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《轻型银行的构架及实施》

内训讲师:张晓毅 需要此内训课程请联系中华企管培训网
《轻型银行的构架及实施》内训基本信息:
张晓毅
张晓毅
(擅长:市场营销 人力资源 )

内训时长:1天

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内训咨询热线:010-68630945; 88682348

内训课程大纲
轻型银行的构架及实施
 
【课程对象】
本课件适合金融机构高管、经营部门使用
 
【课程时长】1天(6小时/天)
 
课程目标
深度解析轻型银行的构架及模式
招商银行轻型银行的发展思路及实施要点
掌握轻型银行“轻与重”的辩证关系和本行定位
现场得出本行关于轻型银行创建的基本框架及实施要点
 
目录
一、轻型银行的构架及模式
二、招商银行轻型银行的发展思路及实施要点
三、掌握轻型银行“轻与重”的辩证关系和本行定位
四、全课总结和集中答疑
 
前言
电信PK微信,谁打倒了谁?
课堂互动1:当牌照与账户不再重要,银行的危机何在?
归纳总结:现场进行并慎重地记录下来。
 
【课程大纲】
一、轻型银行的构架及模式
1、为什么会有轻型银行的出现?
案例:C银行10年业务机构变化分析
2、轻型银行的构架类型设计
a、倒A型构架(横向搜集、单点处理);
b、倒M型构架(横向搜集、多点处理);
c、倒H型构架(横向搜集、横向对接)。
3、轻型银行的基本经营模式分类
a、单一化经营;b、集中多元化经营;c、平台多元化经营。
 
二、招商银行轻型银行的发展思路及实施要点
1、招商银行轻型银行的发展思路
资本更“轻”:本公司权重法下资本充足率和一级资本充足率分别为11.59%和9.63%,分别较上年末上升0.13和0.19个百分点,资本充足水平持续提升。权重法下税前风险调整后的资本收益率为20.27%,明显高于资本成本。
资产更“轻”:通过结构调整,本公司资产结构更趋优化,2016年,零售贷款占贷款总额50.45%。个人住房贷款余额较上年末增加2,290.39亿元,信用卡透支余额较上年末增加959.66亿元,分别占零售贷款总额的47.37%和26.89%。
负债更“轻”:优化存款定价和差异化授权机制,压缩高成本协议存款262.80亿元,期末协议存款余额为484.00亿元;期末活期存款余额为23,313.33亿元,活期存款占比提升6.97个百分点至64.00%。
收入结构更“轻”:营业收入同比增长3.16%,非利息净收入同比增长15.54%,非利息净收入占比为34.24%,同比增加3.67个百分点。
运营更“轻”:网上企业银行客户总数较上年末增长32.75%;网上企业银行累计交易笔数和累计交易金额分别同比增长72.87%和22.39%;企业手机银行用户达29.05万户,全年通过企业手机银行完成的账务查询、支付结算等各类业务操作为2,469万笔。成本收入比27.53%,比2015年略有上升,主要是营业收入受“营改增”价税分离影响, 如剔除该因素,成本收入比为26.45%,同比下降0.83个百分点。
2、招商银行轻型银行的实施要点
a、战略坚定(田惠宇挂帅);b、方向清晰(一体两翼);c、收放有度(开放+担责)。
案例:招行“千鹰展翼”计划
 
三、掌握轻型银行“轻与重”的辩证关系和本行定位
1、资产要轻但资源要重:凭借更多联合机构解决客户资产业务需求;
2、资本要轻但智本要重:凭借更多咨询顾问设计轻资本解决方案;
3、运营要轻但运筹要重:凭借更多流程再造实现简洁管理和快速反应
4、本行的“轻与重”与本行定位
现场互动:对比招商银行轻型银行,找出本行轻型银行的定位
现场结论:一家银行想要成为轻型银行,需要找准自身的定位,市场中没有全能冠军!
 
四、全课总结和集中答疑
现场分组讨论,集中汇总后得出本行轻型银行创建的基本框架及实施要点
 
篇尾语
1、只有学习,是唯一靠谱的工具
2、只有人才,是唯一靠谱的优势
3、只有开放,是唯一靠谱的方向
 

讲师 张晓毅 介绍
★  金融业资深顾问、“川”营销体系创建人
★  20年客户营销经历,企业客户超300家,个人客户超50万人
★  2007年工总行存管业务个人二等奖,2010年同业存款6个月暴增100亿
★  历任工商银行、光大银行、中信银行、渤海银行业务主管、部门总经理
★  历任私募基金公司总顾问、地方金融信息服务平台总框架师
★  多家知名金融机构高级顾问、帮助超过30家企业进行系统创建和业务推广

张晓毅,23年金融从业经历,涉足银行、保险、私募、、财富管理、金融平台等领域,专注于金融市场趋势判断与流程管理,尤其擅长营销框架搭建和营销方案设计,2007年凭借“区域内直通式营销”获得工总行存管业务个人二等奖,2010年凭借“区域内一体化营销”使光大银行某分行同业存款6个月暴增100亿。
2013年,创建以“业,直而外拓;管,上下一气;人,厚德载物”为核心架构的“川”营销管理体系,并开始成功运用于多家金融机构的的顶层设计和营销推动中,为多家金融机构提供定向辅导和系统化解决方案。2009年-2016年,为工商银行某行私人银行部及财富管理中心提供全程辅导,2014年担任某私募基金公司担任总顾问、某地方金融信息服务平台总框架师。2014年至今,已经帮助超过30家企业进行系统创建和业务推广,拥有各类策划案100余份。

课程特色
作为专注银行业营销框架体系研究的资深讲师,“只解决金融企业营销中的最根本问题” 是张晓毅老师的独特标签。300多家企业客户、50多万人客户的营销经验形成了“业务、管理、人才”三管齐下的完整营销体系。借助他长久以来对各类金融企业的研究与实践,他擅长于将市场趋势判断与差异化竞争策略融合到一起并制定系统化解决方案,而不是“头痛医头脚痛医脚”。不仅如此,由于他目前是多家企业的金融顾问身份,使他能更深入地用客户思维支持每一场培训成为实战型课程,使培训上升到咨询、顾问的高度。
2017年-2020年,是金融企业不改变就淘汰的时代,面对新常态带给银行业的双重影响,张晓毅老师将凭借“川”营销管理体系,帮助每一家企业找到差异化竞争秘诀,用最小的代价博取最大的发展机会。

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