《理财规划及客户关系管理》

《理财规划及客户关系管理》

一、理财规划基础知识

（1）基础指标、数据

1、GDP

2、M2

3、CPI

4、PPI

5、LPR

6、MLF

（2）投资市场分析

1、A股市场分析

2、汇率市场分析

3、黄金市场分析

4、房地产市场分析

（3）理财规划内容与流程

1、定义

2、理财规划主要内容

—现金规划

—消费支出规划

—教育规划

—风险管理与保险规划

—税收规划

—投资规划

—退休养老规划

—传承规划

3、理财规划流程

—建立客户关系

—收集客户信息

—分析客户财务状况

—制定方案

—执行方案

—定期回顾调整和持续服务

二、银行理财产品分析

（1）大类资产分类

—现金管理类

—固定收益类

—权益类

（2）银行端产品分析

1、货币基金

2、大额存单

3、结构性存款

4、净值型产品

5、信托产品

6、公募基金

7、私募基金

8、股权产品

三、构建牢不可破的客户关系

（1）新形势下的客户关系

—混业经营下的客户关系

—金融全开放下的客户关系

—大时代背景下的客户关系

（2）客户流失的原因

—客户需求分析

—客户流失的原因分析

（3）客户关系管理策略

—深度挖掘老客户

—留住高质量客户

—全面开发新客户

—高质量客户数量提升策略

（4）如何营销基金

（5）如何营销结构性存款

（6）如何营销保险

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程显礼老师简介

--私人银行理财营销专家

讲师背景

工商管理硕士

亚太财富董事

天玑财富合伙人

美国金融管理学会中国分会副总裁

北京爱私行财富管理咨询有限公司执行董事

九为投资有限公司顾问

清华大数据产业联合会金融数据专家

中关村大数据产业联盟金融数据专家

金融大数据专业委员会成员

清华经管学院互联网+金融投资成员

金融投资经验16年

授课方式

授课过程全身心投入，关注学员需求，吻合学员理解进度，瞬间捕捉学员关注；注重系统性互动，充分调动学员心智，把理论、实践、知识、技巧、方法和工具融入课程。

结合银行和培训学员自身特点和特殊要求，将课程进行“量身定制”改造，以吻合不同的行业环境、不同的培训需求和不同的培训情景