线上小额贷款
一、什么是直销银行
二、半流程线上微贷
三、全流程线上自助微贷
四、线上微贷主要风险点及其防控
第八章 个人综合担保消费贷款
第一节 住房按揭信用贷与私家车主信用贷
第二节 个人房产抵押综合消费贷款
一、抵押后，一次性贷款，一次性偿还。
二、最高额抵押授信，额度循环周转。
三、存量房按揭贷款方式。
四、按揭房再按揭与加按揭。
五、分期按揭贷转普通抵押贷。
第三节 存单质押综合消费贷款
一、什么是存单质押贷款
二、有价证券质押法律规定
三、商业银行不得接受的存款权利凭证作为贷款质押品
四、存单质押贷款额度与期限
五、办理存单质押贷款相关操作环节
第三部分 个人消费贷款营销主要渠道
一、网点营销
二、电话营销
三、网络营销
四、委托营销
五、客户转介绍
六、外拓营销
第四部分 个人消费贷营销方法
第一章 四种常用消费贷营销方法
第一节 沙龙综合营销
第二节 摆展综合营销
第三节 路演综合营销
第四节 社群综合营销
第二章 分散营销与批量营销
第三章 合作消费贷营销
一、银企合作消费贷营销
二、银校合作消费贷营销
三、银政合作消费贷营销
第四章 电商消费贷营销
一、电子商务基本要素
二、电子商务基本功能
三、电商供应链操作流程
四、支持客户网络电商购销案例
第五章 整家营销
一、整家庭营销特点
二、整家营销工作措施
第六章 联动营销、项庄舞剑、外科手术
课程大纲
第一部分 消费信贷概述
第二部分 创新消费贷款产品营销
第三部分 个人消费贷款营销主要渠道
第四部分 个人消费贷营销方法
第一部分 消费信贷概述
一、 消费的含义、分类与发展
二、什么是消费金融
三、发展消费信贷好处
四、当前消费信贷市场特点
五、消费信贷分类
六、个人消费贷款主要风险点
七、个人综合消费贷款操作规定
第二部分 创新消费贷款产品营销
第一章 个人住房贷款
第二章 个人汽车按揭贷款
第三章 个人住房装修贷款与车库（位）消费贷款
第四章 教育助学贷款
第五章 养老消费贷款
第六章 公职人员综合消费贷款
第七章 信用卡小额贷款与线上小额贷款
第八章 个人综合担保消费贷款
第一章 个人住房贷款
第一节 一手房按揭贷款
一、一手房按揭项目准入
二、一手房贷款特别准入条件
三、一手房贷款期限
四、一手房贷款担保
第二节 二手房按揭贷款
一、二手房贷款期限
二、申请二手个人住房按揭贷款特别资料
三、二手房按揭贷款贷前调查
四、个人二手住房贷款资金划转授权委托书
第三节 个人住房公积金委托贷款
一、什么是住房公积金
二、办理住房公积金委托贷款的好处
三、住房公积金贷款政策
第二章 个人汽车按揭贷款
一、银行发放个人汽车贷款利弊分析
二、个人汽车按揭贷款操作流程
三、个人汽车按揭贷款条件
四、首付款比例
五、汽车贷款利率
六、汽车贷款期限
七、贷款担保与保险
第三章 个人住房装修贷款与车库（位）消费贷款
第四章 教育助学贷款
一、教育助学贷款投向
二、生源地助学贷款与校园地助学贷款比较
三、发放助学贷款利弊分析
四、助学贷款相关规定
第五章 养老消费贷款
一、贷款交纳养老保险
二、住房倒按揭贷款
第六章 公职人员综合消费贷款
一、公职人员贷款利弊分析
二、公职人员贷款方式
三、公职人员贷款重点支持对象
四、公职人员贷款相关要素
五、公职人员相关贷款产品
第七章 信用卡小额贷款与线上小额贷款
第一节 信用卡小额贷款
一、信用卡循环授信（贷了还，还了贷）
二、购物分期（单笔购物，一次贷款，分期还款）
三、账单分期（多笔购物，一次贷款，分期还款）
四、商户分期（分期付款，分期贷款，分次或集中还贷）
五、工资账户质押信用卡贷款
六、个人房屋抵押+信用卡授信
第二节 线上小额贷款
一、什么是直销银行
二、半流程线上微贷
三、全流程线上自助微贷
四、线上微贷主要风险点及其防控
第八章 个人综合担保消费贷款
第一节 住房按揭信用贷与私家车主信用贷
第二节 个人房产抵押综合消费贷款
一、抵押后，一次性贷款，一次性偿还。
二、最高额抵押授信，额度循环周转。
三、存量房按揭贷款方式。
四、按揭房再按揭与加按揭。
五、分期按揭贷转普通抵押贷。
第三节 存单质押综合消费贷款
一、什么是存单质押贷款
二、有价证券质押法律规定
三、商业银行不得接受的存款权利凭证作为贷款质押品
四、存单质押贷款额度与期限
五、办理存单质押贷款相关操作环节
第三部分 个人消费贷款营销主要渠道
一、网点营销
二、电话营销
三、网络营销
四、委托营销
五、客户转介绍
六、外拓营销
第四部分 个人消费贷营销方法
第一章 四种常用消费贷营销方法
第一节 沙龙综合营销
第二节 摆展综合营销
第三节 路演综合营销
第四节 社群综合营销
第二章 分散营销与批量营销
第三章 合作消费贷营销
一、银企合作消费贷营销
二、银校合作消费贷营销
三、银政合作消费贷营销
第四章 电商消费贷营销
一、电子商务基本要素
二、电子商务基本功能
三、电商供应链操作流程
四、支持客户网络电商购销案例
第五章 整家营销
一、整家庭营销特点
二、整家营销工作措施
第六章 联动营销、项庄舞剑、外科手术
讲师 雷春柱 介绍
（一）工作经历。雷春柱，金融本科学历，高级理财规划师，专业培训师。从事银行工作36年。先后在农行乡镇营业所、县支行、市农行、省农行、农总行《中国农村信用合作》杂志社工作过。当过市州级联社主任，省级联社稽查大队大队长、审计监察部总经理、业务管理部总经理。
（二）发表文章。先后在人总行《金融研究》、《金融参考》、农业部《农业经济问题》、《中国审计》等刊物发表经济金融论文250多篇，约200多万字。曾经在《中国城乡金融报》、《中国农村金融》、《广东金融》等报刊上，发表金融体裁短篇小说70多篇，约20万字。
（三）擅长领域。农信社、农商行、村镇银行、农行、城商行、邮储银行等金融机构信贷、营销、合规、风控等方面讲课。
讲课风格
（一）以故事讲观点。主要理论都是自己在工作实践中总结出的观点；注重互动式授课，以案例故事讲述理论观点，不单纯讲理论。
（二）案例精彩丰富。案例来自实际工作，来自古今中外。
（三）通俗易懂。讲课内容上到银行及企业高管，下到刚参加工作的基层员工，人人都听得懂，易掌握。
（四）非常接地气。与实际工作紧密相连，学完就能用，立竿见影。
（二）发表文章。先后在人总行《金融研究》、《金融参考》、农业部《农业经济问题》、《中国审计》等刊物发表经济金融论文250多篇，约200多万字。曾经在《中国城乡金融报》、《中国农村金融》、《广东金融》等报刊上，发表金融体裁短篇小说70多篇，约20万字。
（三）擅长领域。农信社、农商行、村镇银行、农行、城商行、邮储银行等金融机构信贷、营销、合规、风控等方面讲课。
讲课风格
（一）以故事讲观点。主要理论都是自己在工作实践中总结出的观点；注重互动式授课，以案例故事讲述理论观点，不单纯讲理论。
（二）案例精彩丰富。案例来自实际工作，来自古今中外。
（三）通俗易懂。讲课内容上到银行及企业高管，下到刚参加工作的基层员工，人人都听得懂，易掌握。
（四）非常接地气。与实际工作紧密相连，学完就能用，立竿见影。
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