银行法
民间借贷法律风险防控
内训课程大纲
一、民间借贷的概念
二、目前民间借贷趋势及主要表现
三、民间借贷的成因
四、民间借贷积极与消极因素分析
五、出借人主体限制。
1、 担保公司能不能作出借人?
2、 投资公司能不能作出借人?
3、 基金公司、典当行、小额贷款公司能不能作出借人?
4、 普通的有限公司、股份公司能不能作出借人?
5、 法院是否审查自然人有无足够的资金作出借人?
六、借款人主体限制。
七、借款合同无效的法律后果有哪些?
八、车辆抵押的主体及限制是什么?
九、如不能办理抵押登记,如何控制风险?
十、有房产证且无抵押的房产借款方案---无须法院判决、执行的方案。
十一、有房产证、但有按揭贷款的房产。
十二、 有买卖合同、无预售或销售许可证、但已有土地证等预计最终能办理房产证的房产借款方案。
十三、 集体土地上的房产借款方案。
十四、 土地使用权证抵押:抵押主体、土地现状、权利排序。
十五、 哪些人不能作保证人?保证合同无效后的处理。部分国有担保公司设置的法律陷阱。
十六、 赋予强制执行力的公证文书程序及益处。
十七、 如何办理借款展期?批准借款展期的条件、要求及手续办理。
十八、 信用贷款方案设计审查内容、提供的文件及方案制定。
十九、 股权质押或转让。股权转让。
二十、 债权质押、转让的审查、留存资料及预备文件。
二十一、货物质押监管措施及自力救济方案。
二十二、房地产公司借款审查及方案设计。
二十三、警惕手套公司。
二十四、巨额现金仅凭借条法院是否能够直接认定?民间借贷中预先扣息,法律是否支持?如不支持如何操作?
二十五、非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、高利转贷罪、合同诈骗罪、诈骗罪与合法行为的区别及界定。
二十六、当事人既约定了逾期利息又约定了违约金时如何处理?
二十七、当事人诉讼前已支付的超过四倍利率的利息的处理。
二十八、民间借贷纠纷中的证明责任-举证之所在,败诉之所在。
二、目前民间借贷趋势及主要表现
三、民间借贷的成因
四、民间借贷积极与消极因素分析
五、出借人主体限制。
1、 担保公司能不能作出借人?
2、 投资公司能不能作出借人?
3、 基金公司、典当行、小额贷款公司能不能作出借人?
4、 普通的有限公司、股份公司能不能作出借人?
5、 法院是否审查自然人有无足够的资金作出借人?
六、借款人主体限制。
七、借款合同无效的法律后果有哪些?
八、车辆抵押的主体及限制是什么?
九、如不能办理抵押登记,如何控制风险?
十、有房产证且无抵押的房产借款方案---无须法院判决、执行的方案。
十一、有房产证、但有按揭贷款的房产。
十二、 有买卖合同、无预售或销售许可证、但已有土地证等预计最终能办理房产证的房产借款方案。
十三、 集体土地上的房产借款方案。
十四、 土地使用权证抵押:抵押主体、土地现状、权利排序。
十五、 哪些人不能作保证人?保证合同无效后的处理。部分国有担保公司设置的法律陷阱。
十六、 赋予强制执行力的公证文书程序及益处。
十七、 如何办理借款展期?批准借款展期的条件、要求及手续办理。
十八、 信用贷款方案设计审查内容、提供的文件及方案制定。
十九、 股权质押或转让。股权转让。
二十、 债权质押、转让的审查、留存资料及预备文件。
二十一、货物质押监管措施及自力救济方案。
二十二、房地产公司借款审查及方案设计。
二十三、警惕手套公司。
二十四、巨额现金仅凭借条法院是否能够直接认定?民间借贷中预先扣息,法律是否支持?如不支持如何操作?
二十五、非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、高利转贷罪、合同诈骗罪、诈骗罪与合法行为的区别及界定。
二十六、当事人既约定了逾期利息又约定了违约金时如何处理?
二十七、当事人诉讼前已支付的超过四倍利率的利息的处理。
二十八、民间借贷纠纷中的证明责任-举证之所在,败诉之所在。
讲师 杨炯 介绍
中华企管培训网特聘讲师
中国科技大学经济学硕士,10年银行实战培训专家。
【曾任】
建设银行上海分行财会处副科长
【现任】
中国平安银行特聘讲师
上海百特教育咨询公司公益讲师
香港中文大学客座教授
上海市财经大学客座教授
浙江大学客座教授
中国市场营销研究院专家级讲师
亚太地区现代管理科学研究院专家级讲师
上海滨江教育学院执行董事、副院长
【讲师风格】
用诙谐幽默、生动的语言,将复杂问题简明化,烦杂问题条理化,枯燥问题有趣化.
在分享案例、故事之余,掌握技巧的精髓,风格鲜明,让人一见难忘!
中国科技大学经济学硕士,10年银行实战培训专家。
【曾任】
建设银行上海分行财会处副科长
【现任】
中国平安银行特聘讲师
上海百特教育咨询公司公益讲师
香港中文大学客座教授
上海市财经大学客座教授
浙江大学客座教授
中国市场营销研究院专家级讲师
亚太地区现代管理科学研究院专家级讲师
上海滨江教育学院执行董事、副院长
【讲师风格】
用诙谐幽默、生动的语言,将复杂问题简明化,烦杂问题条理化,枯燥问题有趣化.
在分享案例、故事之余,掌握技巧的精髓,风格鲜明,让人一见难忘!
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