如何进行银行的数字化转型

《如何进行银行的数字化转型》

姚瑞军

【课程背景】

自阿尔法狗（AlphaGo）2016年横空出世打赢李世石开始，人工智能就引起了大家的极度关注。数据，特别是大数据，活数据成为生产力。

央行推出数字货币，区块链成为国家战略，通过数据和算法，重新定义生产关系和未来的社会运行的底层逻辑。

中美贸易战，美国举国之力打压华为，只为一个词——5G。美国总统特朗普在白宫罗斯福厅发表美国5G部署的讲话，宣布“5G是一场美国必须赢得胜利的竞赛”

5G会直接推动网络经济进入到继互联网，移动互联网之后的第三个阶段-物联网。万物互联的时代马上到来。紧接着智能驾驶，AR/VR，智能家居，智慧医疗将很快从科幻进入人们的生活。然后用不了多久，脑机接口也会以超出人的想象的速度迅速从实验室进入商业化。

伴随大数据、云计算、人工智能、5G、物联网等新技术的广泛应用，人类社会进入科技爆发、产业变革、模式创新的数字经济时代。

数字化金融服务对银行的传统理念和服务模式，乃至市场生态和竞争格局均形成无可规避的颠覆性冲击，银行要具备哪些核心能力，如何提高运营管理效率等，都成为商业银行无法回避和亟待解决的重大课题。在这样的形势下，银行业如何顺势谋变，高效践行数字化转型，精准提升基于客户体验的金融服务能力，以最大程度契合和把握金融市场演进的新生态、新机遇，更好地服务于高质量发展的实体经济和社会，就成为一个不得不解决的新命题。

银行数字化转型的内涵和外延是什么？银行为什么要进行数字化转型？银行数字化转型的路径和方法有哪些？

姚老师在多年数字化的创业经验和研究经验的基础上推出了银行数字化转型的五维模型

课程带你了解银行数字化的各种案例，了解数字化，智能化如何变革和颠覆现有商业格局，学习银行如何像数字化，智能化转型升级。不仅有理论，更有方法和工具，带你走上银行数字化转型之路！

【课程收益】

了解数据和大数据在商业中的发展历程

了解多个银行数字化转型的案例

了解各行业数字化智能化的最新应用和最新实践

学习数字化转型的核心方法智能双螺旋

掌握银行数字化，智能化战略与组织转型的奥秘

  掌握建立产业生态体系的方法论

  掌握战略敏捷化，运营自动化转型的关键要点

【课程特色】前沿，理论与实战，帮助企业寻找发展方向，找到智能化的发展道路

【课程对象】董事长、总裁、常务副总经理等高级管理人员

【课程时间】6-24小时

【课程大纲】

一、如何建立银行的数字化认知？

1.    从认知到认知升级

案例：特斯拉，蔚来，小鹏，理想等新势力造车

2.从逻辑到逻辑模型

3从牛顿世界观到量子力学世界观

4.银行数字化的三层境界

5.银行数字化转型的障碍

  1）现有的业务和主营收入

  2）对于风险和创新的平衡把控

  3）监管对于银行业务创新的影响

二、数字经济的底层逻辑是什么？

1.从人类文明的起源看数据

2.小数据化-一切皆可量化

3.大数据-从因果律到相关性的跳跃

 案例：谷歌信息官如何用大数据做贷款

4.从大数据到云计算  

5.人工智能——数据转换为生产力

  案例：蚂蚁小贷

6 区块链——数据重新定义生产关系

（1）什么是区块链

（2）区块链重新定义人类世界运行的底层逻辑

（3）数字化人民币

7. 5G+物联网-企业全面进入数字化

8.商业逻辑的变革

（1）产品的在线化，网络化，智能化

（2）底层逻辑：从产品到服务的变化

        获利逻辑：卖产品

     数据逻辑：产品变服务

三、驱动银行必须进行数字化转型的趋势和因素？

1. 对于企业形态的变化，传统风险评估方式已经不能适应

2. 一些新兴行业和产业，其投入产出的规律不同于传统第一、第二和第三产业

3. 新商业模式和新上下游关系，既对风险评估带来挑战，也给业务创新提供机会

4. 产业互联网，对银行的原有业务生态形成冲击

四、如何打造数字化产品及如何进行核心业务的在线化？

1.打造数字化产品

  （1）深度思考，提出关键假设

  （2）通过与用户互动来验证假设

  （3）最小可行性产品

2.如何选择核心业务在线化的立足点？

   （1）选择突破点

   （2）数字化的营销

3.从底层建立数据化思维

4.彻底的用户为中心的思维   

五、数字化化时代，银行如何重构商业模式？

1 新商业模式的核心:智能双螺旋

   数据智能

   网络协同

2  消费互联网与工业互联网的对接

3  S2C2B——产业互联网异军突起

   （1）网络协同：

       UBER与阿里通过网络协如何实现企业市值的跨越式发展

  （2）从竞争到共生

  （3）成为千亿甚至万亿市值的产业代表

        贝壳如何成为通过赋能成二手房销售的产业代表，实现企业千亿市值

        居然之家，传统产业平台向数字产业平台的转型

4.  新的战略定位：点-线-面-体，不同层级的银行的不同选择

六、数字化转型中的银行如何进行组织转型

1. 数字化是一把手工程

2. 调整团队的知识结构和年龄结构

3．愿景，使命，价值观驱动

4．组织透明

5.从管理到赋能

6.协作数据中台-企业能力的集大成者

7.跨职能的精英小团队

姚 瑞 军 老师（北京）

——数字化敏捷实战专家

Ø  10年+一线数字化培训及实战辅导经验

Ø  元宇宙深度研究者：6年+ 人工智能，区块链 数字孪生创业投资经验

Ø  企业数字化敏捷实战方法论-Design Sprint（创新冲刺）中国区创始人

Ø  华为山东ICT学院数字化讲师

Ø  曾联合创立国家级数字化众创空间-快投会

Ø  清华大学创业导师-专门培训和孵化清华的移动互联网，人工智能，芯片，量子计算等项目。

Ø  香港科技大学，北京工业大学，北京联合大学，数字化项目培训讲师。

Ø  北京市创业导师，培训北京市级优秀数字化项目

Ø  国际知名孵化器Plug &Play （曾孵化谷歌等知名企业）数字化培训师

Ø  原中关村股权投资协会，北京创投联盟副秘书长，8年数字化项目投资孵化经验，帮助60余家数字化企业成功融资，总融资金额超20亿人民币。

【个人简介】

姚瑞军老师从2012年开始至今已有十年的数字化培训经验，

曾联合创立国家级数字化众创空间-快投会，并获得启迪，英诺，华盖等顶级投资机构等两轮投资。同期任职中关村股权投资协会及北京创投联盟副秘书长。与红杉、软银，IDG,华兴资本在内的200+顶级风险投资机构深度合作，培训1000+数字化企业，辅导60余家移动互联网，AR/VR,人工智能企业，边缘计算等项目成功融资，总融资金额超20亿人民币。

后联合创立人工智能企业，并在两年内成功被上市公司并购。退出后进行区块链项目的培训、孵化和数字货币的投资。

2018年姚老师及其合伙人谷歌人工智能专家李卓桓老师，从谷歌带回了数字化敏捷实战方法论：谷歌创新冲刺，并进行了本土化创新。帮助企业在产品，营销，管理，组织等领域进行敏捷转型（快速试错，快速迭代），可以帮助企业极大的减少数字化转型的成本，极大降低数字化转型的风险。

2019年起任职清华大学创业导师，香港科技大学，北京工业大学，北京联合大学等数字化讲师，北京市创业导师，专职培训和指导 移动互联网，人工智能，智能驾驶，新材料，芯片，量子计算等高科技，数字化企业，其中老司机成为独角兽，波色量子，宏景智架，量子点发光芯片等一批项目荣获国家级，北京市等各种表彰，并连续获大额融资，实现跨越式成长。

目前，姚瑞军老师在深度研究数字孪生，元宇宙等对于金融行业特别是银行未来的影响，并与时代光华联合推出了《数字孪生及商业应用》线上课，属于市场上少有的深度研究数字孪生的商业课。

姚老师现全身心的致力帮助中国传统企业的进行数字化转型，期望在10年帮助10万企业走上数字化商业之路！

【敏捷系列课程】

《谷歌创新冲刺训练营》

《敏捷领导力》

《敏捷转型实战训练营》

《敏捷产品实战训练营》

【通用课】

《元宇宙》

《数字孪生及商业应用》

《人工智能及商业应用》

《数字化领导力》

《数字化转型之组织敏捷转型之路》

《传统企业数字化转型五步法》

《5G、互联网、大数据的发展现状与趋势》

《产业互联网-带您踏上千亿市值之路》

《数字化思维》

《商业思维-员工必懂的基础思维模型》

《系统性思维》

《批判性思维》

【行业课】

《传统银行如何进行数字化转型》

《能源电力数字化转型》

《数智零售》

《数字化房地产》

《数字化建筑》

《数字化人力资源》

【辅导客户】

悟宝智能-致力于开发儿童英语能力和逻辑思维的智能萌宠，创始人谭丰是麻省理工人工智能博士，2020年5月拿到宁波政府5000万投资！

培训及指导知名短视频企业老司机APP冲刺数字化产品——老司机APP为汽车之家核心团队重新创业，完成1.7亿美金融资。

培训及指导知名互联网企业CSDN重新梳理产品打磨体系和产品研发机制。

培训及指导知名智能企业IT桔子数字化转型，使得企业快速成长，后华兴资本并购。

培训及指导优秀创业企业句子互动转战智能聊天机器人赛道，推动企业快速成长，并完成千万级融资！

【学员评价】

姚老师的课程能够让创业者在策略、方向、用户、产品等各方面充分地进行研判、讨论和验证，从而保证创业者在智能升级领域能够更好。     ——清华大学三创平台主任 毛东辉

通过这次敏捷训练营，把我们准备3月份发布的产品提前到了春节前，让我们在高效地节约了时间成本的同时完成了团队融合，验证了智能升级战略方向。

                                                         ——秒批作文创始人兼CEO  陈瑞江

如果之前我跟同事说周一开始我们需要用五天的时间把一个产品方向和目标、一个指定原型做出来，同时还要做相应的调查问卷调研，可能同事会认为这个想法太疯狂，但是现在我们通过这样一个数字化产品冲刺课程，完全做到了。这就是大家在一起上姚老师数字化产品冲刺培训课程收获的最大的成果。                           

 ——思客网络创始人兼CEO  杨东来

第一个收获是验证了一个我们非常想验证的过程，而且决策的过程非常让人振奋。决策出来后我相信后面至少可以帮我们节省3-6个月的时间。第二是我们收获了一个更强大的团队， 每个人都让我们看到了比平常工作更多的闪光点。每个人在经过培训后都获得了更科学的工作方法，把这些收获带回到工作中去的时候相信公司整体的能力会变得更强。

                                                   ——老司机联合创始人  关巍

CSDN曾经做过很多的产品，但是90%都失败了，主要原因是在做产品过程中缺乏一套科学的方法论指导，所以，成功的产品是因为什么成攻，失败的产品是因为什么失败，都不清楚。失败本身不可怕，但是可怕的是中间浪费的时间成本和机会成本。所以我觉得创新冲刺工作坊的价值就在于：第一它可以让产品快速验证和试错；第二它用科学的方法论作指导，可以找出可复制的成功道路！

                                                      ——CSDN创始人、总裁：蒋涛