银行培训课程
《信贷行业投向分析》课程简介
内训课程大纲
《信贷行业投向分析》课程简介
第一章 竞争性行业
一、基础设施建设项目
(一)平台公司概念。
(二)切实加强融资平台公司融资管理(财预〔2017〕50号)
(三)规范政府与社会资本方的合作行为
(四)健全规范的地方政府举债融资机制
案例: 湖北一开发区违法举债1.1亿元 多名官员被处理
(五)加强政府购买服务管理(财综[2014]96号)
(六)支持基础设施项目的好处
(七)政府主导项目基础设施贷款担保方式
(八)政府主导基础设施项目贷款主要风险点
二、学校
(一)学校贷款好处。
(二)学校贷款对象。
(三)学校主要贷款方式
(四)学校贷款主要风险点。
(五)教师贷款
三、医院
(一)医院类型。
(二)医院贷款好处。
(三)医院主要贷款方式
(四)医院贷款主要风险点。
四、居民消费
(一)消费信贷分类
(二)重点支持的消费对象
(三)消费贷款好处
(四)个人消费贷款主要风险点
案例:安禄山洗钱
(五)主要消费贷款产品
1.个人房屋按揭贷款
2.个人汽车按揭贷款
3.单位员工薪资贷
4.房主易贷与车主易贷
第二章 积极支持行业
一、电力行业
(一)电力行业优势
(二)信贷支持重点
(三)电力行业信贷风险点
案例:当阳市矸石发电公司发生爆炸,死亡22人
二、旅游行业
(一)重点支持对象
(二)项目基本准入标准
案例:某市腾龙酒店股东闹纠纷,导致贷款形成风险
(三)主要风险点
案例:某县招商企业天然温泉旅游公司破产
三、战略性新兴产业
(一)主要新兴产业
案例:光伏发电模式
(三)电力行业信贷风险点
(二)新兴产业项目准入标准
(三)新兴产业主要风险点。
四、批发零售业
(一)支持批发零售业的好处
(二)重点支持客户
案例:武穴市楼宇商圈贷款
商品物流操作流程;农村电商供应链融资
五、酒店餐饮行业
(一)行业特点
(二)主要风险点
案例:巴适酒店老板欠下500万元失踪
象牙山庄转型大众消费
六、粮棉油种植与加工行业
(一)国家政策
(二)粮棉油种植业存在问题
粮食生产现状;棉花生产现状
(三)粮棉油加工行业
案例:棉花公司关停,资金挪用建房地产滞销
七、养殖行业(生猪)
案例:新民养殖老板跑路,担保公司接管
五洲牧业循环养猪
第三章 审慎支持行业
一、汽车行业
(一)支持汽车行业的好处
(二)2017年全国汽车市场分析
(三)信贷营销重点
(四)汽车行业目前存在的问题
二、房地产行业
(一)房地产贷款封闭运行流程图
(二)房地产开发贷款封闭运行方式
(三)房地产行业形势
(四)国家对房地产行业调控政策
(五)房地产贷款的特点
(六)房地产贷款主要风险
(七)2018年重点整治违反房地产行业政策现象
案例:贷款调查审查审批走形式,无视举报执意放贷 被假资料骗走3000万
三、建筑行业
(一)支持重点
(二)主要风险点
第四章 压缩退出类行业
一、钢铁行业
案例:钢铁去产能进展情况;武钢裁员5万人背后的故事
二、煤炭及采矿
(一)煤炭行业经营风险
(二)煤炭贷款主要风险点
(三)煤炭行业去产能情况
案例:某矿业和中强钒业采矿权抵押贷款,采矿权过期
利拓公司受市场影响,拖累众多银行
三、石化行业
(一)存在问题
(二)行业政策
案例: 鑫鑫化工公司发生重大爆炸事故,车间全部炸毁,当场炸死二人
某市44家石化企业,连累农商行
活力二八兴衰
四、船舶运输行业
(一)船舶抵押贷款风险点
案例: 中国最富有村庄华西村 如今竟负债近400亿
五、水泥及其他
案例: 2017年水泥市场行情分析
第一章 竞争性行业
一、基础设施建设项目
(一)平台公司概念。
(二)切实加强融资平台公司融资管理(财预〔2017〕50号)
(三)规范政府与社会资本方的合作行为
(四)健全规范的地方政府举债融资机制
案例: 湖北一开发区违法举债1.1亿元 多名官员被处理
(五)加强政府购买服务管理(财综[2014]96号)
(六)支持基础设施项目的好处
(七)政府主导项目基础设施贷款担保方式
(八)政府主导基础设施项目贷款主要风险点
二、学校
(一)学校贷款好处。
(二)学校贷款对象。
(三)学校主要贷款方式
(四)学校贷款主要风险点。
(五)教师贷款
三、医院
(一)医院类型。
(二)医院贷款好处。
(三)医院主要贷款方式
(四)医院贷款主要风险点。
四、居民消费
(一)消费信贷分类
(二)重点支持的消费对象
(三)消费贷款好处
(四)个人消费贷款主要风险点
案例:安禄山洗钱
(五)主要消费贷款产品
1.个人房屋按揭贷款
2.个人汽车按揭贷款
3.单位员工薪资贷
4.房主易贷与车主易贷
第二章 积极支持行业
一、电力行业
(一)电力行业优势
(二)信贷支持重点
(三)电力行业信贷风险点
案例:当阳市矸石发电公司发生爆炸,死亡22人
二、旅游行业
(一)重点支持对象
(二)项目基本准入标准
案例:某市腾龙酒店股东闹纠纷,导致贷款形成风险
(三)主要风险点
案例:某县招商企业天然温泉旅游公司破产
三、战略性新兴产业
(一)主要新兴产业
案例:光伏发电模式
(三)电力行业信贷风险点
(二)新兴产业项目准入标准
(三)新兴产业主要风险点。
四、批发零售业
(一)支持批发零售业的好处
(二)重点支持客户
案例:武穴市楼宇商圈贷款
商品物流操作流程;农村电商供应链融资
五、酒店餐饮行业
(一)行业特点
(二)主要风险点
案例:巴适酒店老板欠下500万元失踪
象牙山庄转型大众消费
六、粮棉油种植与加工行业
(一)国家政策
(二)粮棉油种植业存在问题
粮食生产现状;棉花生产现状
(三)粮棉油加工行业
案例:棉花公司关停,资金挪用建房地产滞销
七、养殖行业(生猪)
案例:新民养殖老板跑路,担保公司接管
五洲牧业循环养猪
第三章 审慎支持行业
一、汽车行业
(一)支持汽车行业的好处
(二)2017年全国汽车市场分析
(三)信贷营销重点
(四)汽车行业目前存在的问题
二、房地产行业
(一)房地产贷款封闭运行流程图
(二)房地产开发贷款封闭运行方式
(三)房地产行业形势
(四)国家对房地产行业调控政策
(五)房地产贷款的特点
(六)房地产贷款主要风险
(七)2018年重点整治违反房地产行业政策现象
案例:贷款调查审查审批走形式,无视举报执意放贷 被假资料骗走3000万
三、建筑行业
(一)支持重点
(二)主要风险点
第四章 压缩退出类行业
一、钢铁行业
案例:钢铁去产能进展情况;武钢裁员5万人背后的故事
二、煤炭及采矿
(一)煤炭行业经营风险
(二)煤炭贷款主要风险点
(三)煤炭行业去产能情况
案例:某矿业和中强钒业采矿权抵押贷款,采矿权过期
利拓公司受市场影响,拖累众多银行
三、石化行业
(一)存在问题
(二)行业政策
案例: 鑫鑫化工公司发生重大爆炸事故,车间全部炸毁,当场炸死二人
某市44家石化企业,连累农商行
活力二八兴衰
四、船舶运输行业
(一)船舶抵押贷款风险点
案例: 中国最富有村庄华西村 如今竟负债近400亿
五、水泥及其他
案例: 2017年水泥市场行情分析
讲师 雷春柱 介绍
(一)工作经历。雷春柱,金融本科学历,高级理财规划师,专业培训师。从事银行工作36年。先后在农行乡镇营业所、县支行、市农行、省农行、农总行《中国农村信用合作》杂志社工作过。当过市州级联社主任,省级联社稽查大队大队长、审计监察部总经理、业务管理部总经理。
(二)发表文章。先后在人总行《金融研究》、《金融参考》、农业部《农业经济问题》、《中国审计》等刊物发表经济金融论文250多篇,约200多万字。曾经在《中国城乡金融报》、《中国农村金融》、《广东金融》等报刊上,发表金融体裁短篇小说70多篇,约20万字。
(三)擅长领域。农信社、农商行、村镇银行、农行、城商行、邮储银行等金融机构信贷、营销、合规、风控等方面讲课。
讲课风格
(一)以故事讲观点。主要理论都是自己在工作实践中总结出的观点;注重互动式授课,以案例故事讲述理论观点,不单纯讲理论。
(二)案例精彩丰富。案例来自实际工作,来自古今中外。
(三)通俗易懂。讲课内容上到银行及企业高管,下到刚参加工作的基层员工,人人都听得懂,易掌握。
(四)非常接地气。与实际工作紧密相连,学完就能用,立竿见影。
(二)发表文章。先后在人总行《金融研究》、《金融参考》、农业部《农业经济问题》、《中国审计》等刊物发表经济金融论文250多篇,约200多万字。曾经在《中国城乡金融报》、《中国农村金融》、《广东金融》等报刊上,发表金融体裁短篇小说70多篇,约20万字。
(三)擅长领域。农信社、农商行、村镇银行、农行、城商行、邮储银行等金融机构信贷、营销、合规、风控等方面讲课。
讲课风格
(一)以故事讲观点。主要理论都是自己在工作实践中总结出的观点;注重互动式授课,以案例故事讲述理论观点,不单纯讲理论。
(二)案例精彩丰富。案例来自实际工作,来自古今中外。
(三)通俗易懂。讲课内容上到银行及企业高管,下到刚参加工作的基层员工,人人都听得懂,易掌握。
(四)非常接地气。与实际工作紧密相连,学完就能用,立竿见影。
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