当前宏观经济政策与新时代商业银行信贷风险管理

当前宏观经济政策与新时代商业银行信贷风险管理

第一章      当前经济环境和重点政策

1.     近期中国的宏观经济运行情况

2.     当前全球经济的理解要点

3.     当前中国金融行业与资本市场运行状况

4.     当前中国宏观经济政策要点

5.     当前中国商业银行业的监管思路和监管主线

6.     疫情对商业银行经营的影响要点

7.     十四五规划与2035远景规划对银行业的影响

8.     两会对银行业近期发展的影响

9.     双循环如何影响银行业

10. 未来中国商业银行业运营的主要挑战

11. 未来中国商业银行业发展的趋势

12. 当前环境下做好商业银行对公授信业务的主要思考

13. 当前商业银行重点支持行业和重点投放行业

14. 近期国内战略新兴产业与制造业的发展情况

15. 如何看基础设施，交通运输，传统能源，新能源，城投与地产行业

16. 人口结构变化对经济，金融和行业的不同冲击

17. 商业银行面对利率市场化，定价与混业经营的思考

18. 中小银行业的一个趋势：兼并重组

19. 金融科技对商业银行的影响与思考

20. 其他分享

第二章      商业银行的行业分析与行业研究

1.     为什么行业分析在当前时代愈发重要

2.     商业银行的行业分析可以做什么

3.     经验分享：某国有大型银行的行业分析如何做以及内部设置

4.     经验分享：国际大型银行的行业分析如何做以及内部设置

5.     经验分享：行业分析如何风险偏好影响投放，客户策略，回报与资本配置

6.     经验分享：行业分析与压力测试如何应用到日常信贷管理与授信中去

7.     行业分析的主要方法

8.     理解企业生命周期，生命周期不同阶段的现金流呈现

9.     周期性，非周期性和反周期性行业

10. 分享：某些行业的分析框架与要点

l  行业特点

l  经营方式与风险点

11. 其他分享与总结

第三章      客户准入的一些要点经验分享

1.     客户准入与理解客户：

l  客户准入与如何选择客户

l  信贷客户准入需要考虑的问题

l  客户策略与客户拜访

l  客户策略与计划的制定

l  什么是控制力

l  理解客户战略与策略

2.     好客户不一定是好选择

3.     对于“垒大户”的思考

4.     授信额度是不是越大越好

5.     客户评级与回报的思考

6.     其他分享

第四章      授信审批中的信用与还款能力分析要点

1.     小结：近期财务准则变化要点汇总

2.     常用的财务与信用分析方法要点

3.     现金流分析的主要内容和主要财务比率

4.     如何衡量与分析公司的担保能力

5.     对于母子公司应该如何分析

6.     如何进行财务预测：要点分享

7.     如何识别企业/借款人的过度融资与过度扩张

8.     如何识别与分析隐形债务

9.     其他分享

第五章      对公信贷与授信业务贷后管理要点

1.     贷后管理中我们应该如何去做

2.     贷后管理与客户策略调整

3.     贷后检查与贷后追踪

l  一般做法和要点

l  分享：大型商业银行如何进行贷后检查与贷后管理：流程，内部管理，系统与监控

4.     其他分享

——金融行业风控和信用分析资深专家

曾任：

工商银行 省级分行高级客户经理

招商银行 省级分行公司业务部负责人

花旗银行 风险部门副总裁

澳大利亚西太平洋银行 风险部门副董事

美国银行美银美林 风险部门助理副总裁

美国穆迪投资者服务有限公司 企业评级部副总裁

【个人简介】

贾老师拥有长期的商业银行工作经验，在工商银行工作期间负责国有企业的客户开发和维护工作，以及公司信贷产品，融资产品，结算产品的销售和客户风险管理工作，并曾在此期间在资金与结算部门工作，了解资金运行及相关内部处理。

在招商银行工作期间，负责公司银行产品和客户开发，维护，风险管理等一系列工作，并曾参与设计客户经理考评体系框架。在此期间，贾老师主要负责国内大中型企业与民营企业的信贷与风险管理相关工作。

作为花旗银行北京审批团队的首位审批官，澳大利亚西太平洋银行和美国银行美银美林北方风险线条的首批成员，贾老师对金融机构的风控理念和业务实践有深入领会和体验。在长期的金融工作实践中，其所负责和审批的全部业务（从中小企业到大型企业）无任何不良资产产生。

贾老师在金融行业从业20余年，在中资商业银行，外资商业银行，汽车金融，信用评级等行业拥有从前台公司客户关系管理到中后台风险分析与控制的全面经验，并曾负责中国大型公司的信用评级业务。

贾老师对于电力，金属，采掘，公用事业，建筑，贸易，传统能源和可再生能源等行业，有着非常深入和透彻的理解，曾参与中国大型企业在这些行业的并购交易(规模超过百亿美元)。

贾老师具有深厚的宏观经济学和金融学理论功底，并谙熟金融相关国际、国内惯例及相关的政策法规，并对普通金融工具和衍生金融工具的运作机理，有深入的理解。

贾老师曾在内部培训中担任讲师，其深入浅出的讲解受到学员好评。

【授课风格】

专家型讲师，并具备长期金融实操经验，讲课内容贴合听众与学员的日常工作

针对不同的学员调整授课内容，使学员学有所得

善于与学员进行课堂互动与交流，根据不同内容调节课堂氛围，让学员乐于学习

【主讲课程】

银行信贷方向财务分析与信用分析

商业银行信贷业务全流程风险管理

财务报表分析与企业估值

企业财务报表分析与造假识别

商业银行与企业信用评级实践

商业银行合规管理，案防与员工行为管理

商业银行全面风险管理：信用风险与信用模型，操作风险管理与识别，市场风险管理，资产负债管理，资本计量与巴塞尔协议等

商业银行监管政策分析及解读

宏观经济分析

汽车金融行业实践

金融投资工具与金融市场培训

【学员评价】

贾老师的课程系统全面，对宏观经济，系统性金融风险，商业银行经营和资本管理的相关政策讲解很到位，学员受益匪浅——中国银行北京 李总

通过几天的学习，我们对商业银行经营中涉及的信用风险，市场风险和操作风险有了进一步认识，对于金融行业的标志性案例有了全新理解——工商银行湖北 高总

贾老师对于信贷审批和风险控制流程的讲解非常深入，分享的有关跨国银行风险控制的实践开拓了我们的视野——邮储银行山东 陈总

通过贾老师的介绍，我们对于合规风险管理的意义以及大型银行对合规和案防的管理实践有了全新认识——陕西农商银行 陈总

贾老师对于汽车金融行业的实践分享及相关风险分析的讲解使我们受益很大——东风汽车 财务部