《供应链金融业务模式与风险控制》

供应链金融业务模式与风险控制

一、供应链与供应链金融

1、供应链金融定义

2、供应链金融的本质

3、供应链金融的特点

4、供应链金融的发展原因

5、各类企业供应链金融前景

二、供应链金融产品及其结构

（一）供应链下的金融产品

1、经济活动下的供应链金融的产品模式

2、财务报表下的供应链金融机会透视

3、信息流、物流和资金流下的供应链金融的产品分析

4、常见结算方式与供应链金融的产品分析

（二）银行供应链金融产品分析

1、应收账款供应链金融（账期不同）

案例一：HSBC的反向保理：买方延长账期

案例二：招商银行的付款代理

案例三：建行：融信/e信通

2、预付账款供应链金融

订单/预付款融资--保兑仓

3、以资产抵质押为核心的供应链金融

库存融资模式：仓单融资

4、创新模式：贷款池融资模式

5、供应链+产业分析举例

三、互联网时代供应链金融业务模式

（一）互联网时代供应链金融趋势

1、供应链金融三个发展阶段

2、供应链金融四大发展趋势

3、数字驱动下的产业链金融

（二）互联网+供应链金融模式

 1、基于B2B电商平台的供应链金融

2、基于B2C电商平台的供应链金融

3、基于支付的供应链金融

4、基于ERP系统的供应链金融

5、基于一站式供应链管理平台的供应链金融

6、基于SaaS模式的行业解决方案的供应链金融

7、基于大型商贸交易园区与物流园区的供应链金融

8、基于大型物流企业的供应链金融

9、核心企业模式的公共类金融服务平台

10、数据服务平台

四、供应链金融风险管理与行业监管

（一）供应链金融风险
1、供应链金融风险种类

2、应收账款融资模式的主要风险问题

3、保兑仓融资模式的主要风险问题

（二）供应链金融与大数据风控

1、科学制定准入红线

2、违约成本量化

3、核心风险把控

4、信用分析

5、第三方工具

6、人脑+电脑

（三）供应链金融监管政策解读

1、银保监办发〔2019〕155号文解读：规范化

2、银保监会28号文：大力支持

3、央行：应收账款票据化