从全球宏观经济剖析到私人银行客户的资产配置

从全球宏观经济剖析到私人银行客户的资产配置

课程背景：

全球进入一个非常动荡的时代，各类指标出现反应不及或是落后现象。全球宏观经济的剖析放在重大事件的分析及预测，对高端私人银行客户的资产配置较为有利。全球利率，全球通膨，全球能源，全球粮食，地域战争，地缘政治，疫情发展，新兴产业，古老历史为鉴.提供我们私人银行客户作深度交流及投资决策。

在这个基础下，对我们私人银行家来说是非常挑战的时代。懂金融，还要懂国际政治，懂历史。好的是与客户的关系更加紧密，坏的是对整个客户的投资组合的绩效要操心许多。所以建立私人银行客户的投资理念，是门艺术，值得玩味。重点还是帮助私人银行客户的投资获利及稳定。

课程收益：

● 让学员了解全球利率，全球通膨，全球能源，全球粮食的考虑层面及地域战争，地缘政治的考虑层面，学会疫情发展，新兴产业，古老历史为鉴的方式。

● 让学员深刻了解，尽全力帮助私人银行客户的投资获利及稳定金融服务。

● 深刻了解，动荡的时代是与客户的关系更加紧密，私人银行客户的投资组合求稳为先，巩固私人银行团队与客户的关联

课程时间：1天，6小时/天

课程对象：私人银行客户经理、支行长、理财经理、保险理财顾问、投资顾问等

课程方式：讲授50%、案例20%、互动讨论30%

课程大纲

第一讲：目前全球宏观经济注意的焦点事件

事件一：俄乌战争（速战效果不佳）

原因1：美国及北约的背后之持

原因2：苏俄的天然气，乌克兰的全球粮食供应

结果：苏俄改采瓜分乌克兰国土策略，时间托长（美国善用策反敌国反对派）

事件二：美国调升利率

工具：利率图表

原因1：压制通货膨涨

原因2：美债被抛售，中国，日本，瑞士，巴西…

原因3：维持强势美元，收割其他小国家资产

原因4：吸引全世界资金回流美国

原因5：卖武器赚钱

事件三：全球汇市波动

工具：利率图表全球汇市图表

原因1：美国急升利率，全球资金回流美国

原因2：小国的美元外汇存底不够，当地货币大贬，国家破产

原因3：能源及粮食危机，进口国的购买成本提升，当地通膨危机，汇率走贬

原因4：汇市走贬，海外投资不会进来，经济循环不振，国家破产

事件四：全球股市高档波动（风险极大）

工具：全球股市图

事件五：全球通货膨涨

联合国公布：全球2022年GDP2.5%，2023年2.2%

事件六：全球能源危机（举例欧洲能源危机）

事件七：全球粮食危机（举例乌克兰粮食供应不足）

事件八：全球疫情危机

原因1：病株变异快，无根本解决之道

原因2：防止疫情扩散，亦阻止了经济活动

原因3：全球各国防疫策略不同，全球重新流通的时间点难测

事件九：地缘战争（举例俄乌地区，中东地区）

第二讲：全球宏观经济的焦点预测（课堂讨论）

导入：全球宏观经济图

一、美国维持相对高利率态势会有一段时间

1. Fed调升利率的机率高

2. 长天期债券利率水准回到正常轨道

3. 美债不断被抛售，不维持高利率，美债会崩盘

4. 美国长短期国债收益率倒挂，表示市场对美国经济或存硬着陆

二、俄乌战争持续

1. 美国与北约借此拖垮苏俄

2. 中苏的大联盟国家数愈来愈多

3. 能源危机持续

三、美元持续强势

1. 纸老虎必需演下去.全球其他国家汇率往贬值方向

2. 美元指数113创近10年新高，挑战1970年初美国大通涨时的120

四、新兴产业

绿色产业，太空航空，新能源产业，文化产业，宗教行业，心理学产业

五、地缘区域最安全之处

南海，东盟+中国

六、下元九运

——离卦，南方，火运

工具：运势图表

第三讲：目前全球宏观经济情况下，对高端私人银行客户的投资策略建议

1. 现金流及美元货币基金，人民币货币基金，提升比例

2. 黄金增加比例

工具：黄金比例图

3. 股票或浮动型收益产品比例减少到20%以下，或更低

4. 保险产品的母公司集团作追踪了解

5. 了解保险贷款的流程，必要时，可以先贷出来，维持高现金在手

6. 重新研究手中持有的债券公司等级状况，A级以上为标准

7. 本业企业若有债信额度可用，尽量借贷出来，不用，放着都没有关系

8. 缩小本业的规模，甚至关闭，重新省思赛道

9. 发展线上经营方式，各行业都通.线上引流，线下体验

第四讲：目前全球宏观经济情况下，对高端私人银行客户的投资组合建议

重点：未来12个月的金融类产品

1. 现金流+ 货币型基金(人民币) + 固定收益理财产品(公司自己) > 40%

2. 保险产品持有比例， 在10% 左右， 可以随时贷款出来

3. 国债 + 海外债券(A级以上) > 20%

4. 债券型基金 ( 担心持有爆雷公司，再追踪) < 10>

5. 股票 + 浮动型收益型基金 < 20>

6. 黄金加码时间尚未到，跌破1500美元再考虑，目前1700美元水准

25年金融市场实操经验

曾任：汉红股权|董事总经理

曾任：渣打银行（世界500强）|私人银行部董事

曾任：法国巴黎银行（世界500强）|私人银行董事

曾任：美国保德信（世界500强）|副总裁

曾任：英国保诚（世界500强）|亚洲科技型基金经理

擅长领域：私人银行、资产配置、基金营销、财富管理、客户营销、信托营销等

深度专研国际金融观，担任各类知名企业金融职位历练，熟悉中国高端客户的市场及发展

☀ 美国俄亥俄州克利夫兰州立大学（全美公立前十大）MBA

☀ 长春长发集团（香港）（国企）专家评审委员、高级顾问

☀ 深圳前海磐石基金投资集团|广东鹏文律师事务所合伙人

☀ 美国孙中山基金会大中华区|山东沛兰股权公司执行董事长

资深金融商品实操经验，为医药、金融、地产、新兴科技等多行业操盘过投融资、资产规划等多个金融业务：

→ 曾为50+家全国知名企业提供金融咨询服务，累计咨询业务创收6000万元

→ 曾引进大型企业税务规划及不良资产业务，累计大型业务创收达20亿+元

→ 曾参与尽调12个新能源、人工智能等新兴产业融资项目，累计引进投资资金3亿+元

→ 曾参加评估800+件境内外融资，大健康、制药业行业投资项目，累计投资资金30+亿元

郑宇成老师曾担任多家世界500强金融企业高管，深耕投资银行、基金、私人银行、投资、信托等国内外银行深层业务，负责的产品在年度当中取得大幅度的突破，其中：

台湾地区亚洲科技型公募基金类第1名—在英国保诚集团负责台湾、日本、韩国、香港各地的科技股（主要投资标的），管理公募基金10亿美元以上的成果，实现年度报酬率102%。

渣打银行全国私人银行第2名—曾负责华东区私人银行业务、离案信托业务，2年内实现管理高净值客户资产30亿人民币以上。

美国保德信集团台湾地区私人银行前3名—曾负责私人银行高端财富业务，着重于高端客户财富的投资组合的投资顾问业务，管理高净值客户资产5亿美元以上。

法国巴黎银行亚洲区私人银行前10名—曾作为高端私人银行客户的投资组合的投资顾问，负责公司私人银行部业务及家族信托业务，4年多的时间实现高净值客户资产15亿美元以上。

主讲课程：

《私人银行客户的投资再冲刺——S基金篇》（私募基金）

《推陈致新——私人银行家的自我打造及精进》

《私人银行产品产售跃增——实战投资工具应用》

《同频服务——高端私人银行客户的投资心理学》

《从宏观经济的剖析到私人银行客户的资产配置》

《高端私人银行客户开发及营销维护的精细化管理》

《私人银行客户的营销大单——与企业户的相生相爱》

《从资产配置到海内外家族信托——高端私人银行客户的财富管理需求》

课程风格：

【实战实操】结合多年的实战经验，从当下市场与政策分析当下热门金融现象，加深学员对私人银行业务的专业度。

【深入浅出】分析金融发展史及金融观，从深层专业内容解析，导向当下中国金融市场，加深学员对金融法源的印象与知识面，拓展私人银行业务线的层面。

部分客户评价：

郑老师有非常扎实的金融知识跟丰富的业务经验，分享了当下热门的各项新兴产业金融产品，拓宽了私人银行的专业内容，案例也很贴切，对于我们以后在工作中有很大的帮助。

——渣打银行上海地区私人银行部顾经理

听了郑老师的课后，无论是眼界或者格局，感觉都得到了升华。长江后浪推前浪，提前做好财富规划，从单个客户到企业客户其实都能够对症下药去解决他们的痛点问题。

——美商保德信证券公司刘经理

私行高客精细化管理为我们理财经理全新的视角去理解高客服务于营销的底层逻辑，让他们能够更自主的进行高客服务，提升对高客的服务质量。

——渣打银行杭州地区私人银行部王经理

郑老师的课程非常精彩，让我们私人银行团队系统性的了解了资产管理行业的发展趋势和基金产品的投资策略、风控措施。同时，结合宏观经济和行业形势，让销售团队掌握了根据经济周期来配置资产的方法和客户沟通的技巧，有效地提升的团队信心和技能。

——英国保诚王总经理

私行高客精细化管理为我们理财经理全新的视角去理解高客服务于营销的底层逻辑，让他们能够更自主的进行高客服务，提升对高客的服务质量。

——某知名500强银行王经理

郑老师有专业的高端私人银行客户服务业务经验，课堂效果轻松活跃，老师为我们分析了当下的高端私人银行客户服务营销的要点，丰富了我们对于私人银行的古今发展历程以及业务线的产品内容，让我们在对接客户的时候能够更全面更有说服力。

——全球华人保险教育机构集团殷总