《如何提高客户的AUM值》

张光禄老师

【课程背景】

随着国家全面脱贫的总体目标达成，老百姓的生活步入了全面小康阶段，金融机构客户的资产管理里规模日益增加，各家金融机构也都为了增加自己的核心业务推出了更多的金融产品来匹配日益增长的客户需求，金融机构间的竞争也日益加剧，如何开发新客户、如何留住老客户便成为现在金融机构的重要任务。

【课程收益】

通过学习，了解资产管理规模的核心指标的增长方式，了解客户购买产品时内心的真实想法，通过一系列的方法提升客户的忠诚度，了解针对同业的反策反策略，最终减少客户及客户资产的整体流失率。

【课程受众】银行行长、副行长、营销主任、副主任、私行理财经理、理财经理、客户经理

【课程时间】半天~一天（6小时/天）

【课程大纲】

一．关于AUM值的阐述

1.   AUM值增长的两个方面都是什么？

2.   从老客户续投追投和新客户开发两大方面提升客户的资产管理规模

二．客群的精准分析

1.   当前我行的重点客群梳理

2.   针对重点客群进行需求分析

3.   从客户购买5大决策分析客户潜在顾虑

4.   客户决策时心底存在的6大障碍

三．培养客户的忠诚度

1.   客户为什么会流失

2.   分析同业竞品数据，找出核心竞争力

3.   提升客户深度需求挖掘力

4.   提升客户产品匹配度

5.   提升客户服务满意度

6.   有效制定针对同业的反策反策略

张光禄 老师

——金融行业资深专家

Ø    TOC 中国企业瓶颈突破导师

Ø    中国政信研究院副院长

Ø    中国政信产业联盟副秘书长

Ø    原中国企业金融研究院副院长

Ø    原北京金融安全产业园执行总裁

Ø    原上市金融商学院创优股份(831259)北京区副总裁

Ø    原浦发银行营销中心多年销售冠军

Ø    原浦发银行营销中心北京营销区区域经理

Ø    新华网特约评论员，金融安全宣传大使

Ø    北京金融工委第七届北京理财规划师大赛专家评委

Ø    中国邮政集团公司河北省分公司2021年理财师大赛总评委

Ø    受工信部委托联合开发《融资规划师》系列沙盘课程

Ø    自主研发《家庭财富管理》沙盘课程

【个人简介】

张老师深耕金融行业十五年，完整的走过产品的整个线条，从金融产品基础销售、市场营销、产品设计、发行、行研分析、资产配置策略、量化对冲策略都拥有非常丰富的经验，可以说，从实战零售到团队管理都非常擅长。

老师进入银行从基层做起，在浦发银行担任客户经理，仅仅三个月的时间就取得了全国销冠，每月陌生开发新增客户数超200户，同年被提升为营业部主任，通过六个月的时间，带领团队取得了全国销售竞赛第一名，且连续保持了六个月，后被提升为区域经理，带领业务伙伴继续征战沙场。

在多年的实战经验中，老师深知客户对财富管理领域的盲点以及营销人员的营销难点，根据客户认知盲点和营销难点，设计并开发了很多相关认知提升课程，其中包括《家庭财富管理》沙盘课程，通过沙盘模拟演练，提升学员的认知力，让大家在玩中练、练中学、学中做，同时解决营销难点，助力金融机构提升营销绩效。