银行培训课程
基于用户场景体验的“敏捷银行”批量获客策略 ——在不确定环境下敏捷创新实施手册
内训课程大纲
基于用户场景体验的“敏捷银行”批量获客策略
——在不确定环境下敏捷创新实施手册
课程背景:
近年来,国内外的领先银行纷纷全力投入业务创新与转型。截至2020年,中国互联网金融的市场渗透率已达62%,移动支付用户超过7亿人。全球1000大企业里面,67%已经把数字化与敏捷创新定为企业级转型战略。从全球来看,国际领先的银行平均每年投入税前利润的17%~20%用于数字化与敏捷转型。
思考:突如其来的新冠疫情,对商业银行产生了哪些改变和挑战?
当今社会正在经历百年未有之大变局,各种黑天鹅事件层出不穷,一个不稳定(volatile)、不确定(uncertain)的、复杂(complex)的、模糊(ambiguous)的世界呈现在所有企业面前。传统银行正面临金融科技巨头的挑战,金融业务转型迫在眉睫。 各商业银行急需找到转型策略和方法,以应对不断发生的变化。
传统银行如何找到向敏捷银行转型的方法?以及快速转型的动力。首先要转变思想:从传统以产品为中心的思维方式,向以用户为中心的敏捷思维进行转变,找到个性化、差异化、定制化的用户场景体验创新点,并依靠敏捷银行新型组织快速批量获客。同时实现用户场景的数字化、自动化、敏捷化,利用金融科技增强普惠金融和实体经济的支持能力,积极推动敏捷化转型,从而转型成为以用户为中心,内部简约化,外部差异化,整体协同数字化的敏捷金融企业。
课程特点:
1. 从传统产品中心思维向用户中心思维转变:思维、业务、组织和文化。
2. 金融与银行从业者的思维需要尽快提升,如何建立基于用户场景的创新路径,以此进行批量获客。
3. 学习基于由日常积累的大量用户场景体验信息,从中发现潜在的、有价值的信息,创新获客场景点。
4. 辅导建立用户场景微创新思路,刨析行业优秀案例和常用手段和方法。
学员收益:
随着数字化时代的来临,商业银行对创新人员的需求呈现爆炸性增长,其中实战能力在产品设计领域至关重要,一名出色的创新与产品设计者需要通过经历各种各样的实战分析,吸取经验教训以持续成长,光靠教科书上的那些标准案例,只能成为学者,不能直接在创业中“落地、见效”。随着创业创新的需求的迅速增长,相关人员迅速提高自身实战能力的愿望正在变得日益迫切。
本课程定位为业务与产品创新实战操作,围绕敏捷银行金融产品经理及创客运用微创新设计的主要方面开展:(1)深入理解敏捷创新思维;(2)对用户场景体验、市场进行精准分析;(3)产品设计技术;(4)产品运营管理;(5)产品数据分析。
在同步学习和操练中能超越传统产品设计的方法和工具的局限,聚焦于对产品微创新设计、挖掘经验的领悟,从而“学以致用、举一反三“地提高自身的实战能力,回到工作岗位上可以立刻解决创新与获客中的实际问题,提升商业银行竞争力。
课程主要内容:
第一讲:全球颠覆式创新浪潮
1. 汹涌而来传统银行转型创新浪潮
1) 你没做错什么,是时代变了——来自互联网的冲击波
2) 传统商业银行的危机,遇到“平行宇宙”
3) 摩尔定律给互联网金融带来指数级发展
2. 网络效率逻辑
4) 数据智能逻辑
5) 深度渗透逻辑
3. 蚂蚁金服为什么能颠覆的传统银行模式
1) 超级平台现象
2) 非对称发展
3) 商业新物种
4) 金融创新的第一性原理
案例分析:价值储存(“存”)、获得信用(“贷”)、资金转移(“汇”)
4. 新技术全方位的深度渗透到传统银行转型
1) 从银行1.0到4.0的演进和改造
2) “移动支付”彻底改变了传统金融服务场景
3) 垂直产业链的构建对银行业务的深度融合
第二讲:基于用户场景体验的创新思维
1,用户思维
——把握用户的核心需求
——如何利用用户体验开展营销
案例分析:从用户投诉服务质量,到用户感觉不到服务
2,简约思维
——“简”是王道
——如何“简”而不“乏”
3,极致思维
——抓住用户痛点
——如何把握兴奋点
4,迭代思维
——先开炮后瞄准
——如何有效微创新
5,流量思维
——如何正确的薅羊毛?羊毛出在猪身上让狗付费
——如何规划数字化金融商业模式
案例分析:腾讯微众银行互联网金融模式
6,社交思维
——口碑的独特优势
——如何把握口碑的关键节点
7,大数据思维
——大数据现代企业的仪表盘
——如何让大数据助力高效运营
案例分析:从路人甲,到数据源,商业银行开启大数据时代
8,平台思维
——建设生态圈
——如何建立互联网时代的联盟
案例分析:戴尔开启互联网金融模式——通过现金流转型金融行业
9. 跨界思维
——行业边界的模糊
——故宫如何做颠覆式创新
案例分析:BAT、京东、华为相继推出互联网金融平台
第三讲:敏捷式创新策略和路径
一、 破题: 传统银行与敏捷银行有哪些区别?
1) 敏:洞见+创新
2) 捷:行动+迭代
3) 数字化赋能:全面建立数据科学系统
二、 探究:敏捷提升商业银行用户价值
1) 成本价值:高流量、长尾获客
2) 体验价值:个性化、定制化、移动化
3) 平台价值:多维、高频、生态圈
场景练习: 15个经典敏捷创新模式
三、 挖掘:敏捷提升商业银行赋能
1) 超强感知能力:行为感知、情景感知
2) 明智决策能力:包容性决策、增强型决策
3) 快速执行能力:动态流程、动态资源
四、 实施:保持、撤出、颠覆、占领
1) 保持:尽量保持现有市场利润与用户关系
2) 撤出:不留恋过去,及时剥离、撤出传统市场和业务
3) 颠覆:发现价值洼地,成为行业颠覆者
4) 占领:成为行业领先者,并延长占领价值洼地的时间
第四讲:敏捷创新方法论
1. 洞察:做好竞品分析和用户研究
1) 如何定义用户需求
2) 用户研究的4大方法
3) 获取竞品及竞品分类的关键路径
4) 透视竞争对手的4大维度
案例分析:蚂蚁金服用户征信风控产品设计思路
2. 体验:做用户喜爱的产品设计
1) 衡量用户体验的关键指标
2) 产品体验设计的基本原则
3) 保证用户体验的测试方法
4) 方法:人物角色、故事板、可用性测试、偏好测试
3. 转化:从需求到功能到产品
1) 用户需求与产品功能的关系
2) 产品架构设计的四个层次
3) 产品设计的9大原则
4) 产品设计的主流模式和规范
4. 规划:小步快跑,把握产品节奏
1) 做好产品决策的核心要素
2) 产品目标及阶段规划的确定方法
3) 工具:产品需求列表、迭代需求列表、燃尽图
5. 运营:高营收,批量获客的秘密
1) 用户运营、产品运营、活动运营、内容运营的方法
2) AARRR的运营模型
3) 运营的三大核心要素:用户、产品、渠道
4) 从0到1的用户破局
6. 小试牛刀
课上实战练习:围绕用户场景体验,搭建敏捷银行创新设计模型、方法与流程。
1)业务敏捷创新方法
2)业务垂直化创新
3)业务最简化创新
4)构建精益创新画布
场景练习:通过精益画布,寻找、分析并定义新业务、新产品,创造敏捷银行的机会
——在不确定环境下敏捷创新实施手册
课程背景:
近年来,国内外的领先银行纷纷全力投入业务创新与转型。截至2020年,中国互联网金融的市场渗透率已达62%,移动支付用户超过7亿人。全球1000大企业里面,67%已经把数字化与敏捷创新定为企业级转型战略。从全球来看,国际领先的银行平均每年投入税前利润的17%~20%用于数字化与敏捷转型。
思考:突如其来的新冠疫情,对商业银行产生了哪些改变和挑战?
当今社会正在经历百年未有之大变局,各种黑天鹅事件层出不穷,一个不稳定(volatile)、不确定(uncertain)的、复杂(complex)的、模糊(ambiguous)的世界呈现在所有企业面前。传统银行正面临金融科技巨头的挑战,金融业务转型迫在眉睫。 各商业银行急需找到转型策略和方法,以应对不断发生的变化。
传统银行如何找到向敏捷银行转型的方法?以及快速转型的动力。首先要转变思想:从传统以产品为中心的思维方式,向以用户为中心的敏捷思维进行转变,找到个性化、差异化、定制化的用户场景体验创新点,并依靠敏捷银行新型组织快速批量获客。同时实现用户场景的数字化、自动化、敏捷化,利用金融科技增强普惠金融和实体经济的支持能力,积极推动敏捷化转型,从而转型成为以用户为中心,内部简约化,外部差异化,整体协同数字化的敏捷金融企业。
课程特点:
1. 从传统产品中心思维向用户中心思维转变:思维、业务、组织和文化。
2. 金融与银行从业者的思维需要尽快提升,如何建立基于用户场景的创新路径,以此进行批量获客。
3. 学习基于由日常积累的大量用户场景体验信息,从中发现潜在的、有价值的信息,创新获客场景点。
4. 辅导建立用户场景微创新思路,刨析行业优秀案例和常用手段和方法。
学员收益:
随着数字化时代的来临,商业银行对创新人员的需求呈现爆炸性增长,其中实战能力在产品设计领域至关重要,一名出色的创新与产品设计者需要通过经历各种各样的实战分析,吸取经验教训以持续成长,光靠教科书上的那些标准案例,只能成为学者,不能直接在创业中“落地、见效”。随着创业创新的需求的迅速增长,相关人员迅速提高自身实战能力的愿望正在变得日益迫切。
本课程定位为业务与产品创新实战操作,围绕敏捷银行金融产品经理及创客运用微创新设计的主要方面开展:(1)深入理解敏捷创新思维;(2)对用户场景体验、市场进行精准分析;(3)产品设计技术;(4)产品运营管理;(5)产品数据分析。
在同步学习和操练中能超越传统产品设计的方法和工具的局限,聚焦于对产品微创新设计、挖掘经验的领悟,从而“学以致用、举一反三“地提高自身的实战能力,回到工作岗位上可以立刻解决创新与获客中的实际问题,提升商业银行竞争力。
课程主要内容:
第一讲:全球颠覆式创新浪潮
1. 汹涌而来传统银行转型创新浪潮
1) 你没做错什么,是时代变了——来自互联网的冲击波
2) 传统商业银行的危机,遇到“平行宇宙”
3) 摩尔定律给互联网金融带来指数级发展
2. 网络效率逻辑
4) 数据智能逻辑
5) 深度渗透逻辑
3. 蚂蚁金服为什么能颠覆的传统银行模式
1) 超级平台现象
2) 非对称发展
3) 商业新物种
4) 金融创新的第一性原理
案例分析:价值储存(“存”)、获得信用(“贷”)、资金转移(“汇”)
4. 新技术全方位的深度渗透到传统银行转型
1) 从银行1.0到4.0的演进和改造
2) “移动支付”彻底改变了传统金融服务场景
3) 垂直产业链的构建对银行业务的深度融合
第二讲:基于用户场景体验的创新思维
1,用户思维
——把握用户的核心需求
——如何利用用户体验开展营销
案例分析:从用户投诉服务质量,到用户感觉不到服务
2,简约思维
——“简”是王道
——如何“简”而不“乏”
3,极致思维
——抓住用户痛点
——如何把握兴奋点
4,迭代思维
——先开炮后瞄准
——如何有效微创新
5,流量思维
——如何正确的薅羊毛?羊毛出在猪身上让狗付费
——如何规划数字化金融商业模式
案例分析:腾讯微众银行互联网金融模式
6,社交思维
——口碑的独特优势
——如何把握口碑的关键节点
7,大数据思维
——大数据现代企业的仪表盘
——如何让大数据助力高效运营
案例分析:从路人甲,到数据源,商业银行开启大数据时代
8,平台思维
——建设生态圈
——如何建立互联网时代的联盟
案例分析:戴尔开启互联网金融模式——通过现金流转型金融行业
9. 跨界思维
——行业边界的模糊
——故宫如何做颠覆式创新
案例分析:BAT、京东、华为相继推出互联网金融平台
第三讲:敏捷式创新策略和路径
一、 破题: 传统银行与敏捷银行有哪些区别?
1) 敏:洞见+创新
2) 捷:行动+迭代
3) 数字化赋能:全面建立数据科学系统
二、 探究:敏捷提升商业银行用户价值
1) 成本价值:高流量、长尾获客
2) 体验价值:个性化、定制化、移动化
3) 平台价值:多维、高频、生态圈
场景练习: 15个经典敏捷创新模式
三、 挖掘:敏捷提升商业银行赋能
1) 超强感知能力:行为感知、情景感知
2) 明智决策能力:包容性决策、增强型决策
3) 快速执行能力:动态流程、动态资源
四、 实施:保持、撤出、颠覆、占领
1) 保持:尽量保持现有市场利润与用户关系
2) 撤出:不留恋过去,及时剥离、撤出传统市场和业务
3) 颠覆:发现价值洼地,成为行业颠覆者
4) 占领:成为行业领先者,并延长占领价值洼地的时间
第四讲:敏捷创新方法论
1. 洞察:做好竞品分析和用户研究
1) 如何定义用户需求
2) 用户研究的4大方法
3) 获取竞品及竞品分类的关键路径
4) 透视竞争对手的4大维度
案例分析:蚂蚁金服用户征信风控产品设计思路
2. 体验:做用户喜爱的产品设计
1) 衡量用户体验的关键指标
2) 产品体验设计的基本原则
3) 保证用户体验的测试方法
4) 方法:人物角色、故事板、可用性测试、偏好测试
3. 转化:从需求到功能到产品
1) 用户需求与产品功能的关系
2) 产品架构设计的四个层次
3) 产品设计的9大原则
4) 产品设计的主流模式和规范
4. 规划:小步快跑,把握产品节奏
1) 做好产品决策的核心要素
2) 产品目标及阶段规划的确定方法
3) 工具:产品需求列表、迭代需求列表、燃尽图
5. 运营:高营收,批量获客的秘密
1) 用户运营、产品运营、活动运营、内容运营的方法
2) AARRR的运营模型
3) 运营的三大核心要素:用户、产品、渠道
4) 从0到1的用户破局
6. 小试牛刀
课上实战练习:围绕用户场景体验,搭建敏捷银行创新设计模型、方法与流程。
1)业务敏捷创新方法
2)业务垂直化创新
3)业务最简化创新
4)构建精益创新画布
场景练习:通过精益画布,寻找、分析并定义新业务、新产品,创造敏捷银行的机会
讲师 王海 介绍
中国培训研究院营销研究中心专家;
原招商银行销售主任;
原荷兰银行高级客户开拓经理;
原美林证券大客户经理;
原北京嘉讯科技公司培训总监;
原北京玖富顾问公司副总裁;
上海交通大学、浙江大学、上海财大、上海复旦等多家知名高校合作讲师。
王先生是理财、网点服务营销专家,有10年金融机构银行一线的服务经验。长期从事个人理财业务、金融机构服务营销的一线工作。
王先生有丰富的客户服务经验,具有客户沟通能力和个人客户开拓能力和丰富的理财知识,熟悉外资和中资银行的营销模式。作为一线客户经理,具有丰富的面向最终客户的培训及讲座经验,前后为超过4500 人次的客户进行400场次的专题培训及理财讲座,得到客户的广泛好评。
拥有丰富的银行培训经验和销售实战经验,为金融机构超过6,000名分行零售主管、支行行长/主管副行长、零售主管、理财经理、客户经理、大堂经理及相关服务营销人员提供培训。
培训擅长领域:电话邀约及营销技巧、顾问式营销技巧、网点识别引导及分流、客户关系维护及提升、金融大客户的开发与维护、高端客户类型分析、营销服务流程及技巧、客户高效沟通流程与技巧、客户需求分析方法与案例分析、产品组合营销技巧与案例分析等。
原招商银行销售主任;
原荷兰银行高级客户开拓经理;
原美林证券大客户经理;
原北京嘉讯科技公司培训总监;
原北京玖富顾问公司副总裁;
上海交通大学、浙江大学、上海财大、上海复旦等多家知名高校合作讲师。
王先生是理财、网点服务营销专家,有10年金融机构银行一线的服务经验。长期从事个人理财业务、金融机构服务营销的一线工作。
王先生有丰富的客户服务经验,具有客户沟通能力和个人客户开拓能力和丰富的理财知识,熟悉外资和中资银行的营销模式。作为一线客户经理,具有丰富的面向最终客户的培训及讲座经验,前后为超过4500 人次的客户进行400场次的专题培训及理财讲座,得到客户的广泛好评。
拥有丰富的银行培训经验和销售实战经验,为金融机构超过6,000名分行零售主管、支行行长/主管副行长、零售主管、理财经理、客户经理、大堂经理及相关服务营销人员提供培训。
培训擅长领域:电话邀约及营销技巧、顾问式营销技巧、网点识别引导及分流、客户关系维护及提升、金融大客户的开发与维护、高端客户类型分析、营销服务流程及技巧、客户高效沟通流程与技巧、客户需求分析方法与案例分析、产品组合营销技巧与案例分析等。
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