《农商银行信贷产品整合与差异化营销》

《农商银行信贷产品整合与差异化营销》
 
时长：6课时
讲师：仪青涛
[课程背景]
创新是商业银行信贷业务的灵魂，直接关系到运营成本能否降低、效率能否提升、风险是否可控、体验（客户与客户经理）能否提高。然而，不当创新则是风险爆发点。何为成功的产品设计呢？：
1.客户群设定是否清晰（客户界定标准）
2.客户满意度是否高（产品导向标准）
3.客户经理应用满意度是否高（客户经理体验标准）
4.风险是否易于控制（风险控制标准）
本课程系通过商业银行信贷创新及产品整合策略与实践及典型案例分析，为农商银行批量营销及差异化营销提供理念性指导并为克服当前营销困境提供有价值的指导。
[课程目标]
透析农商银行资产类发展策略，为资产类产品标准化及流程体系提供指导；
细致阐释几种有代表性商业银行信贷产品的设计理念、设计过程及其应用价值，为农商银行资产业务营销提供策略指导；
通过批量营销的典型案例及现场互动，为优秀客户经理产品设计打开思路。
[授课形式]结构型知识讲授+典型案例研习+互动型研讨
[授课对象]商业银行高级管理人员、信贷条线中高级管理人员、有培养价值客户经理。
 
[课程目录]
前言
第一部分  课程导论
一、个人资产业务良好的标准
二、几个版权观点分享
 
第二部分  关于信贷产品及产品整合
一、什么是信贷产品
1.客户界定标准
2.产品导向标准
3.客户经理体验标准
4.风险控制标准
二、如何进行产品设计与产品整合
1.标准化思维
①标准就是效率
②标准就能降成本
③标准就能提高满意度
2.问题导向思维
①客户需求是什么
②客户经理需求是什么
③管理的需求是什么
④新产品解决哪些问题
三、营销创新的源泉
1.银行的优势与不足
2.大金融学习
①融资租赁的思路与方法
②互联网金融思维运用
3.产品效率监控
4.风险实践验证
四、产品整合创新实践案例
1.效率提升类
2.客户便利类
3.额度提升类
4.收益提升类
 
第三部分  差异化营销方案设计与典型案例
一、非标场景开发
1.意义
2.失败的可能情形
3.非标场景中方案设计步骤
二、非标场景中批量营销方案设计与实践
1.基于商圈
2.基于商会
3.存量客户
三、现场讨论
四、典型案例
1.网约车
2.养殖户
3.专业市场业户
4.设备按揭
5.加盟商
 
第四部分  网点生态圈业务拓展与行内资源挖掘实践
一、KYC
1.客群梳理与分类
2.客群共性分析
3.差异化分析
二、营销方案
1.营销目标
2.营销内容
3.谁去营销
4.怎样去营销
5.宣传的作用与方法
6.如何评估
三、目标营销技巧
1.规范客户拜访礼仪
2.营销切入点
3.客户的心理分析
四、拒绝客户处理
五、行内资源的有效利用
1.公零联动的意义
2.怎样进行联动
3.公零联动的案例实践
4.存量挖潜
 

小微资产业务发展战略专家，小微业务产品设计、营销策略、风险体系构建、系统建设、团队管理专家；
15年银行工作经验，12年小企业业务管理经验，6年小企业业务主要领导经验；
曾任某国有银行省级分行小企业部业务主管、某省会城市城商行总行小企业银行部副总经理兼小微企业金融中心总经理，曾任某全国股份制银行省级分行小企业银行部总经理；
主持筹建总行小微企业金融中心，主导引入小微信贷技术；
总行首批认证培训师，分行行长后备人选；
金融学专业硕士研究生；
持有AFP认证资格；

【项目经历】
2010年起担任某省会城市城商行总行小企业银行部副总经理并负责总行小微企业专营机构的战略规划、运营模式研究，2012年起主持筹建总行小微金融专营机构，后一直兼任总行小微企业金融中心总经理。在长期研究和实践中，对小微业务的发展战略、管理模式、营销策略、流程优化、产品设计、系统建设、风险管理、团队建设等都有非常深入的研究，并与同业交流广泛，对三十余家银行的小微业务进行了跟踪研究。在此基础上，形成了培训体系。
经过多年的小微业务研究和实践，积累了丰富的工作经验，对小微业务运营模式的顶层设计有独到见解，对其运营过程中遇到的问题有较为有效的解决方案。积累了大量的产品创新案例，可协助银行开展针对当地市场的调研和产品创新。对小微信贷管理体系的构建及适时改革具有较为成熟的思路和做法，同时针对小微信贷业务风险防控和处置，有较为有效的实践经验。针对小微业务的团队建设，可提供非常有效的团队建设经验和考核设计方案，
擅长讲授小微金融发展战略、运营策略、营销策略及产品设计、风险体系构建、小微贷款技术实践与运用、团队建设等课程。可提供小微信贷专营机构设计及运营项目咨询，包括银行高层访谈、专营模式构建咨询、运营指导、营销策略及产品设计指导、风险体系构建、小微专营机构改革时点分析、团队建设及考核设计等。训后互动、辅导，解答学员实际工作中遇到的问题，协助学员成长。

【课程特色】
授课内容根据受训机构需要，深入分析受训机构的运营中遇到的问题，结合实际需求开发培训课件。对受训机构学员的实际工作有很强的指导意义，真正能做到学以致用。每门课程能对学员现状进行深入分析，设定明确合理的培训目标。在授课过程中结合多种培训方法，使学员能到达成目标。课堂气氛活泼，学员参与度较高，能充分调动学员积极性，真正理解所学内容。