银行培训课程
《强监管下银行审计技能提升》
《强监管下银行审计技能提升》内训基本信息:
内训课程大纲
《强监管下银行审计技能提升》
课程大纲
第一章 银监会查处大案要案情况
第二章 整治银行业市场乱象与审计工作重点
第三章 大数据在审计业务中的运用
第一章 银监会查处大案要案情况
一、查处涉案金额大。
案例：某银行惊爆775亿大案背后
二、处罚力度大。
案例：某银行违规担保,内外勾结涉案金额120亿
三、处罚涉及人员级别高。
案例：保监会依法对安邦集团实施接管
四、同业、理财、表外业务处罚最多
案例：某银行北京航天桥支行伪造理财产
第二章 整治银行业市场乱象与审计工作重点
《中国银保监会关于开展“巩固治乱象成果 促进合规建设”工作的通知》（银保监发〔2019〕23号）
附件：1.2019年银行机构“巩固治乱象成果、促进合规建设”工作要点
一、信贷业务方面审计重点
（一）民营及小微企业贷款违规问题。
（二）房地产行业贷款违规问题。
（三）精准扶贫贷款违规问题。
案例：贫困户承贷承还存在问题
（四）信贷授信政策执行方面违规问题。
1．黄金质押骗贷案例
案例：黄金质押贷款高杠杆的背后：19家机构被骗190亿
2．虚假交易合同骗贷案例
案例：6家银行被骗29笔高达5.5亿，又一骗贷大案曝光
3．虚假资料骗贷案例
案例：贷款调查审查审批走形式，无视举报执意放贷 被假资料骗走3000万
4．土地经营权与林权抵押贷款案例
案例：引“凤”不成 赔了“梧桐”
5．内部高管骗贷案例
案例：某行40亿元转移香港公司案
（五）不良贷款管理方面违规问题。
案例：银行惊爆775亿大案背后
二、存款业务方面方面计重点
（一）存款业务管理方面监管规定
（二）存款业务方面典型违规案例分析
１．大额存款违规承诺高息、违规质押、违规支取案例。
案例：银行案诈骗手法起底：灌醉他人偷印章开假银行
２．利用存单循环虚假质押，虚存虚贷案例。
案例：向赵祥生发放存单循环虚假质押贷款120万元，连根抽逃
三、票据业务方面审计重点
（一）票据业务方面监管关注重点问题
（二）票据业务方面典型违规案例分析
１．滚动循环签发银行承兑汇票，以票吸存案例。
案例：一笔3000万元贷款如何衍生出6000万元存款？
２．违规与票据中介合作，出售票据案例。
案例：农行北京分行爆发票据窝案39亿无法兑付
３．违规与资金掮客合作，开展票据贴现案例。
案例：黄石市人行一员工非法交易1.2亿元承兑汇票
4．违规办理不与交易对手面签、不见票据、不出资金、不背书的票据转贴现案例。
案例：银行惊曝79亿票据大案
5．签发大额电子承兑汇票调查不到位，大额票据贴现核票不到位案例。
案例：我国首例电票诈骗案一审宣判，涉案资金20亿，三名被告被判无期
四、同业业务方面审计重点
（一）同业业务方面监管关注重点问题
（二）同业业务方面典型违规案例分析
案例：某农商行非贷款科目发放贷款
五、理财业务方面审计重点
（一）理财业务方面监管关注重点问题
（二）理财业务方面典型违规案例分析
１．违规销售理财产品案例
案例：银行间理财再现10亿“飞单”案 兴业状告建行
２．违规修改合同文本案例
案例：某行爆54亿私售理财大案：涉及13家分行
3．违规让他人在营业场所或办公场所，开展非法金融业务。
案例：内蒙古“存单变保单”案件，银保机构被重罚
4．员工管理不到位，私自在营业场所，代销非本行理财产品。
案例：银行员工私自代销理财产品1.4亿元，血本无归
银行遭判飞单案20%赔偿责任，43名客户被坑5000万
六、反洗钱及相关方面审计重点
案例：中国人民银行总行近期反洗钱行政处罚案例分析
四、银行服务减费让利政策落实情况审计
（一）银行违规涉企服务收费检查要点（收费行为规范方面）（银保监办发〔2019〕131号）
（二）银保监会处罚案例分析
第三章 大数据在审计业务中的运用
一、什么是大数据
二、信贷业务为什么要引进大数据
三、银行大数据来源
四、大数据交叉检验
五、大数据技术操作程序
六、大数据在审计业务中的运用
课程大纲
第一章 银监会查处大案要案情况
第二章 整治银行业市场乱象与审计工作重点
第三章 大数据在审计业务中的运用
第一章 银监会查处大案要案情况
一、查处涉案金额大。
案例：某银行惊爆775亿大案背后
二、处罚力度大。
案例：某银行违规担保,内外勾结涉案金额120亿
三、处罚涉及人员级别高。
案例：保监会依法对安邦集团实施接管
四、同业、理财、表外业务处罚最多
案例：某银行北京航天桥支行伪造理财产
第二章 整治银行业市场乱象与审计工作重点
《中国银保监会关于开展“巩固治乱象成果 促进合规建设”工作的通知》（银保监发〔2019〕23号）
附件：1.2019年银行机构“巩固治乱象成果、促进合规建设”工作要点
一、信贷业务方面审计重点
（一）民营及小微企业贷款违规问题。
（二）房地产行业贷款违规问题。
（三）精准扶贫贷款违规问题。
案例：贫困户承贷承还存在问题
（四）信贷授信政策执行方面违规问题。
1．黄金质押骗贷案例
案例：黄金质押贷款高杠杆的背后：19家机构被骗190亿
2．虚假交易合同骗贷案例
案例：6家银行被骗29笔高达5.5亿，又一骗贷大案曝光
3．虚假资料骗贷案例
案例：贷款调查审查审批走形式，无视举报执意放贷 被假资料骗走3000万
4．土地经营权与林权抵押贷款案例
案例：引“凤”不成 赔了“梧桐”
5．内部高管骗贷案例
案例：某行40亿元转移香港公司案
（五）不良贷款管理方面违规问题。
案例：银行惊爆775亿大案背后
二、存款业务方面方面计重点
（一）存款业务管理方面监管规定
（二）存款业务方面典型违规案例分析
１．大额存款违规承诺高息、违规质押、违规支取案例。
案例：银行案诈骗手法起底：灌醉他人偷印章开假银行
２．利用存单循环虚假质押，虚存虚贷案例。
案例：向赵祥生发放存单循环虚假质押贷款120万元，连根抽逃
三、票据业务方面审计重点
（一）票据业务方面监管关注重点问题
（二）票据业务方面典型违规案例分析
１．滚动循环签发银行承兑汇票，以票吸存案例。
案例：一笔3000万元贷款如何衍生出6000万元存款？
２．违规与票据中介合作，出售票据案例。
案例：农行北京分行爆发票据窝案39亿无法兑付
３．违规与资金掮客合作，开展票据贴现案例。
案例：黄石市人行一员工非法交易1.2亿元承兑汇票
4．违规办理不与交易对手面签、不见票据、不出资金、不背书的票据转贴现案例。
案例：银行惊曝79亿票据大案
5．签发大额电子承兑汇票调查不到位，大额票据贴现核票不到位案例。
案例：我国首例电票诈骗案一审宣判，涉案资金20亿，三名被告被判无期
四、同业业务方面审计重点
（一）同业业务方面监管关注重点问题
（二）同业业务方面典型违规案例分析
案例：某农商行非贷款科目发放贷款
五、理财业务方面审计重点
（一）理财业务方面监管关注重点问题
（二）理财业务方面典型违规案例分析
１．违规销售理财产品案例
案例：银行间理财再现10亿“飞单”案 兴业状告建行
２．违规修改合同文本案例
案例：某行爆54亿私售理财大案：涉及13家分行
3．违规让他人在营业场所或办公场所，开展非法金融业务。
案例：内蒙古“存单变保单”案件，银保机构被重罚
4．员工管理不到位，私自在营业场所，代销非本行理财产品。
案例：银行员工私自代销理财产品1.4亿元，血本无归
银行遭判飞单案20%赔偿责任，43名客户被坑5000万
六、反洗钱及相关方面审计重点
案例：中国人民银行总行近期反洗钱行政处罚案例分析
四、银行服务减费让利政策落实情况审计
（一）银行违规涉企服务收费检查要点（收费行为规范方面）（银保监办发〔2019〕131号）
（二）银保监会处罚案例分析
第三章 大数据在审计业务中的运用
一、什么是大数据
二、信贷业务为什么要引进大数据
三、银行大数据来源
四、大数据交叉检验
五、大数据技术操作程序
六、大数据在审计业务中的运用
讲师 雷春柱 介绍
（一）工作经历。雷春柱，金融本科学历，高级理财规划师，专业培训师。从事银行工作36年。先后在农行乡镇营业所、县支行、市农行、省农行、农总行《中国农村信用合作》杂志社工作过。当过市州级联社主任，省级联社稽查大队大队长、审计监察部总经理、业务管理部总经理。
（二）发表文章。先后在人总行《金融研究》、《金融参考》、农业部《农业经济问题》、《中国审计》等刊物发表经济金融论文250多篇，约200多万字。曾经在《中国城乡金融报》、《中国农村金融》、《广东金融》等报刊上，发表金融体裁短篇小说70多篇，约20万字。
（三）擅长领域。农信社、农商行、村镇银行、农行、城商行、邮储银行等金融机构信贷、营销、合规、风控等方面讲课。
讲课风格
（一）以故事讲观点。主要理论都是自己在工作实践中总结出的观点；注重互动式授课，以案例故事讲述理论观点，不单纯讲理论。
（二）案例精彩丰富。案例来自实际工作，来自古今中外。
（三）通俗易懂。讲课内容上到银行及企业高管，下到刚参加工作的基层员工，人人都听得懂，易掌握。
（四）非常接地气。与实际工作紧密相连，学完就能用，立竿见影。
（二）发表文章。先后在人总行《金融研究》、《金融参考》、农业部《农业经济问题》、《中国审计》等刊物发表经济金融论文250多篇，约200多万字。曾经在《中国城乡金融报》、《中国农村金融》、《广东金融》等报刊上，发表金融体裁短篇小说70多篇，约20万字。
（三）擅长领域。农信社、农商行、村镇银行、农行、城商行、邮储银行等金融机构信贷、营销、合规、风控等方面讲课。
讲课风格
（一）以故事讲观点。主要理论都是自己在工作实践中总结出的观点；注重互动式授课，以案例故事讲述理论观点，不单纯讲理论。
（二）案例精彩丰富。案例来自实际工作，来自古今中外。
（三）通俗易懂。讲课内容上到银行及企业高管，下到刚参加工作的基层员工，人人都听得懂，易掌握。
（四）非常接地气。与实际工作紧密相连，学完就能用，立竿见影。
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