基金从业一次性通关取证攻略、考纲分析与命题规律讲解

基金从业一次性通关取证攻略、考纲分析与命题规律讲解

课程背景

本课程主讲老师结合多年基金从业的授课经验，对基金从业考试有以下几方面总结：一、从考试难度上定性不算难，从考试频率上相比较经济师、公务员考试等，报考频率也较高，除却疫情年份，平均每年7-8次。这样高频的考试场次，一方面给了学员充足的机会，另外一方面也造成了拖延的心理暗示，认为“这次考不过还有下次机会”，造成了很多学员参加3.4次都未通过。二、上万名考生中，大部分人连教材都不愿意购买，只有千分之几的在职人员愿意购买才100元的教材。教材内容中，以科目一为例，总共13章内容，常规状态一天学习一章，共需要13天，而能静下心来，同时有时间学习的学员更极其少。三、2015年教材改编，书本内容提升为500多页，2017年教材改编，书本内容提升为700多页，而现在考试，还是延用的2017年9月的教材，从时间上即可预判，教材改编增加学习内容的时间不会太久了，因此越早通过考试，则越有利。

本课程的设计以让学员提升学习效率，抓大放小为原则，从三个方面进行：一、科目一、科目二的拿分重点章节讲解。二、科目一、科目二每年的命题规律和题型分析。三、考试中实战的答题技巧。通过本次课程的系统学习，定能提升基金从业人员职业道德与执业规范水平，确保基金从业人员掌握与了解基金行业相关的基本知识与专业技能，具备从业必须的执业能力，顺利在短时间内通过考试。

课程收益：

● 快速掌握基金资格考试科目一、二的重点与难点；

● 学习基金从业人员必备的基本知识和专业技能，帮助学员顺利通过考试；

● 提升学员的销售合规意识，提升基金专业知识。

课程时间：3天，6小时/天

课程对象：基金从业资格考试报名人员

课程方式：考点串讲+真题演练+现场答疑

考试大纲

第一讲：考情分析

一、考试科目

1. 科目一：基金法律法规、职业道德与业务规范

2. 科目二：证券投资基金基础知识

二、考试形式

1. 机考：题库制

2. 时长：120分钟

3. 题型题量：100道单选（40道组合式单选）

4. 合格要求：满分100分，60分通过。（学员需具备2分钟完成一道题的能力）

5. 掌握程度：60%掌握，35%理解，5%了解（抓大放小）

6. 出题方向

1）考察概念、定义

举例：证券投资基金的类型、衍生工具的类型种类等。

2）知识点对比

举例：公募基金与私募基金的对比、封闭式基金与开放式基金的对比等。

3）数字题在法律法规中考察较多。

4）计算题（总共46个公式，掌握常用的16个）

举例：申购赎回费的计算、赎回份额的计算、财务报表分析、债券估值、资本资产定价模型等

7. 重点章节的划分

1）科目一分值分布

2）科目二分值分布

第二讲：基金法律法规、职业道德与业务规范（科目一）

上册：

一、金融市场、资产管理与投资基金

1. 居民理财与金融市场

2. 金融资产与资产管理行业

3. 我国资产管理行业的状况

4. 投资基金简介

二、证券投资基金概述

1. 证券投资基金的概念和特点

2. 证券投资基金的运作与参与主体

3. 证券投资基金的法律形式和运作方式

4. 证券投资基金的起源与发展

5. 我国证券投资基金业的发展历程

6. 证券投资基金业在金融体系中的地位与作用

三、证券投资基金的类型

1. 证券投资基金分类概述

2. 基本的基金类别：股票基金、债券基金、货币市场

3. 特殊的证券投资基金类别：避险策略基金，ETF,QDII,分级基金、基金中基金

四、证券投资基金的监管（重点章节）

1. 基金监管概述

2. 基金监管机构和自律组织

3. 对基金机构的监管

4. 对公开募集基金的监管

5. 对非公开募集基金的监管

五、基金职业道德（重点章节）

1. 道德与职业道德

2. 基金职业道德规范

3. 基金职业道德教育与修养

下册：

十六、基金的募集、交易与登记（重点章节）

1. 基金的募集与认购

2. 基金的交易、申购和赎回

3. 基金的登记

二十、基金的信息披露（重点章节）

1. 基金信息披露概述

2. 基金主要当事人的信息披露义务

3. 基金募集信息披露

4. 基金运作信息披露

5. 特殊基金品种的信息披露

二十一、基金客户和销售机构

1. 基金客户的分类

2. 基金销售机构

3. 基金销售机构的销售理论、方式与策略

二十二、基金销售行为规范及信息管理（重点章节）

1. 基金销售机构人员行为规范

2. 基金宣传推介材料规范

3. 基金销售费用规范

4. 基金销售适用性与投资者适当性

5. 基金销售信息管理

6. 非公开募集基金的销售行为规范

二十三、基金客户服务

1. 客户服务概述

2. 客户服务流程

3. 投资者保护工作

二十四、基金管理公司治和风险管理（重点章节）

1. 治理结构

2. 组织架构

3. 风险管理

二十五、基金管理的内部控制

1. 内部控制的目标和原则

2. 内部控制机制

3. 内部控制制度

4. 内部控制的主要内容

二十六、基金管理人的合规管理

1. 合规管理概述

2. 合规管理机构设置

3. 合规管理的主要内容

4. 合规风险

第三讲：证券投资基金基础知识（科目二）

上册：

六、投资管理基础（重点章节）

1. 财务报表

2. 财务报表分析

3. 货币的时间价值与利率

4. 常用描述性统计概念

七、权益投资（重点章节）

1. 资本结构

2. 权益类证券

3. 股票分析方法

4. 股票估值方法

八、固定收益投资（重点章节）

1. 债券与债券市场

2. 债券价值分析

3. 货币市场工具

九、衍生工具

1. 衍生工具概述

2. 远期合约和期货合约

3. 期权合约

4. 互换合约

十、另类投资

1. 另类投资概述

2. 私募股权投资

3. 不动产投资

4. 大宗商品投资

十一、投资者需求与投资管理流程

1. 投资管理流程

2. 投资者类型和特征

3. 投资者需求和投资政策说明书

4. 基金公司投资管理架构

十二、投资组合管理（重点章节）

1. 现代投资组合理论

2. 资本市场理论

3. 被动投资和主动投资

4. 资产配置和投资组合构建

十三、投资交易管理（重点章节）

1. 证券市场的交易机制

2. 交易执行

3. 基金公司投资交易管理

十四、投资风险的管理与控制（重点章节）

1. 证券市场的交易机制

2. 交易执行

3. 基金公司投资交易管理

十五、基金业绩评价（重点章节）

1. 基金业绩评价概述

2. 绝对收益与相对收益

3. 业绩归因

4. 基金主动管理能力分析

5. 基金业绩评价业务体系

6. 全球投资业绩标准

下册：

十七、基金的投资交易与结算（重点章节）

1. 基金参与证券交易所二级市场的交易与结算

2. 银行间债券市场的交易与结算

3. 海外证券市

4. 场投资的交易与结算

十八、基金估值、费用与会计核算（重点章节）

1. 基金资产估值

2. 基金费用

3. 基金会计核算

4. 基金财务会计报告分析

十九、基金的利润分配与税收

1. 基金利润及利润分配

2. 基金税收

二十七、基金国际化的发展概况

1. 海外市场发展

2. 中国基金国际化发展

实战：真题串讲

1. 科目一真题

2. 科目二真题

赵亦冰老师  银行零售产能提升教练

12年银行零售营销实战经验

现任：互联网第三方金融企业 | 华北区负责人

曾任：兴业银行 | 贵宾理财经理

曾任：中信银行 | 零售主管行长、十佳内训师

曾任：民生信托 | 私人银行总监

——专业-持多证上岗——

→CCBP/AMAC/SAC/CICE/CFP/会计从业资格

——实战-理财行家——

→现存量合格投资者客户150名，服务高净值客户500+人，管理资产高达10+亿

→在兴业银行、中信银行获得“中收TOP1贡献奖、十佳保险内训师、年度存款先锋”等荣誉

——擅长领域——

→私人银行/资产配置/理财经理营销技巧/零售转型/厅堂营销策划/客户关系维护与营销

实战经验：

赵老师12年一直在银行零售业务的路上奋斗，先后在股份制银行、信托公司、互联网金融等多类型的金融企业工作，对客户关系维护与营销、资产配置、财富管理等私人银行业务有独到的见解和扎实的理论基础：

01-在银行电话营销的存量激活与拉新方面：

（1）在中信银行任职时，曾自创一套【电话营销话术】，成功激活睡眠户中的15名私人银行级别的客户，2年内吸引客户在银行个人存款规模达1.5亿，个人业绩一直在全行保持TOP3；并荣获中信银行颁发的“开门红AUM贡献奖”“存款突出贡献奖”等称号。

（2）在信托公司任职时，通过电话邀约、沙龙组织、产品路演等活动，使得个人入职第一年客户管理资产规模就达到5亿，快速进入公司“高峰论坛精英会”。

（3）在互联网第三方金融企业任职时，通过线上经营、直播的形式，落地合格投资者客户42名，私募基金销量达4亿，期缴一百万以上的大额保单15张，提任华北区负责人。

02-在高净值客户财富管理方面：

（1）曾利用自身的专业能力，对私人银行客户进行盘点分类，促使兴业银行7户私人银行客户的存量率提升30%，总资产管理规模达3亿，并多次获得年度“十佳理财经理”。

（2）曾通过产品资产配置、客户关系维护、外拓沙龙活动等方式，助力中信郑州分行支行存量的160名贵宾客户跃升至310位，将私行客户户均资产由720万提升至1600万。

（3）曾通过引导客户由固收类投资偏好转型为权益类投资，为民生信托公司开发22名600万以上高净值客户，其中资产量亿万级别客户5位，实现每月基金业绩均在500万以上，客户平均年化收益15%-20%。

03-在营销团队管理赋能方面：

（1）曾每年辅导新晋员工一次性通过基金从业资格证、保险从业资格证等从业资格考试，累计帮助近20000名员工获得各类金融行业从业资格证。

（3）曾每年为团队进行《新晋大堂经理岗前培训》、《厅堂服务营销一体化》、《厅堂沙龙营销秘籍》、《如何挑选非标固收产品》《基金销售与维护》《高净值客户的营销与维护》等课程赋能，累计150天，大大提升学员的综合技能。

主讲课程：

《资产配置的底层逻辑与实战方案》

《私人银行客户的获客攻略与经营之术》

《从陌电到客户转介——全流程标准化锻造》

《精耕“鱼塘”——存量客户深度经营与提升》

《高客崛起——私募基金营销产能提升强训营》

《基金从业一次性通关取证攻略、考纲分析与命题规律讲解》

《家族财富传承的法律基础知识与各类主流信托工具实务操作》

《基业长青——全员营销的客户开拓与挖掘》

《重获信任—基金售后维护标准化流程锻造》

《净值型理财专业提升与客户售后技巧》

《新财富管理格局下的银行沙龙活动与营销模式创新》

授课风格：

● 逻辑思维清晰，语言表达通俗敏捷，风格多元而灵动，幽默且不失严谨；

● 重视学员的参与，极富亲和力，擅长捕捉培训的重难点，培训节奏根据学员反映实时调整；

● 结合多年工作积累的真实而丰富的案例，把“实战落地”作为培训目标，搭配提升营销效率的各种APP，课程中即可进行实战的操作。

一张口就知道赵老师是干过一线的，我突然明白，找到自己的营销方法至关重要，也许是耐心，也许是坦诚，也许是敏锐，也许是专业。挑选适合自己气质的方法然后结合她传达的技巧和方案，能事半功倍。只有业绩好了，才会真正爱上营销。

——建设银行山东分行某支行  王经理

在证券公司工作，我们的优势是投研，分析各种研报、报表，之前一直是做经纪业务，突然让卖基金，客户都不熟悉，这两年做客户营销面对业绩，真是痛苦。听了赵老师的课，了解了银行是如何服务客户、营销客户的，为我们今后的转型带来了很大的指导性意见和建议。

——民生证券郑州分部  焦经理

我是一个不善言辞和套路的人。银行营销越来越累，遇到瓶颈。客户越来越精明，油盐不进。听了赵老师的课，哎，才知道我是多少单纯简单，原来做业务是需要掌握获取客户信任和营销产品的套路技巧，我要立马用起来

——河南南阳农商行  学员感悟

我是转岗一年多的理财经理，之前提起基金销售就头疼，不敢卖，担心自己专业度不够。上过课之后，我明白了基金投资的逻辑，也释然了行里下基金任务的负面情绪。我认清了基金投资是维系客户感情最深的工具，工作这么多年第一次超额完成了基金任务。

——浦发银行长沙分行  李经理

很佩服赵老师的线上沙龙方系列，我们日常是五天给二十多台ATM机加三天钞，忙完之后每周剩下一天维护客户。听了赵老师的课，觉得工作得有方法才能出效率，又对营销燃起了热情

——邮储银行西安分行某支行  学员感悟

已经考过两次基金从业了，试过上网校听课、看书，感觉知识点太多，看着忘着。影响自己也影响支行。听了赵老师的考前集训，直接简单粗暴的划重点，讲做题技巧，真是很适合突击考试

——工商银行焦作分行  崔主任